OFG Bancorp

NYSE:OFG Aktierapport

Börsvärde: US$1.9b

OFG Bancorp Värdering

Är OFG undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

6/6

Värderingsresultat 6/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för OFG när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$107.28
Fair Value
62.2% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Under verkligt värde: OFG ( $40.57 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( $107.28 )

Betydligt under verkligt värde: OFG handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för OFG?

Nyckeltal: Eftersom OFG är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för OFG. Detta beräknas genom att dividera OFG:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är OFG:s PE Ratio?
PE-förhållande9.3x
IntäkterUS$198.17m
MarknadsvärdeUS$1.86b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser OFG:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för OFG jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt16.8x
CASH Pathward Financial
10.2x5.7%US$1.7b
FBNC First Bancorp
22x29.8%US$1.7b
SYBT Stock Yards Bancorp
17.8x7.6%US$2.1b
LKFN Lakeland Financial
17.2x3.8%US$1.6b
OFG OFG Bancorp
9.3x-0.8%US$1.9b

Price-To-Earnings vs Peers: OFG är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 9.3 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 16.8 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser OFG:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i US Banks Branschen?

3 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Inga fler företag tillgängliga i detta PE sortiment
OFG 9.3xBranschgenomsnitt 11.4xNo. of Companies101PE0612182430+
3 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: OFG har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings -förhållande ( 9.3 x) jämfört med US Banks branschgenomsnitt ( 11.4 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är OFG:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

OFG PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio9.3x
Verklig PE Förhållande11x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: OFG har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 9.3 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 11 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas OFG prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$40.57
US$50.88
+25.4%
6.8%US$55.00US$47.00n/a4
Feb ’26US$42.71
US$50.88
+19.1%
6.8%US$55.00US$47.00n/a4
Jan ’26US$42.32
US$50.38
+19.0%
4.9%US$53.00US$47.00n/a4
Dec ’25US$45.42
US$49.13
+8.2%
4.2%US$52.50US$47.00n/a4
Nov ’25US$40.81
US$48.50
+18.8%
2.3%US$50.00US$47.00n/a4
Oct ’25US$42.71
US$50.00
+17.1%
3.2%US$52.00US$48.00n/a4
Sep ’25US$45.99
US$49.00
+6.5%
2.5%US$51.00US$48.00n/a4
Aug ’25US$43.98
US$49.00
+11.4%
2.9%US$51.00US$48.00n/a3
Jul ’25US$37.81
US$43.00
+13.7%
4.0%US$44.00US$40.00n/a4
Jun ’25US$37.16
US$43.00
+15.7%
4.0%US$44.00US$40.00n/a4
May ’25US$36.70
US$43.00
+17.2%
4.0%US$44.00US$40.00n/a4
Apr ’25US$35.90
US$42.75
+19.1%
4.2%US$45.00US$41.00n/a4
Mar ’25US$36.22
US$42.75
+18.0%
4.2%US$45.00US$41.00US$42.494
Feb ’25US$36.77
US$42.75
+16.3%
4.2%US$45.00US$41.00US$42.714
Jan ’25US$37.48
US$40.00
+6.7%
1.8%US$41.00US$39.00US$42.324
Dec ’24US$34.81
US$38.00
+9.2%
4.2%US$40.00US$36.00US$45.424
Nov ’24US$30.16
US$38.00
+26.0%
4.2%US$40.00US$36.00US$40.814
Oct ’24US$29.86
US$37.63
+26.0%
3.2%US$39.00US$36.00US$42.714
Sep ’24US$31.41
US$37.63
+19.8%
3.2%US$39.00US$36.00US$45.994
Aug ’24US$33.66
US$37.63
+11.8%
3.2%US$39.00US$36.00US$43.984
Jul ’24US$26.08
US$33.25
+27.5%
7.8%US$37.00US$30.00US$37.814
Jun ’24US$24.90
US$33.25
+33.5%
7.8%US$37.00US$30.00US$37.164
May ’24US$25.11
US$33.25
+32.4%
7.8%US$37.00US$30.00US$36.704
Apr ’24US$24.94
US$33.50
+34.3%
6.8%US$36.00US$30.00US$35.904
Mar ’24US$30.14
US$34.75
+15.3%
3.1%US$36.00US$33.00US$36.224
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 4 Analysts
US$50.88
Fair Value
20.3% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen och analytiker är inom ett statistiskt säkert intervall.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/06 23:40
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/06 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

OFG Bancorp bevakas av 11 analytiker. 4 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Joseph GladueB. Riley Securities, Inc.
Brett ScheinerFBR Capital Markets & Co.
Taylor BrodarickGuggenheim Securities, LLC