HTLF Overzicht aandelen

Heartland Financial USA, Inc., een bankholding, levert commerciële, kleinzakelijke en consumentenbankdiensten aan particulieren en bedrijven in de Verenigde Staten. Meer informatie

HTLF fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	3/6
Prestaties in het verleden	1/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	4/6

Beloningen

Verhandeld tegen 40.2% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 26.63% per jaar groeien

Risicoanalyse

Onstabiel dividend track record

Winstmarges (13.5%) zijn lager dan vorig jaar (28.5%)

Aanzienlijke insider-verkoop in de afgelopen 3 maanden

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Heartland Financial USA, Inc. Concurrenten

Bank of Hawaii

NYSE:BOH

US$2.8b

Simmons First National

NasdaqGS:SFNC

US$2.8b

BankUnited

NYSE:BKU

US$2.8b

TowneBank

NasdaqGS:TOWN

US$2.5b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Heartland Financial USA
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$62.31
52 Week Hoogtepunt	US$70.27
52 Week Laag	US$32.04
Bèta	0.96
1 maand verandering	-7.73%
3 maanden verandering	8.44%
1 Jaar Verandering	65.15%
3 jaar verandering	23.58%
5 jaar verandering	25.68%
Verandering sinds IPO	1,680.29%

Recent nieuws en updates

Heartland Financial Offering Attractive 7% Yielding Preferred Shares With Higher Yield Opportunity

Nov 07

Heartland Financial: Everything Is Based On The Merger With UMBF

Nov 01

Recent updates

Heartland Financial Offering Attractive 7% Yielding Preferred Shares With Higher Yield Opportunity

Nov 07

Heartland Financial USA (NASDAQ:HTLF) Is Paying Out A Larger Dividend Than Last Year

Apr 23

Heartland Financial raises dividend 4% to $0.28

Oct 19

Heartland Financial declares $0.27 dividend

Jul 21

With EPS Growth And More, Heartland Financial USA (NASDAQ:HTLF) Is Interesting

May 27

Is Now The Time To Put Heartland Financial USA (NASDAQ:HTLF) On Your Watchlist?

Feb 02

Rendement voor aandeelhouders

	HTLF	US Banks	US Markt
7D	-5.8%	-3.4%	-2.4%
1Y	65.1%	29.1%	23.4%

Rendement versus industrie: HTLF overtrof de US Banks industrie, die het afgelopen jaar een rendement 29.1 % opleverde.

Rendement versus markt: HTLF overtrof de US markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 23.4 %.

Prijsvolatiliteit

Is HTLF's price volatile compared to industry and market?
HTLF volatility
HTLF Average Weekly Movement	5.7%
Banks Industry Average Movement	5.2%
Market Average Movement	6.3%
10% most volatile stocks in US Market	16.8%
10% least volatile stocks in US Market	3.1%

Stabiele aandelenkoers: HTLF heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 6% ) van HTLF is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1981	1,725	Bruce Lee	www.htlf.com

Heartland Financial USA, Inc., een bankholding, biedt commerciële, zakelijke en consumentenbankdiensten aan particulieren en bedrijven in de Verenigde Staten. Het bedrijf accepteert verschillende depositoproducten, waaronder betaalrekeningen, direct opvraagbare depositorekeningen, NOW-rekeningen, spaarrekeningen, geldmarktrekeningen en individuele pensioenrekeningen; depositocertificaten; en andere termijndeposito's. Het bedrijf biedt leningen aan, waaronder hypotheken voor commerciële en industriële doeleinden, commercieel onroerend goed, landbouw, kleine bedrijven en onroerend goed; consumentenleningen, waaronder leningen voor motorvoertuigen, woningverbetering, woningkrediet en vastrentende woningkrediet- en persoonlijke kredietlijnen; en creditcards voor commercieel, zakelijk en persoonlijk gebruik.

Heartland Financial USA, Inc. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Heartland Financial USA zich tot de beurswaarde?
HTLF fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	US$2.67b
Inkomsten(TTM)	US$77.19m
Inkomsten(TTM)	US$571.47m

34.6x

Koers/Winstverhouding

1.3x

P/B-verhouding

Is HTLF overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
HTLF resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$571.47m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$571.47m
Overige uitgaven	US$494.28m
Inkomsten	US$77.19m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	1.80
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	13.51%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	47.1%

Hoe presteerde HTLF op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

1.9%

Huidig dividendrendement

67%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2024/12/22 21:11
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/20 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Heartland Financial USA, Inc. wordt gevolgd door 14 analisten. 4 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Stephen Moss	B. Riley Securities, Inc.
null null	D.A. Davidson & Co.
Jeffrey Rulis	D.A. Davidson & Co.

HTLF Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Heartland Financial USA, Inc. Concurrenten

NYSE:BOH

US$2.8b

NasdaqGS:SFNC

US$2.8b

NYSE:BKU

US$2.8b

NasdaqGS:TOWN

US$2.5b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Independent Director recently sold US$393k worth of stock

Price target increased by 9.1% to US$69.25

Independent Chairman recently sold US$1.5m worth of stock

Independent Chairman notifies of intention to sell stock

Heartland Financial Offering Attractive 7% Yielding Preferred Shares With Higher Yield Opportunity

Heartland Financial: Everything Is Based On The Merger With UMBF

Recent updates

Independent Director recently sold US$393k worth of stock

Price target increased by 9.1% to US$69.25

Independent Chairman recently sold US$1.5m worth of stock

Independent Chairman notifies of intention to sell stock

Heartland Financial Offering Attractive 7% Yielding Preferred Shares With Higher Yield Opportunity

Heartland Financial: Everything Is Based On The Merger With UMBF

Price target increased by 8.7% to US$67.38

Second quarter dividend of US$0.30 announced

Heartland Financial USA, Inc. Approves Quarterly Cash Dividend on Common Stock, Payable on November 26, 2024

Independent Director recently sold US$268k worth of stock

Independent Director notifies of intention to sell stock

Executive VP & Head of Retail notifies of intention to sell stock

New minor risk - Insider selling

Independent Director recently sold US$250k worth of stock

Independent Director notifies of intention to sell stock

Price target increased by 9.8% to US$56.25

Heartland Financial USA, Inc. Reports Net Charge Offs for the Quarter Ended June 30, 2024

New minor risk - Earnings quality

First quarter dividend of US$0.30 announced

Heartland Financial USA, Inc. Approves Quarterly Cash Dividend, Payable on August 27, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 17%

Heartland Financial USA, Inc. Reports Net Charge-Offs for the First Quarter Ended March 31, 2024

Fourth quarter dividend of US$0.30 announced

UMB Financial Reportedly in Talks to Acquire Heartland Financial USA

Heartland Financial USA, Inc. Approves Quarterly Cash Dividend, Payable on May 28, 2024

Heartland Financial USA, Inc. to Report Q1, 2024 Results on May 01, 2024

Heartland Financial USA: My Heart's Not In It Any More (Rating Downgrade)

Heartland Financial: Securities Portfolio Begins To Cause Tangible Damage

Upcoming dividend of US$0.30 per share at 3.5% yield

New minor risk - Profit margin trend

Third quarter dividend of US$0.30 announced

Heartland Financial USA, Inc. Approves Quarterly Cash Dividend, Payable on February 27, 2024

Heartland Financial USA, Inc. to Report Q4, 2023 Results on Jan 29, 2024

Price target increased by 9.2% to US$37.50

Heartland Financial USA, Inc. Announces Chief Financial Officer Changes

Consensus EPS estimates fall by 44%

Upcoming dividend of US$0.30 per share at 4.0% yield

Third quarter 2023 earnings: EPS in line with expectations, revenues disappoint

Heartland Financial USA, Inc. Approves Quarterly Cash Dividend, Payable on November 29, 2023

Heartland Financial USA, Inc. to Report Q3, 2023 Results on Oct 30, 2023

Upcoming dividend of US$0.30 per share at 3.6% yield

Second quarter 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Heartland Financial USA, Inc. Approves Quarterly Cash Dividend, Payable on August 25, 2023

Heartland Financial USA, Inc. to Report Q2, 2023 Results on Jul 31, 2023

Price target decreased by 9.1% to US$37.25

Price target decreased by 8.8% to US$39.00

Investor sentiment improves as stock rises 18%

President recently bought US$138k worth of stock

Upcoming dividend of US$0.30 per share at 4.0% yield

Price target decreased by 7.6% to US$42.75

First quarter 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Heartland Financial USA (NASDAQ:HTLF) Is Paying Out A Larger Dividend Than Last Year

Price target decreased by 11% to US$46.25

Price target decreased by 8.8% to US$49.00

President exercised options and sold US$114k worth of stock

Investor sentiment deteriorates as stock falls 21%

Full year 2022 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Director notifies of intention to sell stock

Director recently sold US$201k worth of stock