Hoe verhoudt HBCP's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

HBCP is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (11.2x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (12.5x).

Hoe verhoudt HBCP's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

HBCP is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 11.2 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.2 x).

Wat is HBCP's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

HBCP is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 11.2 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 11.2 x).

Wat is de reële prijs van HBCP als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

HBCP ( $50 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( $132.8 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

HBCP Overzicht aandelen

Home Bancorp, Inc. is de bankholding voor Home Bank, National Association die verschillende bankproducten en -diensten aanbiedt in Louisiana, Mississippi en Texas. Meer informatie

HBCP fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	4/6
Toekomstige groei	1/6
Prestaties in het verleden	2/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	5/6

Beloningen

Verhandeld tegen 62.4% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 3.96% per jaar groeien

Betaalt een betrouwbaar dividend van 2.16%

Risicoanalyse

Geen risico's gedetecteerd voor HBCP uit onze risicocontroles.

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 3 Analysts

Expansion Into Northwest Houston And Technology Focus Will Reduce Future Costs

Key Takeaways Expansion in Northwest Houston aims to boost revenue through a growing customer base and increased lending. Decreasing costs of liabilities and shifting customer behavior to tech-driven transactions is expected to enhance net margins and earnings.

View narrative

US$51.67

3.2% undervalued

3.72%

Revenue growth p.a.

2 days ago

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Home Bancorp, Inc. Concurrenten

USCB Financial Holdings

NasdaqGM:USCB

US$390.7m

Dacotah Banks

OTCPK:DBIN

US$371.0m

American Business Bank

OTCPK:AMBZ

US$403.1m

Red River Bancshares

NasdaqGS:RRBI

US$368.3m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Home Bancorp
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$50.00
52 Week Hoogtepunt	US$52.39
52 Week Laag	US$33.30
Bèta	0.71
1 maand verandering	8.20%
3 maanden verandering	7.76%
1 Jaar Verandering	26.90%
3 jaar verandering	24.16%
5 jaar verandering	36.31%
Verandering sinds IPO	335.16%

Recent nieuws en updates

Home Bancorp's (NASDAQ:HBCP) Dividend Will Be Increased To $0.27

Jan 31

Home Bancorp's (NASDAQ:HBCP) Dividend Will Be Increased To $0.26

Oct 22

Recent updates

Home Bancorp GAAP EPS of $1.28 beats by $0.04, revenue of $35.45M beats by $4.25M

Oct 18

Home Bancorp's (NASDAQ:HBCP) Dividend Will Be $0.23

Jul 29

Home Bancorp declares $0.23 dividend

Jul 26

Home Bancorp (NASDAQ:HBCP) Has Announced A Dividend Of US$0.23

Apr 29

Home Bancorp: Upcoming Acquisition Likely To Have A Mixed Impact On Earnings This Year

Feb 13

Home Bancorp (NASDAQ:HBCP) Is Paying Out A Larger Dividend Than Last Year

Jul 30

Do Home Bancorp's (NASDAQ:HBCP) Earnings Warrant Your Attention?

May 29

Home Bancorp, Inc. Just Recorded A 33% EPS Beat: Here's What Analysts Are Forecasting Next

Apr 30

Shareholders Will Likely Find Home Bancorp, Inc.'s (NASDAQ:HBCP) CEO Compensation Acceptable

Apr 29

Rendement voor aandeelhouders

	HBCP	US Banks	US Markt
7D	5.5%	1.4%	-0.5%
1Y	26.9%	42.2%	24.3%

Rendement versus industrie: HBCP presteerde slechter dan de US Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 42.2 % opleverde.

Rendement versus markt: HBCP overtrof de US markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 24.3 %.

Prijsvolatiliteit

Is HBCP's price volatile compared to industry and market?
HBCP volatility
HBCP Average Weekly Movement	4.9%
Banks Industry Average Movement	5.1%
Market Average Movement	6.5%
10% most volatile stocks in US Market	18.8%
10% least volatile stocks in US Market	3.3%

Stabiele aandelenkoers: HBCP heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend vergeleken met de US markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 5% ) van HBCP is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1908	472	John Bordelon	www.home24bank.com

Home Bancorp, Inc. is de bankholding voor Home Bank, National Association die verschillende bankproducten en -diensten aanbiedt in Louisiana, Mississippi en Texas. Het bedrijf biedt depositoproducten aan, waaronder rentedragende en niet-rentedragende betaalrekeningen, geldmarktrekeningen, spaarrekeningen, NOW-rekeningen en depositocertificaten. Het bedrijf biedt ook verschillende leenproducten, waaronder eerstehypotheekleningen voor één tot vier gezinnen, leningen en lijnen voor eigen vermogen, commerciële vastgoedleningen, bouw- en grondleningen, leningen voor meergezinswoningen, commerciële en industriële leningen en consumentenleningen.

Home Bancorp, Inc. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Home Bancorp zich tot de beurswaarde?
HBCP fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	US$401.18m
Inkomsten(TTM)	US$36.14m
Inkomsten(TTM)	US$130.22m

11.2x

Koers/Winstverhouding

1.0x

P/B-verhouding

Is HBCP overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
HBCP resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$130.22m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$130.22m
Overige uitgaven	US$94.08m
Inkomsten	US$36.14m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	4.47
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	27.75%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	59.4%

Hoe presteerde HBCP op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

2.2%

Huidig dividendrendement

22%

Uitbetalingsratio

Betaalt HBCP een betrouwbaar dividend?

Zie HBCP dividendgeschiedenis en benchmarks

Wanneer moet je HBCP kopen om een aanstaand dividend te ontvangen?
Home Bancorp dividenddata
Ex Dividend Datum	Feb 10 2025
Betaaldatum dividend	Feb 21 2025
Dagen tot Ex-dividend	9 days
Dagen tot dividendbetaaldatum	20 days

Betaalt HBCP een betrouwbaar dividend?

Zie HBCP dividendgeschiedenis en benchmarks

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/01/30 18:07
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2025/01/30 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Home Bancorp, Inc. wordt gevolgd door 5 analisten. 3 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
null null	Burkenroad Reports
Feddie Strickland	Hovde Group, LLC
Christopher Marinac	Janney Montgomery Scott LLC

HBCP Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Expansion Into Northwest Houston And Technology Focus Will Reduce Future Costs

Home Bancorp, Inc. Concurrenten

NasdaqGM:USCB

US$390.7m

OTCPK:DBIN

US$371.0m

OTCPK:AMBZ

US$403.1m

NasdaqGS:RRBI

US$368.3m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Home Bancorp's (NASDAQ:HBCP) Dividend Will Be Increased To $0.27

Third quarter dividend of US$0.27 announced

Home Bancorp, Inc. Reports Net Loan Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2024

Home Bancorp, Inc. to Report Q4, 2024 Results on Jan 27, 2025

Home Bancorp's (NASDAQ:HBCP) Dividend Will Be Increased To $0.26

Price target increased by 12% to US$50.50

Recent updates

Home Bancorp's (NASDAQ:HBCP) Dividend Will Be Increased To $0.27

Third quarter dividend of US$0.27 announced

Home Bancorp, Inc. Reports Net Loan Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2024

Home Bancorp, Inc. to Report Q4, 2024 Results on Jan 27, 2025

Home Bancorp's (NASDAQ:HBCP) Dividend Will Be Increased To $0.26

Price target increased by 12% to US$50.50

Third quarter dividend increased to US$0.26

Third quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Home Bancorp, Inc. Reports Net Loan Charge-Offs for the Third Quarter Ended September 30, 2024

Insufficient new directors

New minor risk - Insider selling

Board Member recently sold US$207k worth of stock

Home Bancorp (NASDAQ:HBCP) Will Pay A Dividend Of $0.25

Second quarter dividend of US$0.25 announced

Second quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Home Bancorp, Inc. Reports Net Loan Charge-Offs for the Second Quarter Ended June 30, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 15%

Home Bancorp, Inc. to Report Q2, 2024 Results on Jul 17, 2024

Home Bancorp, Inc. and Home Bank, N.A. Appoints Mark C. Herpin to Its Executive Management Team as Senior Executive Vice President and Chief Operations Officer

First quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Home Bancorp (NASDAQ:HBCP) Has Announced A Dividend Of $0.25

First quarter dividend of US$0.25 announced

First quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Home Bancorp, Inc. Declares Quarterly Dividend, Payable on May 10, 2024

Home Bancorp, Inc. to Report Q1, 2024 Results on Apr 17, 2024

Home Bancorp, Inc., Annual General Meeting, May 07, 2024

Full year 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Upcoming dividend of US$0.25 per share at 2.4% yield

Home Bancorp (NASDAQ:HBCP) Has Affirmed Its Dividend Of $0.25

Third quarter dividend of US$0.25 announced

Price target increased by 7.3% to US$42.00

Home Bancorp, Inc. Reports Net Loan Charge-Offs for the Fourth Quarter of 2023

Home Bancorp, Inc. to Report Q4, 2023 Results on Jan 22, 2024

Price target increased by 7.3% to US$42.00

Does Home Bancorp (NASDAQ:HBCP) Deserve A Spot On Your Watchlist?

Third quarter 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Home Bancorp, Inc. Declares Quarterly Dividend, Payable on November 9, 2023

Home Bancorp, Inc. to Report Q3, 2023 Results on Oct 18, 2023

Upcoming dividend of US$0.25 per share at 2.8% yield

Second quarter 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

Home Bancorp, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on August 11, 2023

Home Bancorp, Inc. to Report Q2, 2023 Results on Jul 17, 2023

Home Bancorp, Inc. to Report Q2, 2023 Results on Jul 17, 2023

Home Bancorp, Inc. Announces Resignation of Jason P. Freyou, Senior Executive Vice President and Chief Operations Officer, Effective July 14, 2023

New minor risk - Insider selling

Senior EVP & CFO recently sold US$77k worth of stock

Price target decreased by 7.5% to US$40.75

Home Bancorp's (NASDAQ:HBCP) Upcoming Dividend Will Be Larger Than Last Year's

Upcoming dividend of US$0.25 per share at 3.0% yield

Price target decreased by 11% to US$44.06

Full year 2022 earnings released: EPS: US$4.19 (vs US$5.80 in FY 2021)

Home Bancorp's (NASDAQ:HBCP) Upcoming Dividend Will Be Larger Than Last Year's

Upcoming dividend of US$0.25 per share at 2.6% yield

Home Bancorp, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Shares of Its Common Stock, Payable on February 17, 2023

Third quarter 2022 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Home Bancorp, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 10, 2022

Home Bancorp GAAP EPS of $1.28 beats by $0.04, revenue of $35.45M beats by $4.25M

Home Bancorp, Inc. to Report Q3, 2022 Results on Oct 18, 2022