MARK Overzicht aandelen

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) houdt zich bezig met islamitisch bankieren, financieren en investeren. Meer informatie

MARK fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	0/6
Toekomstige groei	1/6
Prestaties in het verleden	4/6
Financiële gezondheid	2/6
Dividenden	3/6

Beloningen

De winst groeide het afgelopen jaar met 20.9%

Risicoanalyse

Onstabiel dividend track record

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 4 Analysts

Technological Investments And Asset Quality Improvements Will Boost Future Earnings

Key Takeaways Strategic investments and technology could enhance future revenue by improving operational efficiency and customer acquisition despite short-term costs. High-quality asset acquisition and prudent lending reduce credit risk, promising stable earnings and improved margins.

View narrative

ر.ق2.56

3.2% undervalued

-18.77%

Revenue growth p.a.

4 days ago

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) Concurrenten

Qatar International Islamic Bank (Q.P.S.C)

DSM:QIIK

ر.ق16.3b

Commercial Bank (P.S.Q.C.)

DSM:CBQK

ر.ق17.6b

Qatar Islamic Bank (Q.P.S.C.)

DSM:QIBK

ر.ق50.1b

Ahli Bank Q.P.S.C

DSM:ABQK

ر.ق8.9b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.)
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	ر.ق2.47
52 Week Hoogtepunt	ر.ق2.67
52 Week Laag	ر.ق2.20
Bèta	0.40
1 maand verandering	5.68%
3 maanden verandering	1.81%
1 Jaar Verandering	-1.28%
3 jaar verandering	-48.88%
5 jaar verandering	-38.15%
Verandering sinds IPO	-2.60%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) (DSM:MARK) Has Affirmed Its Dividend Of QAR0.10

Feb 28

Rendement voor aandeelhouders

	MARK	QA Banks	QA Markt
7D	-1.0%	-0.5%	-0.6%
1Y	-1.3%	2.7%	3.7%

Rendement versus industrie: MARK presteerde slechter dan de QA Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 2.7 % opleverde.

Rendement versus markt: MARK presteerde slechter dan QA Market, dat het afgelopen jaar een rendement van 3.7 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is MARK's price volatile compared to industry and market?
MARK volatility
MARK Average Weekly Movement	1.9%
Banks Industry Average Movement	2.1%
Market Average Movement	2.3%
10% most volatile stocks in QA Market	3.8%
10% least volatile stocks in QA Market	1.6%

Stabiele aandelenkoers: MARK heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 2% ) van MARK is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
2006	n/a	Fahad Bin Abdulla Al Khalifa	www.alrayan.com

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) houdt zich bezig met islamitisch bankieren, financieren en investeren. Het is actief in vijf segmenten: Corporate Banking, Retail Banking, Treasury and Financial Institutions, Asset Management en International Operations. Het bedrijf biedt rekeningen voor zicht-, spaar-, beleggings- en termijndeposito's en kinderrekeningen, evenals andere beleggingsproducten; producten voor persoonlijke, auto- en woningfinanciering; en creditcards en prepaid kaarten.

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) zich tot de beurswaarde?
MARK fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	ر.ق23.01b
Inkomsten(TTM)	ر.ق1.46b
Inkomsten(TTM)	ر.ق8.98b

15.8x

Koers/Winstverhouding

0.9x

P/B-verhouding

Is MARK overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
MARK resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	ر.ق8.98b
Kosten van inkomsten	ر.ق0
Brutowinst	ر.ق8.98b
Overige uitgaven	ر.ق7.52b
Inkomsten	ر.ق1.46b

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	0.16
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	16.22%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	107.1%

Hoe presteerde MARK op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

4.0%

Huidig dividendrendement

64%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2024/12/22 18:05
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/22 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) wordt gevolgd door 10 analisten. 4 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Jaap Meijer	Arqaam Capital Research Offshore S.A.L.
Rahul Shah	Deutsche Bank
Elena Sanchez-Cabezudo	EFG-Hermes Research

MARK Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Technological Investments And Asset Quality Improvements Will Boost Future Earnings

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) Concurrenten

DSM:QIIK

ر.ق16.3b

DSM:CBQK

ر.ق17.6b

DSM:QIBK

ر.ق50.1b

DSM:ABQK

ر.ق8.9b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Third quarter 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) to Report Q3, 2024 Results on Oct 14, 2024

Second quarter 2024 earnings released: EPS: ر.ق0.041 (vs ر.ق0.041 in 2Q 2023)

Aamal Readymix signed an agreement to acquire Ci-San Trading W.L.L from Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) (DSM:MARK) for QAR 32 million.

First quarter 2024 earnings released: EPS: ر.ق0.044 (vs ر.ق0.041 in 1Q 2023)

Recent updates

Third quarter 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) to Report Q3, 2024 Results on Oct 14, 2024

Second quarter 2024 earnings released: EPS: ر.ق0.041 (vs ر.ق0.041 in 2Q 2023)

Aamal Readymix signed an agreement to acquire Ci-San Trading W.L.L from Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) (DSM:MARK) for QAR 32 million.

First quarter 2024 earnings released: EPS: ر.ق0.044 (vs ر.ق0.041 in 1Q 2023)

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) to Report Q1, 2024 Results on Apr 25, 2024

Aamal and Masraf Al Rayan Commence Negotiations for Sale of Bank's Shares in CI San Trading

Aamal and Masraf Al Rayan Commence Negotiations for Sale of Bank's Shares in CI San Trading

Masraf Al Rayan Q.P.S.C. Announces Board Changes

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) (DSM:MARK) Has Affirmed Its Dividend Of QAR0.10

Dividend of ر.ق0.10 announced

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.), Annual General Meeting, Mar 18, 2024

New major risk - Share price stability

Full year 2023 earnings released: EPS: ر.ق0.15 (vs ر.ق0.14 in FY 2022)

Price target increased by 9.4% to ر.ق2.44

New minor risk - Share price stability

Third quarter 2023 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Consensus EPS estimates increase by 11%

Price target decreased by 8.8% to ر.ق2.32

Consensus EPS estimates fall by 18%

Second quarter 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Consensus EPS estimates fall by 13%

First quarter 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Price target decreased by 16% to ر.ق3.34

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) to Report Fiscal Year 2022 Results on Jan 29, 2023

Price target increased to ر.ق4.59

Price target decreased to ر.ق4.36

Price target decreased to ر.ق4.36

Third quarter 2022 earnings released: EPS: ر.ق0.036 (vs ر.ق0.076 in 3Q 2021)

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) to Report Q3, 2022 Results on Oct 25, 2022

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.), Annual General Meeting, Nov 09, 2022

Investor sentiment improved over the past week

Second quarter 2022 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) to Report First Half, 2022 Results on Jul 21, 2022

First quarter 2022 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) to Report Q1, 2022 Results on Apr 27, 2022

Consensus EPS estimates fall by 13%

Al Rayan Bank Appoints Phillip Trevett as New Chief Risk Officer

Full year 2021 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Insufficient new directors

Price target increased to ر.ق5.54

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) (DSM:MARK) completed the acquisition of Al Khalij Commercial Bank (al khaliji) P.Q.S.C. (DSM:KCBK).

Price target increased to ر.ق5.33

Insufficient new directors

Third quarter 2021 earnings released: EPS ر.ق0.076 (vs ر.ق0.077 in 3Q 2020)

Second quarter 2021 earnings released: EPS ر.ق0.076 (vs ر.ق0.072 in 2Q 2020)

Group Chief Executive Officer Adel Mustafawi has left the company

Price target increased to ر.ق4.68

Consensus forecasts updated

First quarter 2021 earnings released: EPS ر.ق0.077 (vs ر.ق0.073 in 1Q 2020)

New 90-day low: ر.ق4.21

Analysts update estimates

Price target raised to ر.ق4.21

Full year 2020 earnings released: EPS ر.ق0.29

Revenue and earnings miss expectations

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.), Annual General Meeting, Mar 02, 2021

New 90-day high: ر.ق4.60

Analysts increase revenue estimates to ر.ق3.88b

Masraf Al Rayan (Q.P.S.C.) (DSM:MARK) entered into a merger agreement to acquire Al Khalij Commercial Bank (al khaliji) P.Q.S.C. (DSM:KCBK) for QAR 8.1 billion.