Hoist Finance Waardering

Q: Wat is de reële prijs van HOFI als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

HOFI ( SEK69.4 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( SEK93.81 )

Is HOFI ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van HOFI als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

SEK 93.81

Fair Value

26.0% undervalued

Number of Analysts

Onder de reële waarde: HOFI ( SEK69.4 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( SEK93.81 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: HOFI wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor HOFI?

Belangrijke metriek: Omdat HOFI winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor HOFI. Deze wordt berekend door HOFI's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is HOFI's PE Ratio?
PE-verhouding	6.9x
Inkomsten	SEK 879.00m
Marktkapitalisatie	SEK 6.07b

HOFI belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	0.3x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt HOFI's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor HOFI ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	23.6x
RESURS Resurs Holding	36.8x	62.8%	SEK 4.7b
CRED A Creades	8.2x	n/a	SEK 9.9b
CS CoinShares International	3.2x	-6.3%	SEK 4.5b
RATO B Ratos	46x	38.3%	SEK 11.8b
HOFI Hoist Finance	6.9x	20.3%	SEK 6.1b

Price-To-Earnings versus peers: HOFI is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (23.6x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt HOFI's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

3 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

3 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: HOFI is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.9 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 9.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is HOFI's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

HOFI PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	6.9x
Eerlijke PE Verhouding	25.1x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: HOFI is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.9 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 25.1 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten HOFI voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	SEK 69.40	SEK 121.00 +74.4%	0.8%	SEK 122.00	SEK 120.00	n/a	2
Mar ’26	SEK 75.60	SEK 121.00 +60.1%	0.8%	SEK 122.00	SEK 120.00	n/a	2
Feb ’26	SEK 93.40	SEK 123.50 +32.2%	2.8%	SEK 127.00	SEK 120.00	n/a	2
Jan ’26	SEK 90.30	SEK 123.50 +36.8%	2.8%	SEK 127.00	SEK 120.00	n/a	2
Dec ’25	SEK 90.60	SEK 123.50 +36.3%	2.8%	SEK 127.00	SEK 120.00	n/a	2
Nov ’25	SEK 93.90	SEK 103.00 +9.7%	23.3%	SEK 127.00	SEK 79.00	n/a	2
Oct ’25	SEK 85.40	SEK 82.00 -4.0%	3.7%	SEK 85.00	SEK 79.00	n/a	2
Sep ’25	SEK 78.10	SEK 82.00 +5.0%	3.7%	SEK 85.00	SEK 79.00	n/a	2
Aug ’25	SEK 68.60	SEK 79.00 +15.2%	7.6%	SEK 85.00	SEK 73.00	n/a	2
Jul ’25	SEK 53.90	SEK 74.50 +38.2%	2.0%	SEK 76.00	SEK 73.00	n/a	2
Jun ’25	SEK 58.80	SEK 69.50 +18.2%	9.4%	SEK 76.00	SEK 63.00	n/a	2
May ’25	SEK 52.60	SEK 66.00 +25.5%	4.5%	SEK 69.00	SEK 63.00	n/a	2
Apr ’25	SEK 53.10	SEK 61.50 +15.8%	2.4%	SEK 63.00	SEK 60.00	n/a	2
Mar ’25	SEK 43.15	SEK 51.00 +18.2%	17.6%	SEK 60.00	SEK 42.00	SEK 75.60	2
Feb ’25	SEK 35.25	SEK 42.00 +19.1%	16.7%	SEK 49.00	SEK 35.00	SEK 93.40	2
Jan ’25	SEK 37.15	SEK 42.00 +13.1%	16.7%	SEK 49.00	SEK 35.00	SEK 90.30	2
Dec ’24	SEK 37.55	SEK 42.00 +11.9%	16.7%	SEK 49.00	SEK 35.00	SEK 90.60	2

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 2 Analysts

SEK 121.00

Fair Value

42.6% undervalued

Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers, maar er zijn niet genoeg analisten die het aandeel volgen om statistisch vertrouwen te kunnen vaststellen dat dit het geval is.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/03/11 23:26
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2025/03/11 00:00
Inkomsten	2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten	2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Hoist Finance AB (publ) wordt gevolgd door 8 analisten. 2 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Ermin Keric	Carnegie Investment Bank AB
Borja Ramirez Segura	Citigroup Inc
Arun Melmane	Macquarie Research