Stellar Bancorp, Inc. (NYSE: STEL) está prestes a sair do dividendo e paga um rendimento de 2.3%

Parece que o Stellar Bancorp, Inc.(NYSE: STEL) está prestes a ficar ex-dividendo nos próximos quatro dias. Normalmente, a data ex-dividendo é um dia útil antes da data de registo, que é a data em que uma empresa determina os accionistas elegíveis para receber um dividendo. A data ex-dividendo é importante porque sempre que uma ação é comprada ou vendida, a transação demora pelo menos dois dias úteis a ser liquidada. Por outras palavras, os investidores podem comprar acções do Stellar Bancorp antes de 14 de junho para poderem receber os dividendos, que serão pagos a 28 de junho.

O próximo pagamento de dividendos da empresa será de US$0,13 por ação. No ano passado, no total, a empresa distribuiu US$0,52 aos accionistas. O total dos pagamentos de dividendos do ano passado mostra que a Stellar Bancorp tem um rendimento de 2,3% sobre o preço atual das acções de 22,37 USD. Os dividendos são uma importante fonte de rendimento para muitos accionistas, mas a saúde da empresa é crucial para manter esses dividendos. É por isso que devemos sempre verificar se os pagamentos de dividendos parecem ser sustentáveis e se a empresa está a crescer.

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Os dividendos são normalmente pagos com base nos lucros da empresa, pelo que se uma empresa pagar mais do que ganhou, os seus dividendos correm normalmente um risco maior de serem cortados. O Stellar Bancorp pagou apenas 23% do seu lucro no ano passado, o que consideramos conservadoramente baixo e deixa bastante margem para circunstâncias inesperadas.

Quando uma empresa pagou menos dividendos do que ganhou em lucros, isso geralmente sugere que os seus dividendos são acessíveis. Quanto mais baixa for a percentagem dos lucros que paga, maior é a margem de segurança para os dividendos se a empresa entrar numa fase de recessão.

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Os ganhos e os dividendos têm crescido?

As empresas que não estão a aumentar os seus lucros ainda podem ser valiosas, mas é ainda mais importante avaliar a sustentabilidade dos dividendos se parecer que a empresa terá dificuldades em crescer. Se os lucros diminuírem e a empresa for forçada a reduzir os seus dividendos, os investidores podem ver o valor do seu investimento esfumar-se. Tendo isso em mente, não estamos entusiasmados por ver que os lucros por ação do Stellar Bancorp se mantiveram efetivamente estáveis nos últimos cinco anos. Preferiríamos isso a um declínio dos lucros em qualquer dia, mas, a longo prazo, todas as melhores acções de dividendos aumentam os seus lucros por ação.

A principal forma de a maioria dos investidores avaliar as perspectivas de dividendos de uma empresa é verificando a taxa histórica de crescimento dos dividendos. O Stellar Bancorp entregou uma média de 6.8% ao ano de aumento anual em seus dividendos, com base nos últimos quatro anos de pagamentos de dividendos.

Resumindo

De uma perspetiva de dividendos, os investidores devem comprar ou evitar o Stellar Bancorp? Os ganhos por ação do Stellar Bancorp não cresceram nada nos últimos anos, embora gostemos que esteja a pagar uma percentagem baixa dos seus ganhos. Em suma, trata-se de uma combinação mediana, e achamos difícil ficar entusiasmado com a empresa do ponto de vista dos dividendos.

Dito isto, se os dividendos não são a sua maior preocupação com a Stellar Bancorp, deve conhecer os outros riscos que esta empresa enfrenta. Por exemplo, encontramos 2 sinais de alerta para Stellar Bancorp (1 é um pouco preocupante!) Que merecem sua atenção antes de investir nas ações.

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