As acções do Provident Bancorp (NASDAQ:PVBC) caem 11% na semana passada, uma vez que os lucros de três anos e os retornos dos accionistas continuam a tendência descendente

Como investidor, vale a pena esforçar-se por garantir que a sua carteira global bate a média do mercado. Mas é praticamente certo que, por vezes, se compram acções que ficam aquém dos rendimentos médios do mercado. Infelizmente, tem sido esse o caso para os accionistas de longo prazo da Provident Bancorp, Inc.(NASDAQ:PVBC), uma vez que o preço das acções desceu 48% nos últimos três anos, ficando muito aquém do retorno do mercado de cerca de 18%. Além disso, caiu 25% em cerca de um trimestre. Isto não é muito agradável para os accionistas. Esta situação pode estar relacionada com os resultados financeiros recentes - pode ficar a par dos dados mais recentes lendo o nosso relatório da empresa.

Com as acções a perderem 11% na última semana, vale a pena analisar o desempenho da empresa e verificar se existem sinais de alerta.

Veja a nossa análise mais recente do Provident Bancorp

Citando Buffett, "Os navios navegarão à volta do mundo, mas a Sociedade da Terra Plana florescerá. Continuará a haver grandes discrepâncias entre o preço e o valor no mercado... Comparando os lucros por ação (EPS) e as variações do preço das acções ao longo do tempo, podemos ter uma ideia de como as atitudes dos investidores em relação a uma empresa se transformaram ao longo do tempo.

Durante cinco anos de crescimento do preço das acções, a Provident Bancorp passou de uma situação de prejuízo para uma situação de rentabilidade. Isso seria geralmente considerado positivo, pelo que ficamos surpreendidos ao ver que o preço das acções está em baixa. Assim, dado que o preço das acções está em baixa, vale a pena verificar também outros indicadores.

É possível que o declínio das receitas de 12% ao ano leve as pessoas a pensar que a Provident Bancorp está a diminuir. E isso não é surpreendente, uma vez que parece improvável que o crescimento dos EPS possa continuar por muito tempo na ausência de crescimento das receitas.

Pode ver abaixo como os ganhos e as receitas mudaram ao longo do tempo (descubra os valores exactos clicando na imagem).

Gostamos que os insiders tenham comprado acções nos últimos doze meses. Dito isso, a maioria das pessoas considera as tendências de crescimento de ganhos e receitas como um guia mais significativo para o negócio. Portanto, recomendamos verificar este relatório gratuito que mostra as previsões de consenso

Uma perspetiva diferente

Os accionistas do Provident Bancorp obtiveram um retorno total de 21% durante o ano. Infelizmente, isso fica aquém do retorno do mercado. Pelo lado positivo, não deixa de ser um ganho, e é certamente melhor do que a perda anual de cerca de 5% sofrida ao longo de meia década. Por isso, este pode ser um sinal de que a empresa deu a volta à sua sorte. É sempre interessante acompanhar o desempenho do preço das acções a longo prazo. Mas para compreender melhor o Provident Bancorp, temos de considerar muitos outros factores. Mesmo assim, saiba que o Provident Bancorp está a mostrar 1 sinal de alerta na nossa análise de investimento, que deve conhecer...

O Provident Bancorp não é a única ação que os investidores internos estão a comprar. Para aqueles que gostam de encontrar investimentos vencedores, esta lista gratuita de empresas em crescimento com compras recentes de insiders, pode ser apenas o bilhete.

Os retornos de mercado citados neste artigo reflectem os retornos médios ponderados de mercado das acções que são atualmente transaccionadas nas bolsas americanas.

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