Spandana Sphoorty Financial Limited

NSEI:SPANDANA Aktierapport

Börsvärde: ₹19.5b

Spandana Sphoorty Financial Värdering

Är SPANDANA undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

3/6

Värderingsresultat 3/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Sales vs Peers

  • Price-To-Sales kontra industri

  • Price-To-Sales vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för SPANDANA när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Under verkligt värde: Otillräcklig data för att beräkna SPANDANA s verkliga värde för värderingsanalys.

Betydligt under verkligt värde: Otillräcklig data för att beräkna SPANDANA s verkliga värde för värderingsanalys.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för SPANDANA?

Nyckeltal: Eftersom SPANDANA är olönsam använder vi dess Price-To-Sales Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris till försäljning för SPANDANA. Detta beräknas genom att dividera SPANDANA:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är SPANDANA:s PS Ratio?
PS-förhållande4.5x
Försäljning₹4.37b
Marknadsvärde₹19.50b

Pris till försäljning Förhållande till jämförbara företag

Hur ser SPANDANA:s PS Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PS -förhållandet för SPANDANA jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PSBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt5.5x
REPCOHOME Repco Home Finance
2.7x9.2%₹20.4b
508954 Finkurve Financial Services
14.9xn/a₹14.0b
NORTHARC Northern Arc Capital
2.8xn/a₹28.0b
SATIN Satin Creditcare Network
1.4x30.5%₹16.1b
SPANDANA Spandana Sphoorty Financial
4.5x39.4%₹19.5b

Price-To-Sales vs Peers: SPANDANA är ett bra värde baserat på dess Price-To-Sales förhållande ( 4.5 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 5.5 x).

Pris till försäljning Kvot jämfört med branschen

Hur ser SPANDANA:s PS Ratio ut jämfört med andra företag i IN Consumer Finance Branschen?

10 FöretagPris / FörsäljningBeräknad tillväxtMarknadsvärde
RNFI RNFI Services
0.7xn/aUS$68.68m
539113 Paul Merchants
0.06xn/aUS$27.63m
DELPHIFX Delphi World Money
0.08xn/aUS$17.70m
531688 Prithvi Exchange (India)
0.03xn/aUS$14.67m
SPANDANA 4.5xBranschgenomsnitt 5.0xNo. of Companies12PS03.67.210.814.418+
10 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Sales kontra industri: SPANDANA har ett bra värde baserat på dess Price-To-Sales -förhållande ( 4.5 x) jämfört med Indian Consumer Finance branschgenomsnitt ( 5 x).

Pris till försäljning Ratio vs Fair Ratio

Vad är SPANDANA:s PS kvot jämfört med dess rättvisa PS -kvot? Detta är den förväntade PS Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

SPANDANA PS Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PS Ratio4.5x
Verklig PS Förhållande6x

Price-To-Sales vs Fair Ratio: SPANDANA har ett bra värde baserat på dess Price-To-Sales kvot ( 4.5 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Sales kvoten ( 6 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas SPANDANA prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande₹273.40
₹490.86
+79.5%
38.0%₹925.00₹335.00n/a7
Mar ’26₹252.05
₹490.86
+94.7%
38.0%₹925.00₹335.00n/a7
Feb ’26₹321.15
₹490.86
+52.8%
38.0%₹925.00₹335.00n/a7
Jan ’26₹329.45
₹541.57
+64.4%
29.8%₹925.00₹410.00n/a7
Dec ’25₹396.25
₹541.57
+36.7%
29.8%₹925.00₹410.00n/a7
Nov ’25₹419.10
₹613.00
+46.3%
26.4%₹925.00₹500.00n/a7
Oct ’25₹586.30
₹909.86
+55.2%
13.9%₹1,184.00₹780.00n/a7
Sep ’25₹628.90
₹909.86
+44.7%
13.9%₹1,184.00₹780.00n/a7
Aug ’25₹670.45
₹998.63
+48.9%
20.2%₹1,450.00₹800.00n/a8
Jul ’25₹731.40
₹1,218.88
+66.6%
10.2%₹1,450.00₹1,065.00n/a8
Jun ’25₹756.35
₹1,218.88
+61.2%
10.2%₹1,450.00₹1,065.00n/a8
May ’25₹873.35
₹1,218.88
+39.6%
10.2%₹1,450.00₹1,065.00n/a8
Apr ’25₹882.80
₹1,335.25
+51.3%
8.0%₹1,450.00₹1,150.00n/a8
Mar ’25₹915.40
₹1,335.25
+45.9%
8.0%₹1,450.00₹1,150.00₹252.058
Feb ’25₹994.05
₹1,354.57
+36.3%
7.4%₹1,450.00₹1,150.00₹321.157
Jan ’25₹1,127.30
₹1,201.17
+6.6%
8.4%₹1,400.00₹1,065.00₹329.456
Dec ’24₹1,014.95
₹1,134.50
+11.8%
4.4%₹1,207.00₹1,065.00₹396.256
Nov ’24₹890.05
₹1,134.50
+27.5%
4.4%₹1,207.00₹1,065.00₹419.106
Oct ’24₹834.40
₹982.83
+17.8%
8.5%₹1,100.00₹847.00₹586.306
Sep ’24₹819.45
₹982.83
+19.9%
8.5%₹1,100.00₹847.00₹628.906
Aug ’24₹836.70
₹966.17
+15.5%
9.1%₹1,100.00₹847.00₹670.456
Jul ’24₹719.10
₹846.75
+17.8%
3.9%₹900.00₹815.00₹731.404
Jun ’24₹690.95
₹840.50
+21.6%
4.6%₹900.00₹800.00₹756.354
May ’24₹597.25
₹783.75
+31.2%
8.6%₹900.00₹735.00₹873.354
Apr ’24₹532.85
₹783.75
+47.1%
8.6%₹900.00₹735.00₹882.804
Mar ’24₹564.90
₹783.75
+38.7%
8.6%₹900.00₹735.00₹915.404
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 7 Analysts
₹490.86
Fair Value
44.3% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen, men analytiker är inte inom en statistiskt säkerställd överenskommelse.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/09 22:56
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/07 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/03/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Spandana Sphoorty Financial Limited bevakas av 14 analytiker. 6 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
null nullAnand Rathi Shares and Stock Brokers Limited
Yuvraj ChoudharyAnand Rathi Shares and Stock Brokers Limited
Praveen AgarwalAxis Capital Limited