Unum Group

NYSE:UNM Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$13.7b

Unum Group Waardering

Is UNM ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UNM als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$166.61
Fair Value
52.8% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Onder de reële waarde: UNM ( $78.61 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $166.61 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UNM wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UNM?

Belangrijke metriek: Omdat UNM winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor UNM. Deze wordt berekend door UNM's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is UNM's PE Ratio?
PE-verhouding7.8x
InkomstenUS$1.78b
MarktkapitalisatieUS$13.67b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UNM's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor UNM ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde12.1x
GL Globe Life
9.8x4.7%US$10.3b
PRI Primerica
12.9x1.2%US$9.2b
PFG Principal Financial Group
11.9x9.6%US$18.9b
PRU Prudential Financial
13.9x11.2%US$37.6b
UNM Unum Group
7.8x-2.3%US$13.7b

Price-To-Earnings versus peers: UNM is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (7.8x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (12.1x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UNM's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Insurance industrie?

4 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
LNC Lincoln National
1.9x-29.6%US$5.82b
UTGN UTG
2.1xn/aUS$94.44m
AIFU AIX
1.1xn/aUS$21.41m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
UNM 7.8xGemiddelde industrie 12.8xNo. of Companies19PE01020304050+
4 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: UNM is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.8 x) vergeleken met het US Insurance -industriegemiddelde ( 12.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UNM's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UNM PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio7.8x
Eerlijke PE Verhouding12.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: UNM is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.8 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 12.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UNM voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$78.61
US$91.85
+16.8%
12.2%US$108.00US$75.00n/a13
Mar ’26US$82.29
US$89.33
+8.6%
10.4%US$103.00US$75.00n/a12
Feb ’26US$76.25
US$82.92
+8.7%
8.9%US$97.00US$73.00n/a12
Jan ’26US$73.03
US$76.73
+5.1%
10.1%US$96.00US$65.00n/a11
Dec ’25US$76.90
US$75.55
-1.8%
8.5%US$91.00US$65.00n/a11
Nov ’25US$64.12
US$69.91
+9.0%
7.4%US$76.00US$63.00n/a11
Oct ’25US$58.88
US$64.08
+8.8%
9.7%US$73.00US$53.00n/a12
Sep ’25US$55.49
US$62.82
+13.2%
9.1%US$70.00US$53.00n/a11
Aug ’25US$56.56
US$62.36
+10.3%
8.6%US$70.00US$53.00n/a11
Jul ’25US$51.20
US$59.20
+15.6%
8.0%US$66.00US$51.00n/a10
Jun ’25US$53.86
US$58.90
+9.4%
8.1%US$66.00US$51.00n/a10
May ’25US$51.87
US$58.60
+13.0%
8.7%US$66.00US$51.00n/a10
Apr ’25US$53.87
US$57.20
+6.2%
8.7%US$64.00US$50.00n/a10
Mar ’25US$49.30
US$57.20
+16.0%
8.7%US$64.00US$50.00US$82.2910
Feb ’25US$47.09
US$56.55
+20.1%
9.1%US$64.00US$50.00US$76.2511
Jan ’25US$45.22
US$54.36
+20.2%
8.3%US$61.00US$45.00US$73.0311
Dec ’24US$43.08
US$54.00
+25.3%
7.9%US$61.00US$45.00US$76.9012
Nov ’24US$42.46
US$55.00
+29.5%
8.4%US$63.00US$48.00US$64.1212
Oct ’24US$49.19
US$54.83
+11.5%
8.8%US$63.00US$47.00US$58.8812
Sep ’24US$49.48
US$54.50
+10.1%
8.5%US$63.00US$47.00US$55.4912
Aug ’24US$48.63
US$53.17
+9.3%
7.6%US$62.00US$47.00US$56.5612
Jul ’24US$47.70
US$51.25
+7.4%
8.8%US$59.00US$46.00US$51.2012
Jun ’24US$43.48
US$50.54
+16.2%
7.9%US$59.00US$46.00US$53.8613
May ’24US$41.83
US$48.50
+15.9%
8.5%US$57.00US$41.00US$51.8714
Apr ’24US$39.56
US$48.62
+22.9%
6.7%US$53.00US$40.00US$53.8713
Mar ’24US$45.57
US$47.38
+4.0%
6.3%US$52.00US$41.00US$49.3013
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
US$91.85
Fair Value
14.4% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/03/11 22:24
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/03/11 00:00
Inkomsten2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Unum Group wordt gevolgd door 26 analisten. 10 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Alex ScottBarclays
Eric BergBarclays
Jay GelbBarclays