Hoe verhoudt FFIN's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

FFIN is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 24.1 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 20.3 x).

Hoe verhoudt FFIN's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

FFIN is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 24.1 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.2 x).

Wat is FFIN's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

FFIN is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 24.1 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 14.3 x).

Wat is de reële prijs van FFIN als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

FFIN ( $37.62 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( $49.03 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

FFIN Overzicht aandelen

First Financial Bankshares, Inc. levert via haar dochterondernemingen commerciële bankproducten en -diensten in Texas. Meer informatie

FFIN fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	2/6
Prestaties in het verleden	5/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	5/6

Beloningen

Verhandeld tegen 23.3% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 7.28% per jaar groeien

De winst groeide het afgelopen jaar met 12.3%

Betaalt een betrouwbaar dividend van 1.91%

Risicoanalyse

Aanzienlijke insider-verkoop in de afgelopen 3 maanden

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

First Financial Bankshares, Inc. Concurrenten

United Bankshares

NasdaqGS:UBSI

US$5.2b

Glacier Bancorp

NYSE:GBCI

US$5.5b

Valley National Bancorp

NasdaqGS:VLY

US$5.7b

ServisFirst Bancshares

NYSE:SFBS

US$5.0b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor First Financial Bankshares
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$37.62
52 Week Hoogtepunt	US$44.66
52 Week Laag	US$27.62
Bèta	0.85
1 maand verandering	4.36%
3 maanden verandering	3.21%
1 Jaar Verandering	19.47%
3 jaar verandering	-20.26%
5 jaar verandering	8.32%
Verandering sinds IPO	2,222.53%

Recent nieuws en updates

First Financial Bankshares: Excellent Q4 Results, But The Valuation Remains A Problem

Jan 31

Recent updates

First Financial Bankshares: Excellent Q4 Results, But The Valuation Remains A Problem

Jan 31

First Financial Bankshares, Inc. (NASDAQ:FFIN) Just Released Its Third-Quarter Earnings: Here's What Analysts Think

Oct 21

First Financial Bankshares GAAP EPS of $0.42 beats by $0.02, revenue of $136.1M in-line

Jul 21

Rendement voor aandeelhouders

	FFIN	US Banks	US Markt
7D	3.0%	1.4%	-0.5%
1Y	19.5%	42.2%	24.3%

Rendement versus industrie: FFIN presteerde slechter dan de US Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 42.2 % opleverde.

Rendement versus markt: FFIN presteerde slechter dan US Market, dat het afgelopen jaar een rendement van 24.3 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is FFIN's price volatile compared to industry and market?
FFIN volatility
FFIN Average Weekly Movement	5.8%
Banks Industry Average Movement	5.1%
Market Average Movement	6.5%
10% most volatile stocks in US Market	18.8%
10% least volatile stocks in US Market	3.3%

Stabiele aandelenkoers: FFIN heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend vergeleken met de US markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 6% ) van FFIN is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1890	1,450	F. Dueser	www.ffin.com

First Financial Bankshares, Inc. biedt via haar dochterondernemingen commerciële bankproducten en -diensten aan in Texas. Het bedrijf biedt betaal-, spaar- en termijndeposito's; geldautomaten, drive-in en nachtdeposito's; kluisfaciliteiten, vastleggen van deposito's op afstand, internetbankieren, mobiel bankieren, loonkaarten, geldoverboekingen en andere gebruikelijke commerciële bankdiensten; effectenbemiddelingsdiensten; en trust- en vermogensbeheerdiensten, waaronder vermogensbeheer, administratie van nalatenschappen, beheer van olie en gas, testamentaire trusts, herroepbare en onherroepelijke trusts en agentschapsrekeningen. Het bedrijf biedt ook commerciële en industriële, gemeentelijke, landbouw-, bouw- en ontwikkelings-, boerderij-, woning- en consumentenleningen voor auto's en niet-auto's, en commercieel vastgoed dat niet door de eigenaar wordt bewoond en door de eigenaar wordt bewoond.

First Financial Bankshares, Inc. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van First Financial Bankshares zich tot de beurswaarde?
FFIN fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	US$5.34b
Inkomsten(TTM)	US$223.51m
Inkomsten(TTM)	US$536.91m

24.1x

Koers/Winstverhouding

3.3x

P/B-verhouding

Is FFIN overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
FFIN resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$536.91m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$536.91m
Overige uitgaven	US$313.40m
Inkomsten	US$223.51m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Dec 31, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	1.56
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	41.63%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	12.3%

Hoe presteerde FFIN op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

1.9%

Huidig dividendrendement

46%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/01/30 13:53
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2025/01/30 00:00
Inkomsten	2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten	2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

First Financial Bankshares, Inc. wordt gevolgd door 16 analisten. 3 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Bryce Rowe	Baird
Michael Zaremski	Credit Suisse
David Bishop	Drexel Hamilton

FFIN Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

First Financial Bankshares, Inc. Concurrenten

NasdaqGS:UBSI

US$5.2b

NYSE:GBCI

US$5.5b

NasdaqGS:VLY

US$5.7b

NYSE:SFBS

US$5.0b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

First Financial Bankshares: Excellent Q4 Results, But The Valuation Remains A Problem

Full year 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations

First Financial Bankshares, Inc. Announces Net Charge-Offs for the Fourth Quarter of 2024

Chairman recently sold US$1.0m worth of stock

Chairman notifies of intention to sell stock

Upcoming dividend of US$0.18 per share

Recent updates

First Financial Bankshares: Excellent Q4 Results, But The Valuation Remains A Problem

Full year 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations

First Financial Bankshares, Inc. Announces Net Charge-Offs for the Fourth Quarter of 2024

Chairman recently sold US$1.0m worth of stock

Chairman notifies of intention to sell stock

Upcoming dividend of US$0.18 per share

First Financial Bankshares, Inc. Announces Executive Changes, Effective January 1, 2025

Price target increased by 8.1% to US$39.25

Investor sentiment improves as stock rises 19%

Third quarter dividend of US$0.18 announced

Price target increased by 7.4% to US$39.00

First Financial Bankshares, Inc. (NASDAQ:FFIN) Just Released Its Third-Quarter Earnings: Here's What Analysts Think

Third quarter 2024 earnings: EPS in line with expectations, revenues disappoint

First Financial Bankshares, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter Ended September 30, 2024

First Financial Bankshares: An Outstanding Texan Bank

First Financial Bankshares, Inc Announces Election of Brian D. Goodrich as Executive Vice President and General Counsel

Staying The Course With First Financial Bankshares

Upcoming dividend of US$0.18 per share

Second quarter dividend of US$0.18 announced

Chairman notifies of intention to sell stock

Price target increased by 8.3% to US$33.80

First Financial Bankshares, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Second Quarter Ended June 30, 2024

Second quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

First Financial Bankshares, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Second Quarter of 2024

Investor sentiment improves as stock rises 18%

Now 18% undervalued after recent price drop

First Financial Bankshares Names Dan Summerford EVP, Director of Middle Market Banking

Now 21% undervalued after recent price drop

Upcoming dividend of US$0.18 per share

First Financial Bank Announces Executive Promotions

First Financial Bankshares Appoints Sally Pope Davis to Board of Directors

First quarter dividend of US$0.18 announced

First quarter 2024 earnings: EPS misses analyst expectations

First Financial: Buy This Hidden Gem For Regional Bank Recovery

First Financial Bankshares, Inc. Reports Net Charge-Offs for the First Quarter Ended March 31, 2024

First quarter 2024 earnings: EPS misses analyst expectations

First Financial Bankshares, Inc., Annual General Meeting, Apr 23, 2024

Upcoming dividend of US$0.18 per share

First Financial Bankshares' (NASDAQ:FFIN) Dividend Will Be $0.18

Full year 2023 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Chairman exercised options to buy US$626k worth of stock.

First Financial Bankshares' (NASDAQ:FFIN) Dividend Will Be $0.18

First Financial Bankshares, Inc. Appoints Daniel Neely as Senior Vice President, Treasury Sales Manager

Fourth quarter dividend of US$0.18 announced

First Financial Bankshares, Inc. Names Eric Bonnell as Senior Vice President

First Financial Bankshares, Inc. Appoints Keith Morton as Executive Vice President

Price target increased by 8.3% to US$31.40

Full year 2023 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

New major risk - Revenue and earnings growth

Upcoming dividend of US$0.18 per share at 2.6% yield

Now 20% undervalued after recent price drop

Price target decreased by 10% to US$27.00

Third quarter 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

First Financial Bankshares, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter of 2023

First Financial Bankshares, Inc. Appoints Javier Jurado as Executive Vice President and Chief Audit Executive

First Financial Bankshares, Inc. Appoints Javier Jurado as Executive Vice President and Chief Audit Executive

Now 21% undervalued after recent price drop

Upcoming dividend of US$0.18 per share at 2.6% yield

First Financial Bankshares, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Second Quarter Ended June 30, 2023