Alior Bank S.A.

WSE:ALR Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: zł11.8b

Alior Bank Waardering

Is ALR ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

6/6

Waarderingsscore 6/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van ALR als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: ALR ( PLN90.2 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN269.91 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: ALR wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor ALR?

Belangrijke metriek: Omdat ALR winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor ALR. Deze wordt berekend door ALR's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is ALR's PE Ratio?
PE-verhouding4.9x
Inkomstenzł2.42b
Marktkapitalisatiezł11.78b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt ALR's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor ALR ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde12.3x
BHW Bank Handlowy w Warszawie
6.2x-8.2%zł11.5b
MIL Bank Millennium
15.2x31.8%zł10.1b
BNP BNP Paribas Bank Polska
8.5x18.8%zł12.5b
MBK mBank
19.3x29.2%zł23.8b
ALR Alior Bank
4.9x-10.1%zł11.8b

Price-To-Earnings versus peers: ALR is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (4.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (12.3x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt ALR's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
ALR 4.9xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: ALR is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 4.9 x) vergeleken met het Polish Banks -industriegemiddelde ( 8.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is ALR's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

ALR PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio4.9x
Eerlijke PE Verhouding7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: ALR is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 4.9 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten ALR voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigezł90.20
zł108.36
+20.1%
7.8%zł124.00zł96.70n/a8
Nov ’25zł87.40
zł108.36
+24.0%
7.8%zł124.00zł96.70n/a8
Oct ’25zł91.20
zł108.74
+19.2%
7.9%zł124.00zł96.70n/a8
Sep ’25zł102.50
zł106.89
+4.3%
11.2%zł124.00zł81.90n/a8
Aug ’25zł92.94
zł102.89
+10.7%
10.2%zł115.00zł81.90n/a8
Jul ’25zł103.65
zł97.30
-6.1%
20.2%zł115.00zł52.91n/a8
Jun ’25zł95.66
zł97.41
+1.8%
20.1%zł115.00zł52.91n/a8
May ’25zł103.80
zł90.04
-13.3%
27.7%zł115.00zł50.00n/a8
Apr ’25zł97.94
zł81.66
-16.6%
25.3%zł111.10zł50.00n/a8
Mar ’25zł94.82
zł73.13
-22.9%
20.4%zł94.00zł50.00n/a9
Feb ’25zł75.72
zł70.25
-7.2%
18.6%zł87.00zł50.00n/a9
Jan ’25zł76.34
zł66.33
-13.1%
20.6%zł87.00zł43.00n/a9
Dec ’24zł79.00
zł64.45
-18.4%
25.0%zł87.00zł32.00n/a9
Nov ’24zł66.18
zł60.69
-8.3%
22.0%zł81.00zł32.00zł87.408
Oct ’24zł51.80
zł54.90
+6.0%
21.0%zł70.00zł30.80zł91.208
Sep ’24zł55.54
zł55.20
-0.6%
20.7%zł70.00zł30.80zł102.508
Aug ’24zł57.60
zł50.43
-12.5%
22.6%zł64.00zł26.50zł92.948
Jul ’24zł48.36
zł48.40
+0.08%
22.7%zł64.00zł26.50zł103.658
Jun ’24zł41.59
zł46.65
+12.2%
20.1%zł63.00zł26.50zł95.668
May ’24zł43.40
zł46.68
+7.5%
17.4%zł63.00zł29.50zł103.809
Apr ’24zł38.75
zł41.99
+8.4%
13.2%zł50.00zł29.50zł97.949
Mar ’24zł40.25
zł40.15
-0.2%
12.8%zł48.20zł29.80zł94.829
Feb ’24zł39.25
zł40.15
+2.3%
12.8%zł48.20zł29.80zł75.729
Jan ’24zł34.27
zł39.75
+16.0%
11.6%zł44.89zł29.80zł76.349
Dec ’23zł35.95
zł38.31
+6.6%
14.4%zł44.89zł27.30zł79.009
Nov ’23zł29.40
zł36.33
+23.6%
17.4%zł44.89zł26.70zł66.189

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Santander Bank Polska

zł45.3b

Provides various banking products and services for individuals, small or medium-sized enterprises, corporate clients, and public sector institutions.

SPL

zł443.00

7D

-3.2%

1Y

-9.6%

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

zł68.0b

Provides various banking products and services in Poland and internationally.

PKO

zł54.36

7D

-3.6%

1Y

16.9%

ING Bank Slaski

zł31.9b

Together with our subsidiaries, provides various banking products and services for retail clients and businesses in Poland.

ING

zł245.00

7D

-3.0%

1Y

0%