Swedbank (SWED A) Aandelenoverzicht

Swedbank AB (publ) levert diverse bankproducten en -diensten aan particuliere en zakelijke klanten in Zweden, Estland, Letland, Litouwen, Noorwegen, de Verenigde Staten, Finland, Denemarken, Luxemburg en China. Meer informatie

SWED A fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	5/6
Toekomstige groei	0/6
Prestaties in het verleden	2/6
Financiële gezondheid	3/6
Dividenden	5/6

Beloningen

Verhandeld tegen 43.4% onder onze schatting van de reële waarde

Handelen tegen een goede waarde vergeleken met branchegenoten en branchegenoten

Risicoanalyse

De winst zal naar verwachting de komende drie jaar met gemiddeld 5% per jaar dalen.

Onstabiel dividend track record

SWED A Community Fair Values

Create Narrative

See what 44 others think this stock is worth. Follow their fair value or set your own to get alerts.

Swedbank

AnalystConsensusTarget

Based on Analyst Price Targets

Digital Transformation Overreach Will Erode Nordic Margins

Key Takeaways Revenue growth from digital initiatives is likely overestimated, with declining mortgage demand and digital adoption not guaranteeing improved performance or customer retention. Increased regulatory, tax, and ESG compliance burdens threaten profitability, while optimism about regional mortgage and wealth management markets may prove unfounded due to economic weakness.

View narrative

SEK 262.33

8.1% overgewaardeerd

-1.67%

Revenue growth p.a.

about 1 month ago

Swedbank

Albin

Community Contributor

Swedbank kommer öka långsiktigt tack vare högkonjuktur

Framtid omsättning Jag bedömer det sannolikt att Riksbanken kommer hålla styrräntan på ungefär samma nivå som idag. Det leder till att bolåneräntan kommer sjunka från.

View narrative

SEK 213.52

32.8% overgewaardeerd

6.00%

Revenue growth p.a.

8 months ago

View Stock Community

Swedbank AB (publ) Concurrenten

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Swedbank
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	SEK 283.50
52 Week Hoogtepunt	SEK 286.80
52 Week Laag	SEK 186.40
Bèta	0.47
1 maand verandering	6.98%
3 maanden verandering	12.81%
1 Jaar Verandering	38.29%
3 jaar verandering	98.18%
5 jaar verandering	97.40%
Verandering sinds IPO	597.13%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Swedbank (STO:SWED A) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK21.70

Mar 25

Swedbank's (STO:SWED A) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Feb 17

Swedbank (STO:SWED A) Is Increasing Its Dividend To SEK21.70

Jan 27

Is Now The Time To Put Swedbank (STO:SWED A) On Your Watchlist?

Nov 22

Muted Loan Demand And Rising Costs Threaten Future Growth And Profitability

Nov 07 Swedbank's growth may be constrained by stable private mortgage demand and reduced corporate lending, affecting future revenue projections.

Results: Swedbank AB (publ) Exceeded Expectations And The Consensus Has Updated Its Estimates

Oct 26

Rendement voor aandeelhouders

	SWED A	SE Banks	SE Markt
7D	0.6%	-0.2%	2.7%
1Y	38.3%	27.7%	-1.2%

Rendement versus industrie: SWED A overtrof de Swedish Banks industrie, die het afgelopen jaar een rendement 27.7 % opleverde.

Rendement versus markt: SWED A overtrof de Swedish markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van -1.2 %.

Prijsvolatiliteit

Is SWED A's price volatile compared to industry and market?
SWED A volatility
SWED A Average Weekly Movement	2.2%
Banks Industry Average Movement	3.3%
Market Average Movement	5.8%
10% most volatile stocks in SE Market	12.1%
10% least volatile stocks in SE Market	3.0%

Stabiele aandelenkoers: SWED A heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend vergeleken met de Swedish markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 2% ) van SWED A is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1820	16,792	Jens Henriksson	www.swedbank.com

Swedbank AB (publ) levert verschillende bankproducten en -diensten aan particuliere en zakelijke klanten in Zweden, Estland, Letland, Litouwen, Noorwegen, de Verenigde Staten, Finland, Denemarken, Luxemburg en China. Het bedrijf is actief via de segmenten Swedish Banking; Baltic Banking; Corporates and Institutions; en Premium and Private Banking. Het bedrijf biedt spaarrekeningen, beleggingsfondsen en verzekeringssparen, pensioensparen, institutioneel vermogensbeheer en andere spaar- en beleggingsproducten; particuliere woningkredietverlening, consumentenfinanciering, zakelijke kredietverlening, leasing en andere financieringsproducten, evenals handelsfinanciering en factoringdiensten; en rekeningen-courant, cashmanagement, geldverwerking, debet- en creditcards en card acquiring, evenals binnenlandse, internationale, mobiele, document- en andere betalingsproducten.

Swedbank AB (publ) Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Swedbank zich tot de beurswaarde?
SWED A fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	SEK 318.72b
Inkomsten(TTM)	SEK 33.93b
Inkomsten(TTM)	SEK 72.19b

9.4x

Koers/Winstverhouding

1.5x

P/B-verhouding

Is SWED A overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
SWED A resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	SEK 72.19b
Kosten van inkomsten	SEK 169.00m
Brutowinst	SEK 72.02b
Overige uitgaven	SEK 38.09b
Inkomsten	SEK 33.93b

Laatst gerapporteerde inkomsten

Jun 30, 2025

Volgende inkomensdatum

Oct 23, 2025

Winst per aandeel (EPS)	30.18
Brutomarge	99.77%
Nettowinstmarge	47.00%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	532.2%

Hoe presteerde SWED A op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

7.7%

Huidig dividendrendement

72%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/10/03 08:41
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2025/10/03 00:00
Inkomsten	2025/06/30
Jaarlijkse inkomsten	2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Swedbank AB (publ) wordt gevolgd door 44 analisten. 13 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
null null	ABG Sundal Collier
Pierre-Yves Gauthier	AlphaValue
Fridtjof Berents	Arctic Securities ASA

Swedbank (SWED A) Aandelenoverzicht

Beloningen

Risicoanalyse

Digital Transformation Overreach Will Erode Nordic Margins

Swedbank kommer öka långsiktigt tack vare högkonjuktur

Swedbank AB (publ) Concurrenten

Skandinaviska Enskilda Banken

Svenska Handelsbanken

NOBA Bank Group

Norion Bank

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Swedbank AB (publ), Annual General Meeting, Mar 24, 2026

Swedbank AB (publ) (OM:SWED A) entered into an agreement to acquire remaining 50% stake in EnterCard Group AB from Barclays Principal Investments Limited.

Second quarter 2025 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

New major risk - Revenue and earnings growth

Swedbank AB (publ) (OM:SWED A) entered into an agreement to acquire Stabelo Group AB from Avanza Bank AB (publ) and other shareholders for SEK 350 million.

Recent updates

Swedbank AB (publ), Annual General Meeting, Mar 24, 2026

Swedbank AB (publ) (OM:SWED A) entered into an agreement to acquire remaining 50% stake in EnterCard Group AB from Barclays Principal Investments Limited.

Second quarter 2025 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

New major risk - Revenue and earnings growth

Swedbank AB (publ) (OM:SWED A) entered into an agreement to acquire Stabelo Group AB from Avanza Bank AB (publ) and other shareholders for SEK 350 million.

Director recently bought kr42m worth of stock

First quarter 2025 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Swedbank AB (Publ) Approves Ordinary Dividend

Swedbank (STO:SWED A) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK21.70

Upcoming dividend of kr21.70 per share

Full year 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Swedbank's (STO:SWED A) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Swedbank AB (Publ) Announces Management Changes

Swedbank (STO:SWED A) Is Increasing Its Dividend To SEK21.70

Dividend increased to kr21.70

Full year 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Swedbank AB (publ) Changes Dividend Policy

Swedbank Appoints Jenny Garneij as Head of HR and Facility Management

Euronet Worldwide, Inc. (NasdaqGS:EEFT) agreed to acquire ATM Assets in Lithuania, Estonia and Latvia from Swedbank AB (publ) (OM:SWED A).

Is Now The Time To Put Swedbank (STO:SWED A) On Your Watchlist?

Muted Loan Demand And Rising Costs Threaten Future Growth And Profitability

Results: Swedbank AB (publ) Exceeded Expectations And The Consensus Has Updated Its Estimates

Third quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Swedbank AB (publ) to Report Q2, 2025 Results on Jul 17, 2025

Swedbank AB (Publ) Appoints Jon Lidefelt as Chief Financial Officer, Effective November 1, 2024

Anders Karlsson to Leave as Chief Financial Officer for Swedbank

Swedbank AB (publ), Annual General Meeting, Mar 27, 2025

Swedbank AB (publ) Announces Appointment of Nomination Committee

Director recently bought kr25m worth of stock

Swedbank AB (publ) (OM:SWED A) acquired remaining 21% stake in Paywerk AS from Inbank Ventures OÜ.

Second quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

First quarter 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Swedbank AB Approves Ordinary Dividend for the Year 2023

Upcoming dividend of kr15.15 per share

Full year 2023 earnings: EPS in line with analyst expectations despite revenue beat

Dividend increased to kr15.15

Bengt-Erik Lindgren Declines Re-Election to the Board of Directors of Swedbank AB (publ)

Swedbank AB (Publ) Reports Impairment of Intangible and Tangible Assets for the Fourth Quarter Ended December 31, 2023

Full year 2023 earnings: EPS in line with analyst expectations despite revenue beat

Swedbank AB (publ) to Report Fiscal Year 2023 Final Results on Feb 22, 2024

Director recently bought kr18m worth of stock

Third quarter 2023 earnings: Revenues exceed analyst expectations

Swedbank AB (publ) to Report First Half, 2024 Results on Jul 16, 2024

Swedbank AB (Publ) Announces Appointment of Nomination Committee for the AGM 2024

Swedbank Announces Management Appointments

New major risk - Revenue and earnings growth

Second quarter 2023 earnings: Revenues exceed analyst expectations

Independent Director recently bought kr252k worth of stock

Independent Director recently bought kr4.2m worth of stock

First quarter 2023 earnings: Revenues exceed analyst expectations

Upcoming dividend of kr9.75 per share at 5.6% yield

Insider recently bought kr138k worth of stock

Independent Director recently bought kr1.0m worth of stock

Full year 2022 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Swedbank AB (publ) to Report Fiscal Year 2022 Final Results on Feb 23, 2023

Swedbank AB (publ) to Report First Half, 2023 Results on Jul 18, 2023

Swedbank AB (Publ) Announces Executive Changes

High number of new directors

Consensus EPS estimates increase by 10%

Third quarter 2022 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Swedbank AB (publ) to Report Fiscal Year 2022 Results on Jan 31, 2023

Second quarter 2022 earnings: Revenues miss analyst expectations