Hiscox Waardering

Is HCXL.F ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van HCXL.F als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: HCXL.F ( $14 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $50.37 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: HCXL.F wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor HCXL.F?

Belangrijke metriek: Omdat HCXL.F winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor HCXL.F. Deze wordt berekend door HCXL.F's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is HCXL.F's PE Ratio?
PE-verhouding	6.1x
Inkomsten	US$720.80m
Marktkapitalisatie	US$4.40b

HCXL.F belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	1.1x
Bedrijfswaarde/EBITDA	5.3x
PEG-verhouding	-2.5x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt HCXL.F's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor HCXL.F ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	13.9x
MCY Mercury General	7.3x	-12.8%	US$4.1b
AGO Assured Guaranty	6.4x	-34.5%	US$4.7b
THG Hanover Insurance Group	16.1x	18.0%	US$5.9b
SIGI Selective Insurance Group	26x	40.4%	US$5.9b
HCXL.F Hiscox	6.1x	-2.4%	US$3.5b

Price-To-Earnings versus peers: HCXL.F is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6.1x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (13.9x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt HCXL.F's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Insurance industrie?

2 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
UTGN UTG	2x	n/a	US$85.49m
CUII China United Insurance Service	0.0003x	n/a	US$3.13k

Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range

2 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: HCXL.F is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.1 x) vergeleken met het US Insurance -industriegemiddelde ( 13.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is HCXL.F's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

HCXL.F PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	6.1x
Eerlijke PE Verhouding	n/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { HCXL.F te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten HCXL.F voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	n/a	US$16.77 0%	8.4%	US$19.49	US$14.86	n/a	14
Nov ’25	US$14.00	US$17.00 +21.4%	7.1%	US$19.40	US$14.69	n/a	14
Oct ’25	n/a	US$17.14 0%	6.9%	US$19.26	US$14.69	n/a	16
Sep ’25	n/a	US$16.63 0%	9.6%	US$19.26	US$12.93	n/a	16
Aug ’25	n/a	US$16.56 0%	11.7%	US$19.69	US$12.26	n/a	16
Jul ’25	n/a	US$16.44 0%	11.3%	US$19.69	US$12.26	n/a	16
Jun ’25	n/a	US$16.30 0%	11.1%	US$19.69	US$12.37	n/a	16
May ’25	n/a	US$16.20 0%	10.7%	US$19.69	US$12.37	n/a	16
Apr ’25	n/a	US$16.02 0%	11.7%	US$19.69	US$12.37	n/a	16
Mar ’25	US$13.91	US$15.51 +11.5%	11.0%	US$18.94	US$12.29	n/a	16
Feb ’25	n/a	US$15.44 0%	11.1%	US$19.16	US$12.29	n/a	16
Jan ’25	n/a	US$15.15 0%	12.0%	US$19.16	US$11.84	n/a	16
Dec ’24	n/a	US$15.13 0%	11.9%	US$19.16	US$11.84	n/a	16
Nov ’24	n/a	US$15.10 0%	12.3%	US$19.42	US$11.84	US$14.00	16
Oct ’24	n/a	US$15.50 0%	10.8%	US$19.42	US$11.84	n/a	16
Sep ’24	n/a	US$15.60 0%	10.9%	US$19.42	US$12.34	n/a	16
Aug ’24	US$13.73	US$15.46 +12.6%	13.4%	US$20.14	US$11.67	n/a	17
Jul ’24	n/a	US$15.09 0%	13.2%	US$18.95	US$11.67	n/a	17
Jun ’24	n/a	US$15.06 0%	13.2%	US$18.95	US$11.67	n/a	17
May ’24	n/a	US$14.63 0%	13.3%	US$18.95	US$11.49	n/a	17
Apr ’24	US$13.00	US$14.35 +10.4%	13.3%	US$18.95	US$11.49	n/a	17
Mar ’24	n/a	US$14.07 0%	13.4%	US$18.33	US$11.34	US$13.91	17
Feb ’24	n/a	US$13.84 0%	13.7%	US$18.33	US$11.34	n/a	17
Jan ’24	n/a	US$12.61 0%	17.5%	US$17.15	US$9.80	n/a	17
Dec ’23	n/a	US$12.55 0%	17.2%	US$17.15	US$9.80	n/a	17
Nov ’23	n/a	US$12.27 0%	15.4%	US$17.15	US$9.80	n/a	18

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Fairfax Financial Holdings

CA$42.3b

Through its subsidiaries, provides property and casualty insurance and reinsurance, and investment management services in the United States, Canada, Asia, and internationally.

FRFH.F

CA$1,378.00

1.5%

52.0%

Aviva

UK£12.9b

Provides various insurance, retirement, investment, and savings products in the United Kingdom, Ireland, Canada, and internationally.

AVVI.Y

UK£12.49

7.0%

17.1%

Markel Group

US$21.5b

A diverse holding company, engages in marketing and underwriting specialty insurance products in the United States, Bermuda, the United Kingdom, and Germany.

MKL

US$1,670.33

0.9%

16.8%