First Internet Bancorp

NasdaqGS:INBK Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$342.4m

First Internet Bancorp Waardering

Is INBK ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van INBK als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: INBK ( $40.75 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $56.83 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: INBK wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor INBK?

Belangrijke metriek: Omdat INBK winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor INBK. Deze wordt berekend door INBK's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is INBK's PE Ratio?
PE-verhouding16x
InkomstenUS$22.09m
MarktkapitalisatieUS$342.38m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt INBK's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor INBK ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde18.3x
SFST Southern First Bancshares
25.1x40.7%US$351.2m
FNLC First Bancorp
12.1xn/aUS$312.8m
FLIC First of Long Island
15.9x37.6%US$305.9m
FDBC Fidelity D & D Bancorp
20xn/aUS$306.8m
INBK First Internet Bancorp
16x32.0%US$342.4m

Price-To-Earnings versus peers: INBK is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (16x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (18.3x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt INBK's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

4 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
INBK 16.0xGemiddelde industrie 12.8xNo. of Companies75PE0612182430+
4 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: INBK is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 16 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is INBK's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

INBK PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio16x
Eerlijke PE Verhouding18.1x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: INBK is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 16 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 18.1 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten INBK voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$40.75
US$42.10
+3.3%
8.0%US$47.00US$38.50n/a5
Nov ’25US$34.68
US$41.60
+20.0%
6.5%US$45.00US$38.50n/a5
Oct ’25US$33.21
US$41.50
+25.0%
6.3%US$45.00US$38.50n/a5
Sep ’25US$36.29
US$42.70
+17.7%
3.7%US$45.00US$40.50n/a5
Aug ’25US$36.39
US$42.70
+17.3%
3.7%US$45.00US$40.50n/a5
Jul ’25US$27.51
US$35.60
+29.4%
9.7%US$40.00US$30.00n/a5
Jun ’25US$29.46
US$36.40
+23.6%
6.4%US$40.00US$34.00n/a5
May ’25US$31.11
US$36.40
+17.0%
6.4%US$40.00US$34.00n/a5
Apr ’25US$33.76
US$36.10
+6.9%
7.5%US$40.00US$33.00n/a5
Mar ’25US$31.32
US$35.70
+14.0%
8.3%US$40.00US$33.00n/a5
Feb ’25US$30.39
US$35.70
+17.5%
8.3%US$40.00US$33.00n/a5
Jan ’25US$24.19
US$25.60
+5.8%
20.4%US$35.00US$19.00n/a5
Dec ’24US$22.79
US$21.30
-6.5%
15.3%US$25.50US$18.00n/a5
Nov ’24US$16.26
US$21.30
+31.0%
15.3%US$25.50US$18.00US$34.685
Oct ’24US$16.21
US$23.70
+46.2%
13.3%US$28.50US$19.00US$33.215
Sep ’24US$19.92
US$24.90
+25.0%
8.5%US$28.50US$22.00US$36.295
Aug ’24US$22.22
US$24.90
+12.1%
8.5%US$28.50US$22.00US$36.395
Jul ’24US$14.85
US$19.00
+27.9%
13.3%US$22.00US$16.00US$27.515
Jun ’24US$12.30
US$17.20
+39.8%
23.7%US$22.00US$12.00US$29.465
May ’24US$13.30
US$19.10
+43.6%
10.8%US$22.00US$16.50US$31.115
Apr ’24US$16.65
US$28.40
+70.6%
19.8%US$37.50US$20.00US$33.765
Mar ’24US$26.93
US$30.00
+11.4%
13.0%US$37.50US$27.00US$31.325
Feb ’24US$26.87
US$30.00
+11.6%
13.0%US$37.50US$27.00US$30.395
Jan ’24US$24.28
US$29.40
+21.1%
12.1%US$36.00US$26.00US$24.195
Dec ’23US$26.11
US$29.60
+13.4%
11.4%US$36.00US$27.00US$22.795
Nov ’23US$24.84
US$29.60
+19.2%
11.4%US$36.00US$27.00US$16.265

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$407.2b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$7.18

7D

-1.5%

1Y

-21.8%

National Bank of Greece

€6.4b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.51

7D

-1.2%

1Y

11.1%

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

CRAR.F

€14.14

7D

4.0%

1Y

12.2%