Cembra Money Bank AG

SWX:CMBN Stok Raporu

Piyasa değeri: CHF 2.3b

Cembra Money Bank Değerleme

CMBN gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında CMBN 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: CMBN ( CHF80 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( CHF111.32 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: CMBN adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

CMBN için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: CMBN karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo CMBN için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, CMBN'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
CMBN'un PE Oranı nedir?
PE Oranı14.5x
KazançlarCHF 161.32m
Piyasa DeğeriCHF 2.35b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

CMBN'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla CMBN için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması14.6x
VONN Vontobel Holding
14.8x17.7%CHF 3.2b
EFGN EFG International
11.8x6.3%CHF 3.6b
CFT Compagnie Financière Tradition
12xn/aCHF 1.2b
SQN Swissquote Group Holding
19.6x12.7%CHF 5.0b
CMBN Cembra Money Bank
14.5x9.8%CHF 2.3b

Price-To-Earnings vs Akranlar: CMBN, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (14.5x) kıyasla oran (14.6x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

CMBN'nin PE Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
CMBN 14.5xSektör Avg. 9.2xNo. of Companies5PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: CMBN Price-To-Earnings Oranı ( 14.5 x) baz alındığında, European Consumer Finance sektör ortalamasına ( 9.2 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

CMBN 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

CMBN PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran14.5x
Adil PE Oran18.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: CMBN tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 14.5 18.9 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin CMBN tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelCHF 80.00
CHF 75.50
-5.6%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Nov ’25CHF 78.55
CHF 75.50
-3.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Oct ’25CHF 77.80
CHF 75.50
-3.0%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Sep ’25CHF 78.40
CHF 75.50
-3.7%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Aug ’25CHF 76.75
CHF 75.50
-1.6%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jul ’25CHF 77.20
CHF 73.00
-5.4%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Jun ’25CHF 73.10
CHF 73.00
-0.1%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
May ’25CHF 70.40
CHF 73.00
+3.7%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Apr ’25CHF 75.50
CHF 73.00
-3.3%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Mar ’25CHF 75.15
CHF 73.00
-2.9%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Feb ’25CHF 66.55
CHF 71.50
+7.4%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Jan ’25CHF 65.60
CHF 71.50
+9.0%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Dec ’24CHF 64.75
CHF 73.00
+12.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00n/a2
Nov ’24CHF 63.10
CHF 73.00
+15.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.552
Oct ’24CHF 62.30
CHF 73.00
+17.2%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 77.802
Sep ’24CHF 64.00
CHF 73.00
+14.1%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.402
Aug ’24CHF 66.00
CHF 78.67
+19.2%
10.2%CHF 90.00CHF 72.00CHF 76.753
Jul ’24CHF 74.20
CHF 82.00
+10.5%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 77.203
Jun ’24CHF 68.20
CHF 82.00
+20.2%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 73.103
May ’24CHF 71.45
CHF 82.00
+14.8%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 70.403
Apr ’24CHF 71.85
CHF 82.00
+14.1%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 75.503
Mar ’24CHF 76.90
CHF 79.00
+2.7%
12.7%CHF 93.00CHF 70.00CHF 75.153
Feb ’24CHF 80.90
CHF 77.67
-4.0%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 66.553
Jan ’24CHF 76.90
CHF 77.67
+1.0%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 65.603
Dec ’23CHF 72.90
CHF 77.67
+6.5%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 64.753
Nov ’23CHF 72.25
CHF 77.67
+7.5%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 63.103

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Swissquote Group Holding

CHF 5.0b

Provides a suite of online financial services to retail investors, affluent investors, and professional and institutional customers worldwide.

SQN

CHF 337.40

7D

2.4%

1Y

66.5%

VP Bank

CHF 461.3m

Provides wealth management and investment consulting services for private and institutional investors in Liechtenstein, rest of Europe, and internationally.

VPBN

CHF 74.40

7D

0.8%

1Y

-12.9%

Compagnie Financière Tradition

CHF 1.2b

Operates as an interdealer broker of financial and non-financial products worldwide.

CFTE

CHF 162.50

7D

1.6%

1Y

40.1%