Union Bank of the Philippines

PSE:UBP Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: ₱122.9b

Union Bank of the Philippines Waardering

Is UBP ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

1/6

Waarderingsscore 1/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UBP als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: UBP ( ₱37.25 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( ₱25.86 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UBP wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UBP?

Belangrijke metriek: Omdat UBP winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor UBP. Deze wordt berekend door UBP's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is UBP's PE Ratio?
PE-verhouding12.6x
Inkomsten₱9.84b
Marktkapitalisatie₱122.87b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UBP's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor UBP ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde32.4x
CBC China Banking
6.7x15.4%₱161.7b
PTC Philippine Trust
109.1xn/a₱85.4b
RCB Rizal Commercial Banking
7.4xn/a₱60.0b
SECB Security Bank
6.3x17.9%₱63.3b
UBP Union Bank of the Philippines
12.6x30.5%₱123.5b

Price-To-Earnings versus peers: UBP is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (12.6x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (32.3x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UBP's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de Asian Banks industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
UBP 12.6xGemiddelde industrie 8.4xNo. of Companies79PE0612182430+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: UBP is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12.6 x) vergeleken met het PH Banks -industriegemiddelde ( 6.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UBP's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UBP PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio12.6x
Eerlijke PE Verhouding9.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: UBP is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 12.6 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 9.5 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UBP voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige₱37.25
₱43.45
+16.6%
12.3%₱55.00₱39.00n/a6
Nov ’25₱38.05
₱44.14
+16.0%
12.7%₱55.00₱39.00n/a5
Oct ’25₱39.05
₱43.94
+12.5%
12.9%₱55.00₱39.00n/a5
Sep ’25₱33.50
₱45.12
+34.7%
12.8%₱55.00₱39.00n/a6
Aug ’25₱36.00
₱45.12
+25.3%
12.8%₱55.00₱39.00n/a6
Jul ’25₱34.45
₱46.88
+36.1%
12.7%₱55.00₱39.00n/a6
Jun ’25₱33.65
₱47.52
+41.2%
11.4%₱55.00₱39.00n/a6
May ’25₱38.50
₱51.59
+34.0%
7.6%₱57.70₱47.00n/a6
Apr ’25₱45.25
₱52.43
+15.9%
6.3%₱57.70₱47.00n/a6
Mar ’25₱44.60
₱54.14
+21.4%
4.4%₱57.70₱51.00n/a5
Feb ’25₱44.50
₱52.39
+17.7%
7.9%₱59.05₱45.43n/a6
Jan ’25₱50.35
₱55.76
+10.7%
5.9%₱60.63₱51.85n/a6
Dec ’24₱44.69
₱59.36
+32.8%
9.5%₱68.50₱51.97n/a6
Nov ’24₱46.85
₱60.02
+28.1%
9.1%₱68.50₱51.97₱38.056
Oct ’24₱50.79
₱64.11
+26.2%
14.2%₱82.28₱55.12₱39.056
Sep ’24₱53.78
₱68.87
+28.1%
15.3%₱82.91₱55.12₱33.506
Aug ’24₱58.58
₱69.92
+19.4%
14.3%₱82.91₱55.12₱36.006
Jul ’24₱58.98
₱71.43
+21.1%
15.4%₱87.40₱55.12₱34.456
Jun ’24₱62.05
₱73.12
+17.8%
15.5%₱87.40₱55.12₱33.655
May ’24₱65.28
₱74.13
+13.6%
14.6%₱87.40₱56.22₱38.505
Apr ’24₱66.97
₱74.94
+11.9%
16.0%₱87.40₱56.22₱45.254
Mar ’24₱69.02
₱73.66
+6.7%
14.6%₱82.91₱56.22₱44.604
Feb ’24₱76.38
₱73.93
-3.2%
14.0%₱82.91₱57.32₱44.504
Jan ’24₱67.80
₱73.74
+8.8%
13.8%₱85.04₱57.32₱50.354
Dec ’23₱62.99
₱73.74
+17.1%
13.8%₱85.04₱57.32₱44.694
Nov ’23₱60.63
₱72.60
+19.7%
16.5%₱85.04₱52.76₱46.854

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Metropolitan Bank & Trust

₱348.5b

Provides various commercial and investment banking products and services in the Philippines, rest of Asia, the United States, and Europe.

MBT

₱76.90

7D

8.5%

1Y

48.2%

Asia United Bank

₱45.1b

Provides banking and other financial products and services to individual consumers, MSMEs, and corporations in the Philippines.

AUB

₱62.30

7D

4.3%

1Y

109.1%

Rizal Commercial Banking

₱60.0b

Engages in the provision of banking and financial products and services in the Philippines and internationally.

RCB

₱24.80

7D

-1.0%

1Y

7.8%