Unum Group

NYSE:UNM Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$13.3b

Unum Group Waardering

Is UNM ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UNM als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: UNM ( $75.43 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $163.47 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UNM wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UNM?

Belangrijke metriek: Omdat UNM winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor UNM. Deze wordt berekend door UNM's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is UNM's PE Ratio?
PE-verhouding7.8x
InkomstenUS$1.76b
MarktkapitalisatieUS$13.26b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UNM's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor UNM ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde15.1x
PRI Primerica
14.4x6.8%US$9.8b
GL Globe Life
8.4x3.7%US$9.1b
LNC Lincoln National
22.6x19.2%US$5.8b
CNO CNO Financial Group
14.8x12.4%US$4.0b
UNM Unum Group
7.8x-3.9%US$13.3b

Price-To-Earnings versus peers: UNM is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (7.8x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (15.1x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UNM's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Insurance industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
UTGN UTG
2xn/aUS$89.45m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.68m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
UNM 7.8xGemiddelde industrie 13.5xNo. of Companies15PE01020304050+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: UNM is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.8 x) vergeleken met het US Insurance -industriegemiddelde ( 13.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UNM's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UNM PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio7.8x
Eerlijke PE Verhouding12.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: UNM is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.8 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 12.5 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UNM voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$75.43
US$74.91
-0.7%
6.8%US$84.00US$65.00n/a11
Nov ’25US$64.12
US$69.91
+9.0%
7.4%US$76.00US$63.00n/a11
Oct ’25US$58.88
US$64.08
+8.8%
9.7%US$73.00US$53.00n/a12
Sep ’25US$55.49
US$62.82
+13.2%
9.1%US$70.00US$53.00n/a11
Aug ’25US$56.56
US$62.36
+10.3%
8.6%US$70.00US$53.00n/a11
Jul ’25US$51.20
US$59.20
+15.6%
8.0%US$66.00US$51.00n/a10
Jun ’25US$53.86
US$58.90
+9.4%
8.1%US$66.00US$51.00n/a10
May ’25US$51.87
US$58.60
+13.0%
8.7%US$66.00US$51.00n/a10
Apr ’25US$53.87
US$57.20
+6.2%
8.7%US$64.00US$50.00n/a10
Mar ’25US$49.30
US$57.20
+16.0%
8.7%US$64.00US$50.00n/a10
Feb ’25US$47.09
US$56.55
+20.1%
9.1%US$64.00US$50.00n/a11
Jan ’25US$45.22
US$54.36
+20.2%
8.3%US$61.00US$45.00n/a11
Dec ’24US$43.08
US$54.00
+25.3%
7.9%US$61.00US$45.00n/a12
Nov ’24US$42.46
US$55.00
+29.5%
8.4%US$63.00US$48.00US$64.1212
Oct ’24US$49.19
US$54.83
+11.5%
8.8%US$63.00US$47.00US$58.8812
Sep ’24US$49.48
US$54.50
+10.1%
8.5%US$63.00US$47.00US$55.4912
Aug ’24US$48.63
US$53.17
+9.3%
7.6%US$62.00US$47.00US$56.5612
Jul ’24US$47.70
US$51.25
+7.4%
8.8%US$59.00US$46.00US$51.2012
Jun ’24US$43.48
US$50.54
+16.2%
7.9%US$59.00US$46.00US$53.8613
May ’24US$41.83
US$48.50
+15.9%
8.5%US$57.00US$41.00US$51.8714
Apr ’24US$39.56
US$48.62
+22.9%
6.7%US$53.00US$40.00US$53.8713
Mar ’24US$45.57
US$47.38
+4.0%
6.3%US$52.00US$41.00US$49.3013
Feb ’24US$43.30
US$46.23
+6.8%
6.5%US$52.00US$41.00US$47.0913
Jan ’24US$41.03
US$44.92
+9.5%
8.4%US$52.00US$37.00US$45.2213
Dec ’23US$41.96
US$44.92
+7.1%
8.4%US$52.00US$37.00US$43.0813
Nov ’23US$45.68
US$41.54
-9.1%
10.2%US$50.00US$36.00US$42.4613

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Sagicor Financial

CA$874.2m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

SGCF.F

CA$4.46

7D

0%

1Y

-0.5%

Fairfax Financial Holdings

CA$42.8b

Through its subsidiaries, provides property and casualty insurance and reinsurance, and investment management services in the United States, Canada, Asia, and internationally.

FRFH.F

CA$1,401.10

7D

2.2%

1Y

54.5%

Aviva

UK£12.8b

Provides various insurance, retirement, investment, and savings products in the United Kingdom, Ireland, Canada, and internationally.

AVVI.Y

UK£12.41

7D

2.6%

1Y

16.3%