SpareBank 1 SMN

LSE:0IVM Aktierapport

Börsvärde: NOK 26.5b

SpareBank 1 SMN Värdering

Är 0IVM undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

2/6

Värderingsresultat 2/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för 0IVM när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
NOK 331.80
Fair Value
44.7% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Under verkligt värde: 0IVM ( NOK183.6 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( NOK331.8 )

Betydligt under verkligt värde: 0IVM handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för 0IVM?

Nyckeltal: Eftersom 0IVM är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för 0IVM. Detta beräknas genom att dividera 0IVM:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är 0IVM:s PE Ratio?
PE-förhållande9.2x
IntäkterNOK 2.90b
MarknadsvärdeNOK 26.54b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser 0IVM:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för 0IVM jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt7x
MTRO Metro Bank Holdings
14.7x30.0%UK£624.5m
TBCG TBC Bank Group
6.5x16.5%UK£2.3b
BGEO Lion Finance Group
3.3x0.2%UK£2.3b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.7xn/aUS$5.8b
0IVM SpareBank 1 SMN
9.2x9.3%NOK 26.5b

Price-To-Earnings vs Peers: 0IVM är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 9.2 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 7 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser 0IVM:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
0IVM 9.2xBranschgenomsnitt 8.3xNo. of Companies50PE0612182430+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: 0IVM är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 9.2 x) jämfört med UK Banks branschgenomsnittet ( 7.2 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är 0IVM:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

0IVM PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio9.2x
Verklig PE Förhållande7.1x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: 0IVM är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 9.2 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 7.1 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas 0IVM prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeNOK 183.60
NOK 186.25
+1.4%
5.8%NOK 200.00NOK 170.00n/a4
Mar ’26NOK 183.62
NOK 186.25
+1.4%
5.8%NOK 200.00NOK 170.00n/a4
Feb ’26NOK 182.75
NOK 184.25
+0.8%
5.8%NOK 200.00NOK 170.00n/a4
Jan ’26NOK 170.56
NOK 179.25
+5.1%
3.1%NOK 185.00NOK 170.00n/a4
Dec ’25NOK 164.90
NOK 177.50
+7.6%
3.1%NOK 185.00NOK 170.00n/a4
Nov ’25NOK 162.98
NOK 173.75
+6.6%
3.1%NOK 180.00NOK 165.00n/a4
Oct ’25NOK 152.39
NOK 169.25
+11.1%
2.6%NOK 175.00NOK 165.00n/a4
Sep ’25NOK 156.91
NOK 168.00
+7.1%
2.5%NOK 175.00NOK 165.00n/a4
Aug ’25NOK 162.11
NOK 166.75
+2.9%
3.2%NOK 175.00NOK 160.00n/a4
Jul ’25NOK 154.28
NOK 164.25
+6.5%
1.6%NOK 167.00NOK 160.00n/a4
Jun ’25NOK 152.60
NOK 164.25
+7.6%
1.6%NOK 167.00NOK 160.00n/a4
May ’25NOK 146.32
NOK 159.00
+8.7%
2.7%NOK 165.00NOK 155.00n/a4
Apr ’25NOK 137.80
NOK 160.25
+16.3%
2.2%NOK 165.00NOK 155.00n/a4
Mar ’25NOK 145.00
NOK 160.25
+10.5%
2.2%NOK 165.00NOK 155.00NOK 183.624
Feb ’25NOK 144.61
NOK 157.75
+9.1%
2.8%NOK 161.00NOK 150.00NOK 182.754
Jan ’25NOK 141.01
NOK 157.75
+11.9%
2.8%NOK 161.00NOK 150.00NOK 170.564
Dec ’24NOK 129.05
NOK 157.75
+22.2%
2.8%NOK 161.00NOK 150.00NOK 164.904
Nov ’24NOK 134.09
NOK 158.25
+18.0%
3.1%NOK 163.00NOK 150.00NOK 162.984
Oct ’24NOK 137.31
NOK 158.25
+15.3%
3.1%NOK 163.00NOK 150.00NOK 152.394
Sep ’24NOK 141.41
NOK 158.25
+11.9%
3.1%NOK 163.00NOK 150.00NOK 156.914
Aug ’24NOK 142.60
NOK 153.25
+7.5%
4.3%NOK 163.00NOK 145.00NOK 162.114
Jul ’24NOK 140.99
NOK 153.25
+8.7%
4.3%NOK 163.00NOK 145.00NOK 154.284
Jun ’24NOK 135.27
NOK 152.75
+12.9%
3.9%NOK 161.00NOK 145.00NOK 152.604
May ’24NOK 137.80
NOK 152.75
+10.8%
3.9%NOK 161.00NOK 145.00NOK 146.324
Apr ’24NOK 123.00
NOK 151.50
+23.2%
3.9%NOK 161.00NOK 145.00NOK 137.804
Mar ’24NOK 137.74
NOK 150.00
+8.9%
2.4%NOK 155.00NOK 145.00NOK 145.004
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 4 Analysts
NOK 185.78
Fair Value
1.2% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/13 03:10
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/13 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

SpareBank 1 SMN bevakas av 10 analytiker. 4 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
null nullABG Sundal Collier
Fridtjof BerentsArctic Securities ASA
Ulrik ZürcherBeringer Finance AB