Navient Corporation

NasdaqGS:NAVI Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$1.3b

Navient Waardering

Is NAVI ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

0/6

Waarderingsscore 0/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van NAVI als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$5.52
Fair Value
127.5% overvalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Onder de reële waarde: NAVI ( $12.56 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( $5.52 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: NAVI wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor NAVI?

Belangrijke metriek: Omdat NAVI winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor NAVI. Deze wordt berekend door NAVI's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is NAVI's PE Ratio?
PE-verhouding22.7x
InkomstenUS$56.00m
MarktkapitalisatieUS$1.29b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt NAVI's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor NAVI ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde11.6x
LC LendingClub
22.5x45.7%US$1.2b
PRG PROG Holdings
5.1x-7.0%US$1.1b
ATLC Atlanticus Holdings
9.4x26.8%US$838.2m
LX LexinFintech Holdings
9.5x34.8%US$1.4b
NAVI Navient
22.7x42.1%US$1.3b

Price-To-Earnings versus peers: NAVI is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 22.7 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 11.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt NAVI's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Consumer Finance industrie?

0 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
NAVI 22.7xGemiddelde industrie 9.7xNo. of Companies6PE0816243240+
0 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: NAVI is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 22.7 x) vergeleken met het US Consumer Finance -industriegemiddelde ( 9.7 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is NAVI's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

NAVI PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio22.7x
Eerlijke PE Verhouding21.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: NAVI is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 22.7 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 21.4 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten NAVI voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$12.56
US$13.15
+4.7%
15.2%US$18.00US$10.00n/a10
Apr ’26US$12.62
US$13.75
+9.0%
13.7%US$18.00US$11.00n/a10
Mar ’26US$14.31
US$14.05
-1.8%
13.4%US$18.00US$11.00n/a10
Feb ’26US$13.67
US$14.05
+2.8%
13.4%US$18.00US$11.00n/a10
Jan ’26US$13.29
US$14.56
+9.5%
10.8%US$16.00US$11.00n/a9
Dec ’25US$15.58
US$14.72
-5.5%
11.7%US$17.00US$11.00n/a9
Nov ’25US$13.99
US$14.72
+5.2%
11.7%US$17.00US$11.00n/a9
Oct ’25US$15.22
US$14.67
-3.6%
12.9%US$17.00US$10.00n/a9
Sep ’25US$16.93
US$14.25
-15.8%
13.0%US$16.00US$10.00n/a8
Aug ’25US$15.79
US$14.25
-9.8%
13.0%US$16.00US$10.00n/a8
Jul ’25US$14.23
US$14.88
+4.5%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
Jun ’25US$15.07
US$14.88
-1.3%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
May ’25US$15.42
US$14.88
-3.5%
12.8%US$17.00US$11.00US$12.538
Apr ’25US$17.03
US$16.25
-4.6%
14.0%US$20.00US$13.00US$12.628
Mar ’25US$16.46
US$16.44
-0.09%
13.5%US$20.00US$13.00US$14.319
Feb ’25US$16.45
US$16.90
+2.7%
12.0%US$20.00US$13.00US$13.6710
Jan ’25US$18.62
US$17.44
-6.3%
6.7%US$20.00US$16.00US$13.299
Dec ’24US$17.70
US$17.33
-2.1%
6.7%US$20.00US$16.00US$15.589
Nov ’24US$15.91
US$18.33
+15.2%
10.0%US$22.00US$16.00US$13.999
Oct ’24US$17.22
US$19.56
+13.6%
6.2%US$22.00US$18.00US$15.228
Sep ’24US$18.16
US$19.56
+7.7%
6.2%US$22.00US$18.00US$16.938
Aug ’24US$18.87
US$19.56
+3.7%
6.2%US$22.00US$18.00US$15.798
Jul ’24US$18.58
US$18.38
-1.1%
10.5%US$22.00US$16.00US$14.238
Jun ’24US$15.60
US$18.17
+16.5%
10.5%US$22.00US$16.00US$15.079
May ’24US$16.32
US$18.25
+11.8%
10.0%US$22.00US$16.00US$15.4210
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 10 Analysts
US$13.15
Fair Value
4.5% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/05/06 10:28
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/05/06 00:00
Inkomsten2025/03/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Navient Corporation wordt gevolgd door 23 analisten. 7 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Terry MaBarclays
Mark DeVriesBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research