Baloise Holding AG

WBAG:BALN Aktierapport

Börsvärde: €10.2b

Baloise Holding Värdering

Är BALN undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

2/6

Värderingsresultat 2/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för BALN när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

€291.29
Fair Value
22.8% undervärderad intrinsisk rabatt
4
Number of Analysts

Under verkligt värde: BALN ( €224.8 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €291.29 )

Betydligt under verkligt värde: BALN handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för BALN?

Nyckeltal: Eftersom BALN är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för BALN. Detta beräknas genom att dividera BALN:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är BALN:s PE Ratio?
PE-förhållande21.3x
IntäkterCHF 440.90m
MarknadsvärdeCHF 9.39b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser BALN:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för BALN jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt12.4x
VIG Vienna Insurance Group
8.5x7.26%€5.7b
UQA UNIQA Insurance Group
11.2x7.09%€4.1b
AGS ageas
9.6x7.32%€11.1b
HELN Helvetia Holding
20.1x8.77%CHF 10.9b
BALN Baloise Holding
21.3x3.49%€9.4b

Price-To-Earnings vs Peers: BALN är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 21.3 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 12.4 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser BALN:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Insurance Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
BALN 21.3xBranschgenomsnitt 12.5xNo. of Companies15PE0816243240+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: BALN är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 21.3 x) jämfört med European Insurance branschgenomsnittet ( 12.5 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är BALN:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

BALN PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio21.3x
Verklig PE Förhållanden/a

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: Otillräcklig data för att beräkna BALN s Price-To-Earnings Fair Ratio för värderingsanalys.

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas BALN prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€224.80
€233.35
+3.80%
8.94%€248.80€197.89n/a4
Nov ’26€215.20
€233.35
+8.43%
8.94%€248.80€197.89n/a4
Oct ’26n/a
€228.79
0%
8.33%€248.79€197.87n/a4
Sep ’26n/a
€229.20
0%
8.33%€249.23€198.23n/a4
Aug ’26n/a
€228.42
0%
7.69%€243.53€199.00n/a4
Jul ’26n/a
€227.31
0%
7.69%€242.35€198.04n/a4
Jun ’26n/a
€215.53
0%
9.19%€241.46€197.31n/a5
May ’26n/a
€213.33
0%
8.77%€241.41€197.26n/a6
Apr ’26n/a
€180.73
0%
8.46%€199.56€157.55n/a7
Mar ’26n/a
€180.72
0%
7.37%€202.92€160.20n/a7
Feb ’26n/a
€181.25
0%
7.10%€204.38€161.35n/a7
Jan ’26n/a
€181.25
0%
7.10%€204.38€161.35n/a7
Dec ’25n/a
€180.21
0%
6.49%€203.03€165.63n/a7
Nov ’25n/a
€177.03
0%
7.79%€202.53€155.63€215.207
Oct ’25n/a
€177.64
0%
8.31%€202.41€155.54n/a6
Sep ’25n/a
€156.08
0%
2.33%€159.16€149.92n/a4
Aug ’25n/a
€156.08
0%
2.33%€159.16€149.92n/a4
Jul ’25n/a
€154.94
0%
2.21%€158.79€149.57n/a4
Jun ’25n/a
€154.94
0%
2.21%€158.79€149.57n/a4
May ’25n/a
€154.94
0%
2.21%€158.79€149.57n/a4
Apr ’25n/a
€150.18
0%
2.23%€154.32€145.00n/a4
Mar ’25n/a
€156.91
0%
1.61%€160.36€153.99n/a4
Feb ’25n/a
€155.98
0%
1.70%€160.50€154.12n/a4
Jan ’25n/a
€153.91
0%
2.68%€159.72€148.09n/a4
Dec ’24n/a
€157.86
0%
3.80%€168.17€153.36n/a4
Nov ’24n/a
€159.50
0%
4.26%€167.29€152.74n/a4
€236.91
Fair Value
5.1% undervärderad intrinsisk rabatt
4
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/11/17 02:25
Aktiekurs vid dagens slut2025/11/17 00:00
Intäkter2025/06/30
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Baloise Holding AG bevakas av 15 analytiker. 5 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Guenther HollfelderBaader Helvea Equity Research
Thomas BatemanBerenberg
Michael HuttnerBerenberg