OFG Bancorp

NYSE:OFG Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$2.0b

OFG Bancorp Waardering

Is OFG ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van OFG als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: OFG ( $45.52 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $79.19 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: OFG wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor OFG?

Belangrijke metriek: Omdat OFG winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor OFG. Deze wordt berekend door OFG's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is OFG's PE Ratio?
PE-verhouding10.7x
InkomstenUS$194.42m
MarktkapitalisatieUS$2.04b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt OFG's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor OFG ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde15.4x
FBNC First Bancorp
19.6x14.9%US$1.9b
FCF First Commonwealth Financial
12.9x2.9%US$1.9b
CASH Pathward Financial
12.3x5.6%US$2.0b
CHCO City Holding
16.9x-2.1%US$1.9b
OFG OFG Bancorp
10.7x-1.4%US$2.0b

Price-To-Earnings versus peers: OFG is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (10.7x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (15.4x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt OFG's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

4 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
OFG 10.7xGemiddelde industrie 12.9xNo. of Companies92PE0816243240+
4 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: OFG is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.7 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is OFG's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

OFG PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio10.7x
Eerlijke PE Verhouding11.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: OFG is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.7 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 11.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten OFG voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$45.52
US$49.13
+7.9%
4.2%US$52.50US$47.00n/a4
Nov ’25US$40.81
US$48.50
+18.8%
2.3%US$50.00US$47.00n/a4
Oct ’25US$42.71
US$50.00
+17.1%
3.2%US$52.00US$48.00n/a4
Sep ’25US$45.99
US$49.00
+6.5%
2.5%US$51.00US$48.00n/a4
Aug ’25US$43.98
US$49.00
+11.4%
2.9%US$51.00US$48.00n/a3
Jul ’25US$37.81
US$43.00
+13.7%
4.0%US$44.00US$40.00n/a4
Jun ’25US$37.16
US$43.00
+15.7%
4.0%US$44.00US$40.00n/a4
May ’25US$36.70
US$43.00
+17.2%
4.0%US$44.00US$40.00n/a4
Apr ’25US$35.90
US$42.75
+19.1%
4.2%US$45.00US$41.00n/a4
Mar ’25US$36.22
US$42.75
+18.0%
4.2%US$45.00US$41.00n/a4
Feb ’25US$36.77
US$42.75
+16.3%
4.2%US$45.00US$41.00n/a4
Jan ’25US$37.48
US$40.00
+6.7%
1.8%US$41.00US$39.00n/a4
Dec ’24US$34.81
US$38.00
+9.2%
4.2%US$40.00US$36.00n/a4
Nov ’24US$30.16
US$38.00
+26.0%
4.2%US$40.00US$36.00US$40.814
Oct ’24US$29.86
US$37.63
+26.0%
3.2%US$39.00US$36.00US$42.714
Sep ’24US$31.41
US$37.63
+19.8%
3.2%US$39.00US$36.00US$45.994
Aug ’24US$33.66
US$37.63
+11.8%
3.2%US$39.00US$36.00US$43.984
Jul ’24US$26.08
US$33.25
+27.5%
7.8%US$37.00US$30.00US$37.814
Jun ’24US$24.90
US$33.25
+33.5%
7.8%US$37.00US$30.00US$37.164
May ’24US$25.11
US$33.25
+32.4%
7.8%US$37.00US$30.00US$36.704
Apr ’24US$24.94
US$33.50
+34.3%
6.8%US$36.00US$30.00US$35.904
Mar ’24US$30.14
US$34.75
+15.3%
3.1%US$36.00US$33.00US$36.224
Feb ’24US$28.83
US$34.75
+20.5%
3.1%US$36.00US$33.00US$36.774
Jan ’24US$27.56
US$34.50
+25.2%
1.4%US$35.00US$34.00US$37.484
Dec ’23US$28.59
US$34.50
+20.7%
1.4%US$35.00US$34.00US$34.814
Nov ’23US$28.01
US$34.50
+23.2%
1.4%US$35.00US$34.00US$30.164

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$410.3b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$7.07

7D

-2.4%

1Y

-27.6%

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.3t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.40

7D

38.9%

1Y

24.2%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.20

7D

-6.4%

1Y

-5.2%