FBIZ Overzicht aandelen

FBIZ fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	6/6
Toekomstige groei	2/6
Prestaties in het verleden	4/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	5/6

Beloningen

Verhandeld tegen 58.9% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 11.41% per jaar groeien

De winst groeide het afgelopen jaar met 6.2%

Betaalt een betrouwbaar dividend van 2.2%

Handelen tegen een goede waarde vergeleken met branchegenoten en branchegenoten

Analisten zijn het erover eens dat de aandelenkoers met 22.2% zal stijgen

Risicoanalyse

Aanzienlijke insider-verkoop in de afgelopen 3 maanden

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 5 Analysts

Expansion Into Wealth Management And Technology Will Strengthen Future Prospects

Key Takeaways Strategic expansion into new markets and emphasis on Wealth Management could drive fee income growth and strengthen geographic presence. Investment in technology and niche lending aims to boost productivity, diversify revenue, and sustain earnings amidst competitive deposit rate pressures.

View narrative

US$54.80

17.0% undervalued

11.15%

Revenue growth p.a.

5 days ago

First Business Financial Services, Inc. Concurrenten

Red River Bancshares

NasdaqGS:RRBI

US$376.0m

ACNB

NasdaqCM:ACNB

US$354.6m

Home Bancorp

NasdaqGS:HBCP

US$374.1m

Community West Bancshares

NasdaqCM:CWBC

US$370.2m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor First Business Financial Services
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$45.51
52 Week Hoogtepunt	US$52.22
52 Week Laag	US$32.56
Bèta	0.86
1 maand verandering	-9.85%
3 maanden verandering	2.89%
1 Jaar Verandering	14.78%
3 jaar verandering	58.68%
5 jaar verandering	73.37%
Verandering sinds IPO	250.08%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Analysts Have Made A Financial Statement On First Business Financial Services, Inc.'s (NASDAQ:FBIZ) Third-Quarter Report

Oct 31

First Business Financial Services' (NASDAQ:FBIZ) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

May 04

First Business Financial Services GAAP EPS of $1.29 beats by $0.39, revenue of $30.53M beats by $1.2M

Jul 28

First Business Financial: Outlook On Top-Line Growth Remains Positive

Mar 23

First Business Financial Services (NASDAQ:FBIZ) Is Paying Out A Larger Dividend Than Last Year

Feb 03

First Business Financial Services declares $0.18 dividend

Apr 30

Increases to First Business Financial Services, Inc.'s (NASDAQ:FBIZ) CEO Compensation Might Cool off for now

Apr 24

Have Insiders Been Buying First Business Financial Services, Inc. (NASDAQ:FBIZ) Shares This Year?

Mar 14

What Kind Of Investors Own Most Of First Business Financial Services, Inc. (NASDAQ:FBIZ)?

Feb 15

Rendement voor aandeelhouders

	FBIZ	US Banks	US Markt
7D	-7.2%	-3.4%	-2.2%
1Y	14.8%	29.3%	23.9%

Rendement versus industrie: FBIZ presteerde slechter dan de US Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 29.3 % opleverde.

Rendement versus markt: FBIZ presteerde slechter dan US Market, dat het afgelopen jaar een rendement van 23.9 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is FBIZ's price volatile compared to industry and market?
FBIZ volatility
FBIZ Average Weekly Movement	5.9%
Banks Industry Average Movement	5.2%
Market Average Movement	6.3%
10% most volatile stocks in US Market	17.0%
10% least volatile stocks in US Market	3.1%

Stabiele aandelenkoers: FBIZ heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 6% ) van FBIZ is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1909	353	Corey Chambas	www.firstbusiness.bank

First Business Financial Services, Inc. is de bankholding voor First Business Bank die commerciële bankproducten en -diensten levert aan kleine en middelgrote bedrijven, bedrijfseigenaren, leidinggevenden, professionals en vermogende particulieren in Wisconsin, Kansas en Missouri. Het bedrijf biedt vastgoedkredietverlening, commerciële en industriële kredietverlening, asset-based kredietverlening, debiteurenfinanciering, apparatuurfinancieringsleningen en -leases, vloerplanfinanciering, leveranciersfinanciering, kredietverlening en service voor kleine bedrijven, treasury management-oplossingen en bedrijfspensioendiensten. Het bedrijf biedt ook privévermogensbeheer voor particulieren, waaronder het creëren en uitvoeren van strategieën voor activatoewijzing, trust- en boedelbeheer, financiële planning, beleggingsbeheer en toegang tot brokerage en custody-only diensten.

First Business Financial Services, Inc. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van First Business Financial Services zich tot de beurswaarde?
FBIZ fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	US$381.07m
Inkomsten(TTM)	US$37.80m
Inkomsten(TTM)	US$140.24m

10.0x

Koers/Winstverhouding

1.3x

P/B-verhouding

Is FBIZ overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
FBIZ resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$140.24m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$140.24m
Overige uitgaven	US$102.45m
Inkomsten	US$37.80m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	4.56
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	26.95%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	126.5%

Hoe presteerde FBIZ op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

2.2%

Huidig dividendrendement

21%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2024/12/23 06:00
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/23 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

First Business Financial Services, Inc. wordt gevolgd door 7 analisten. 5 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Jeffrey Rulis	D.A. Davidson & Co.
null null	D.A. Davidson & Co.
Brian Martin	FIG Partners

FBIZ Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Expansion Into Wealth Management And Technology Will Strengthen Future Prospects

First Business Financial Services, Inc. Concurrenten

NasdaqGS:RRBI

US$376.0m

NasdaqCM:ACNB

US$354.6m

NasdaqGS:HBCP

US$374.1m

NasdaqCM:CWBC

US$370.2m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Independent Director recently sold US$434k worth of stock

Independent Director notifies of intention to sell stock

Investor sentiment improves as stock rises 18%

President recently sold US$274k worth of stock

Third quarter dividend of US$0.25 announced

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on its Common Stock, Payable on November 20, 2024

Recent updates

Independent Director recently sold US$434k worth of stock

Independent Director notifies of intention to sell stock

Investor sentiment improves as stock rises 18%

President recently sold US$274k worth of stock

Third quarter dividend of US$0.25 announced

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on its Common Stock, Payable on November 20, 2024

Third quarter 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

First Business Financial Services, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 24, 2024

New minor risk - Insider selling

Executive Vice President recently sold US$200k worth of stock

Executive Vice President notifies of intention to sell stock

Second quarter dividend of US$0.25 announced

Price target increased by 11% to US$47.60

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on its Common Stock, Payable on August 21, 2024

Second quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Investor sentiment improves as stock rises 16%

High number of new directors

First quarter dividend of US$0.25 announced

First Business Financial Services, Inc. (NasdaqGS:FBIZ) announces an Equity Buyback for $5 million worth of its shares.

First Business Bank Declares Quarterly Cash Dividends, Payable on May 22, 2024

Mark Bugher to Retire from the Board of First Business Financial Services, Inc. at the Conclusion of AGM

First quarter 2024 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

First Business Financial Services, Inc., Annual General Meeting, Apr 26, 2024

Full year 2023 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Fourth quarter dividend increased to US$0.25

First Business Financial Services, Inc. Announces the Resignation of Mark D. Bugher from the Board of Directors, Effective on or About April 26, 2024

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Its Common Stock, Payable on February 21, 2024

Price target increased by 8.5% to US$44.50

Full year 2023 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Price target increased by 10% to US$42.75

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Its Common Stock, Payable on November 16, 2023

Analysts Have Made A Financial Statement On First Business Financial Services, Inc.'s (NASDAQ:FBIZ) Third-Quarter Report

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Its Common Stock, Payable on November 16 2023

Third quarter 2023 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Chief Human Resources Officer recently sold US$260k worth of stock

Chief Human Resources Officer notifies of intention to sell stock

Price target increased by 8.5% to US$38.50

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend on Common Stock, Payable on August 17 2023

Second quarter 2023 earnings: EPS in line with analyst expectations despite revenue beat

Independent Chair of the Board recently bought US$183k worth of stock

Investor sentiment improves as stock rises 16%

First Business Financial Services' (NASDAQ:FBIZ) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

First quarter 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

First Business Financial Services, Inc. (NasdaqGS:FBIZ) announces an Equity Buyback for $5 million worth of its shares.

First Business Financial Services, Inc. Increases Quarterly Common Stock Dividend, Payable on February 16, 2023

Full year 2022 earnings: EPS exceeds analyst expectations

First Business Financial Services, Inc. Reports Unaudited Net Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2022

First Business Financial Services, Inc. Announces Executive Changes

General Counsel recently sold US$113k worth of stock

General Counsel recently sold US$113k worth of stock

Insufficient new directors

First Business Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 17, 2022

Third quarter 2022 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Independent Chair of the Board recently bought US$165k worth of stock

Consensus EPS estimates increase by 15%

First Business Bank Declares Quarterly Cash Dividends, Payable on August 18, 2022

Second quarter 2022 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

First Business Financial Services GAAP EPS of $1.29 beats by $0.39, revenue of $30.53M beats by $1.2M