Hiscox Ltd

LSE:HSX Aktierapport

Börsvärde: UK£4.1b

Hiscox Värdering

Är HSX undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

5/6

Värderingsresultat 5/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för HSX när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
UK£38.09
Fair Value
69.2% undervalued intrinsic discount
14
Number of Analysts

Under verkligt värde: HSX ( £11.72 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( £38.09 )

Betydligt under verkligt värde: HSX handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för HSX?

Nyckeltal: Eftersom HSX är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för HSX. Detta beräknas genom att dividera HSX:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är HSX:s PE Ratio?
PE-förhållande8.1x
IntäkterUS$627.20m
MarknadsvärdeUS$5.19b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser HSX:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för HSX jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt11x
DLG Direct Line Insurance Group
11.8x6.8%UK£3.6b
BEZ Beazley
5.4x-18.4%UK£5.6b
LRE Lancashire Holdings
5.2x0.3%UK£1.5b
ADM Admiral Group
21.7x10.5%UK£8.7b
HSX Hiscox
8.1x2.7%UK£4.1b

Price-To-Earnings vs Peers: HSX är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 8.1 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 11 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser HSX:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Insurance Branschen?

1 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
HSX 8.1xBranschgenomsnitt 13.0xNo. of Companies17PE0816243240+
1 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: HSX har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings -förhållande ( 8.1 x) jämfört med UK Insurance branschgenomsnitt ( 13.4 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är HSX:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

HSX PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio8.1x
Verklig PE Förhållande12.2x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: HSX har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 8.1 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 12.2 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas HSX prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUK£11.72
UK£12.74
+8.7%
9.9%UK£15.30UK£9.91n/a14
Feb ’26UK£10.93
UK£13.05
+19.4%
9.9%UK£15.72UK£10.13n/a14
Jan ’26UK£10.83
UK£12.84
+18.6%
10.4%UK£15.34UK£9.88n/a14
Dec ’25UK£10.50
UK£12.90
+22.8%
10.5%UK£15.29UK£9.85n/a14
Nov ’25UK£10.94
UK£13.07
+19.4%
7.1%UK£14.92UK£11.29n/a14
Oct ’25UK£11.28
UK£12.90
+14.4%
6.9%UK£14.50UK£11.06n/a16
Sep ’25UK£11.77
UK£12.66
+7.6%
9.6%UK£14.67UK£9.84n/a16
Aug ’25UK£12.45
UK£13.00
+4.4%
11.7%UK£15.45UK£9.62n/a16
Jul ’25UK£11.34
UK£13.00
+14.7%
11.3%UK£15.57UK£9.70n/a16
Jun ’25UK£11.42
UK£12.77
+11.8%
11.1%UK£15.43UK£9.69n/a16
May ’25UK£12.17
UK£12.90
+6.0%
10.7%UK£15.68UK£9.84n/a16
Apr ’25UK£12.40
UK£12.68
+2.2%
11.7%UK£15.58UK£9.78n/a16
Mar ’25UK£11.50
UK£12.25
+6.5%
11.0%UK£14.96UK£9.71UK£11.8616
Feb ’25UK£10.25
UK£12.11
+18.2%
11.1%UK£15.03UK£9.64UK£10.9316
Jan ’25UK£10.54
UK£11.98
+13.7%
12.0%UK£15.15UK£9.36UK£10.8316
Dec ’24UK£10.23
UK£11.92
+16.5%
11.9%UK£15.09UK£9.33UK£10.5016
Nov ’24UK£9.53
UK£12.46
+30.8%
12.3%UK£16.02UK£9.77UK£10.9416
Oct ’24UK£10.05
UK£12.69
+26.3%
10.8%UK£15.90UK£9.70UK£11.2816
Sep ’24UK£10.09
UK£12.38
+22.6%
10.9%UK£15.41UK£9.79UK£11.7716
Aug ’24UK£10.79
UK£12.10
+12.2%
13.4%UK£15.76UK£9.14UK£12.4517
Jul ’24UK£10.91
UK£12.02
+10.2%
13.2%UK£15.09UK£9.30UK£11.3417
Jun ’24UK£11.74
UK£12.19
+3.8%
13.2%UK£15.34UK£9.45UK£11.4217
May ’24UK£11.82
UK£11.64
-1.5%
13.3%UK£15.08UK£9.14UK£12.1717
Apr ’24UK£11.09
UK£11.66
+5.1%
13.3%UK£15.39UK£9.33UK£12.4017
Mar ’24UK£11.35
UK£11.68
+2.9%
13.4%UK£15.22UK£9.42UK£11.5017
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 14 Analysts
UK£12.74
Fair Value
8.0% undervalued intrinsic discount
14
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/04 20:37
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/04 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Hiscox Ltd bevakas av 34 analytiker. 10 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Andrew BroadfieldBarclays
Ivan BokhmatBarclays
Tryfonas SpyrouBerenberg