Hanover Insurance Group Waardering
Is THG ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?
Waarderingsscore
3/6Waarderingsscore 3/6
Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose
Aandelenprijs vs Reële waarde
Wat is de reële prijs van THG als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.
Onder de reële waarde: THG ( $164.39 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $351.27 )
Aanzienlijk onder de reële waarde: THG wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.
Belangrijkste waarderingsmaatstaf
Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor THG?
Belangrijke metriek: Omdat THG winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.
| Wat is THG's PE Ratio? | |
|---|---|
| PE-verhouding | 16.2x |
| Inkomsten | US$365.30m |
| Marktkapitalisatie | US$5.89b |
| Belangrijkste statistieken | |
|---|---|
| Bedrijfswaarde/inkomsten | 1x |
| Bedrijfswaarde/EBITDA | 12.2x |
| PEG-verhouding | 0.9x |
Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken
Hoe verhoudt THG's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?
| Bedrijf | Voorwaarts PE | Geschatte groei | Marktkapitalisatie |
|---|---|---|---|
| Gemiddelde | 15.9x | ||
SIGI Selective Insurance Group | 26.3x | 40.4% | US$6.0b |
AXS AXIS Capital Holdings | 11.7x | 14.6% | US$7.3b |
AGO Assured Guaranty | 6.4x | -34.5% | US$4.6b |
RLI RLI | 19.2x | -10.9% | US$8.0b |
THG Hanover Insurance Group | 16.2x | 18.0% | US$5.9b |
Price-To-Earnings versus peers: THG is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 16.2 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 15.9 x).
Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie
Hoe verhoudt THG's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Insurance industrie?
Price-To-Earnings versus industrie: THG is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 16.2 x) vergeleken met het US Insurance -industriegemiddelde ( 13.5 x).
Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio
Wat is THG's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.
| Eerlijke verhouding | |
|---|---|
| Huidige PE Ratio | 16.2x |
| Eerlijke PE Verhouding | 18.7x |
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: THG is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 16.2 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 18.7 x).
Koersdoelen analisten
Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?
| Datum | Prijs aandeel | Gemiddeld 1Y Koersdoel | Verspreiding | Hoog | Laag | 1J Werkelijke prijs | Analisten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Huidige | US$164.39 | US$169.83 +3.3% | 3.9% | US$177.00 | US$161.00 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | US$147.90 | US$168.57 +14.0% | 4.7% | US$177.00 | US$155.00 | n/a | 7 |
| Oct ’25 | US$148.82 | US$157.14 +5.6% | 4.0% | US$165.00 | US$144.00 | n/a | 7 |
| Sep ’25 | US$146.99 | US$156.86 +6.7% | 4.1% | US$165.00 | US$144.00 | n/a | 7 |
| Aug ’25 | US$135.03 | US$155.71 +15.3% | 5.3% | US$165.00 | US$142.00 | n/a | 7 |
| Jul ’25 | US$124.97 | US$153.00 +22.4% | 4.7% | US$165.00 | US$142.00 | n/a | 7 |
| Jun ’25 | US$131.93 | US$153.00 +16.0% | 4.7% | US$165.00 | US$142.00 | n/a | 7 |
| May ’25 | US$131.15 | US$149.71 +14.2% | 2.7% | US$155.00 | US$142.00 | n/a | 7 |
| Apr ’25 | US$133.91 | US$146.57 +9.5% | 4.4% | US$155.00 | US$137.00 | n/a | 7 |
| Mar ’25 | US$128.87 | US$146.57 +13.7% | 4.4% | US$155.00 | US$137.00 | n/a | 7 |
| Feb ’25 | US$131.39 | US$137.29 +4.5% | 7.2% | US$150.00 | US$124.00 | n/a | 7 |
| Jan ’25 | US$121.42 | US$133.00 +9.5% | 7.4% | US$150.00 | US$119.00 | n/a | 7 |
| Dec ’24 | US$125.09 | US$133.00 +6.3% | 7.4% | US$150.00 | US$119.00 | n/a | 7 |
| Nov ’24 | US$119.52 | US$130.33 +9.0% | 8.5% | US$150.00 | US$115.00 | US$147.90 | 6 |
| Oct ’24 | US$110.98 | US$134.17 +20.9% | 11.1% | US$160.00 | US$119.00 | US$148.82 | 6 |
| Sep ’24 | US$108.35 | US$134.17 +23.8% | 11.1% | US$160.00 | US$119.00 | US$146.99 | 6 |
| Aug ’24 | US$113.40 | US$138.33 +22.0% | 10.5% | US$160.00 | US$124.00 | US$135.03 | 6 |
| Jul ’24 | US$113.03 | US$147.00 +30.1% | 8.6% | US$170.00 | US$130.00 | US$124.97 | 6 |
| Jun ’24 | US$112.18 | US$147.00 +31.0% | 8.6% | US$170.00 | US$130.00 | US$131.93 | 6 |
| May ’24 | US$119.56 | US$151.33 +26.6% | 6.8% | US$170.00 | US$141.00 | US$131.15 | 6 |
| Apr ’24 | US$128.50 | US$156.17 +21.5% | 6.4% | US$170.00 | US$141.00 | US$133.91 | 6 |
| Mar ’24 | US$141.00 | US$156.17 +10.8% | 6.4% | US$170.00 | US$141.00 | US$128.87 | 6 |
| Feb ’24 | US$132.81 | US$152.33 +14.7% | 6.6% | US$170.00 | US$141.00 | US$131.39 | 6 |
| Jan ’24 | US$135.13 | US$156.00 +15.4% | 6.6% | US$170.00 | US$144.00 | US$121.42 | 5 |
| Dec ’23 | US$145.49 | US$155.00 +6.5% | 6.2% | US$170.00 | US$144.00 | US$125.09 | 6 |
| Nov ’23 | US$143.25 | US$150.40 +5.0% | 6.6% | US$170.00 | US$144.00 | US$119.52 | 5 |
Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.
Ontdek ondergewaardeerde bedrijven
Sompo Holdings
JP¥3.4t
Provides property and casualty (P&C) insurance services in Japan and internationally.
SMPN.Y
JP¥11.32
7D
-0.4%
1Y
55.5%
American Financial Group
US$11.6b
An insurance holding company, provides specialty property and casualty insurance products in the United States.
AFG
US$139.64
7D
-1.8%
1Y
28.1%
Markel Group
US$22.0b
A diverse holding company, engages in marketing and underwriting specialty insurance products in the United States, Bermuda, the United Kingdom, and Germany.
MKL
US$1,706.27
7D
3.3%
1Y
21.0%