Banco Pan Değerleme

BPAN4 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

0/6

Değerleme Puanı 0/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında BPAN4 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: BPAN4 ( R$6.91 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( R$2.76 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: BPAN4 adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

BPAN4 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: BPAN4 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo BPAN4 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, BPAN4'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
BPAN4'un PE Oranı nedir?
PE Oranı13.2x
KazançlarR$652.57m
Piyasa DeğeriR$8.64b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

BPAN4'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla BPAN4 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması5.4x
BRSR6 Banco do Estado do Rio Grande do Sul
5x17.6%R$5.0b
ABCB4 Banco ABC Brasil
5.1x8.0%R$4.9b
BMEB4 Banco Mercantil do Brasil
5.7xn/aR$3.7b
BMGB4 Banco BMG
5.9xn/aR$2.2b
BPAN4 Banco Pan
13.2x32.9%R$8.6b

Price-To-Earnings vs Akranlar: BPAN4 Price-To-Earnings Oranı ( 13.2 x) açısından benzer ortalamaya ( 5.4 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

BPAN4'nin PE Oranı, South American Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
BPAN4 13.2xSektör Avg. 8.3xNo. of Companies10PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: BPAN4 Price-To-Earnings Oranı ( 13.2 x) baz alındığında, BR Banks sektör ortalamasına ( 5.9 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

BPAN4 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

BPAN4 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran13.2x
Adil PE Oran9.1x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: BPAN4 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 13.2 9.1 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin BPAN4 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelR$6.91
R$10.21
+47.8%
16.1%R$12.00R$7.00n/a7
Dec ’25R$7.15
R$10.84
+51.6%
7.4%R$12.00R$9.80n/a7
Nov ’25R$8.01
R$10.84
+35.4%
7.4%R$12.00R$9.80n/a7
Oct ’25R$9.50
R$10.84
+14.1%
7.4%R$12.00R$9.80n/a7
Sep ’25R$9.90
R$10.95
+10.6%
9.2%R$12.18R$9.80n/a7
Aug ’25R$8.70
R$10.43
+19.8%
15.9%R$13.00R$7.51n/a8
Jul ’25R$8.01
R$10.36
+29.4%
14.3%R$12.00R$7.51n/a8
Jun ’25R$9.13
R$10.16
+11.3%
14.0%R$12.00R$7.51n/a7
May ’25R$9.14
R$10.02
+9.6%
14.7%R$12.00R$7.51n/a7
Apr ’25R$9.44
R$9.66
+2.4%
15.3%R$13.00R$7.51n/a8
Mar ’25R$8.90
R$9.79
+10.0%
13.9%R$13.00R$8.90n/a7
Feb ’25R$8.04
R$9.79
+21.7%
13.9%R$13.00R$8.90n/a7
Jan ’25R$8.64
R$9.50
+10.0%
22.8%R$13.00R$5.30n/a7
Dec ’24R$8.01
R$10.00
+24.8%
24.2%R$13.50R$5.30R$7.158
Nov ’24R$7.20
R$10.00
+38.9%
24.2%R$13.50R$5.30R$8.018
Oct ’24R$8.08
R$9.86
+22.0%
26.0%R$13.50R$5.30R$9.507
Sep ’24R$8.85
R$9.96
+12.5%
25.5%R$13.50R$5.30R$9.907
Aug ’24R$9.20
R$9.51
+3.4%
23.4%R$13.50R$5.30R$8.707
Jul ’24R$9.15
R$9.06
-1.0%
27.2%R$13.50R$5.30R$8.017
Jun ’24R$6.83
R$9.16
+34.1%
25.3%R$13.50R$6.00R$9.137
May ’24R$5.36
R$9.59
+78.9%
25.4%R$13.50R$6.00R$9.148
Apr ’24R$5.10
R$9.61
+88.5%
24.9%R$13.50R$6.00R$9.448
Mar ’24R$5.02
R$9.88
+96.8%
24.1%R$13.50R$6.00R$8.909
Feb ’24R$5.88
R$10.32
+75.5%
17.5%R$13.50R$7.70R$8.049
Jan ’24R$6.07
R$10.46
+72.4%
17.9%R$13.50R$7.70R$8.648
Dec ’23R$6.96
R$11.96
+71.8%
30.0%R$20.00R$7.70R$8.018

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında değil.


Değeri düşük şirketleri keşfedin

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/23 03:56
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Banco Pan S.A. 21 Bu analistlerden 7, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Roberto de Aguiar AttuchBarclays
Flavio YoshidaBofA Global Research
Antonio Gregorin RuetteBofA Global Research