Security Bank Waardering

Q: Wat is de reële prijs van SECB als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

SECB (₱92.05) is trading below our estimate of [[fair value]] (₱100.36)

Is SECB ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van SECB als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: SECB (₱92.05) is trading below our estimate of fair value (₱100.36)

Aanzienlijk onder de reële waarde: SECB is trading below fair value, but not by a significant amount.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor SECB?

Andere financiële maatstaven die nuttig kunnen zijn voor relatieve waardering.

De bovenstaande tabel toont de n.v.t. ratio voor SECB. Deze wordt berekend door SECB's market cap te delen door hun huidige bij voorkeur meerdere.
Wat is SECB's n/a Ratio?
n.v.t.	0x
n/a	n/a
Marktkapitalisatie	₱69.36b

SECB belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	0.4x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt SECB's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor SECB ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	26.2x
RCB Rizal Commercial Banking	6.9x	n/a	₱65.1b
PTC Philippine Trust	75.1x	n/a	₱85.4b
UBP Union Bank of the Philippines	15.7x	32.4%	₱126.2b
CBC China Banking	7x	17.1%	₱157.3b
SECB Security Bank	7.2x	17.7%	₱69.4b

Price-To-Earnings versus peers: SECB is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (7.2x) compared to the peer average (26.2x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt SECB's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de Asian Banks industrie?

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	10.3%
	n/a	n/a	n/a

Gegevens ophalen

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	10.3%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: SECB is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (7.2x) compared to the Asian Banks industry average (8.5x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is SECB's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

SECB PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	7.2x
Eerlijke PE Verhouding	7.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: SECB is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (7.2x) compared to the estimated Fair Price-To-Earnings Ratio (7.4x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten SECB voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	₱92.05	₱116.76 +26.8%	15.2%	₱136.00	₱92.00	n/a	7
Oct ’25	₱97.00	₱111.61 +15.1%	15.2%	₱136.00	₱92.00	n/a	7
Sep ’25	₱60.00	₱87.13 +45.2%	11.9%	₱104.00	₱75.00	n/a	6
Aug ’25	₱65.95	₱91.97 +39.5%	17.0%	₱123.00	₱75.00	n/a	7
Jul ’25	₱62.90	₱91.97 +46.2%	17.0%	₱123.00	₱75.00	n/a	7
Jun ’25	₱73.70	₱91.97 +24.8%	17.0%	₱123.00	₱75.00	n/a	7
May ’25	₱71.35	₱93.23 +30.7%	15.6%	₱123.00	₱75.00	n/a	8
Apr ’25	₱69.55	₱100.71 +44.8%	12.2%	₱123.00	₱79.00	n/a	8
Mar ’25	₱71.00	₱100.34 +41.3%	12.2%	₱123.00	₱79.00	n/a	8
Feb ’25	₱71.90	₱100.34 +39.5%	12.2%	₱123.00	₱79.00	n/a	8
Jan ’25	₱71.50	₱98.81 +38.2%	10.2%	₱110.00	₱79.00	n/a	7
Dec ’24	₱68.05	₱98.81 +45.2%	10.2%	₱110.00	₱79.00	n/a	7
Nov ’24	₱77.00	₱98.95 +28.5%	9.9%	₱110.00	₱80.00	₱92.05	7
Oct ’24	₱79.95	₱110.00 +37.6%	15.5%	₱141.00	₱80.00	₱97.00	9
Sep ’24	₱79.40	₱116.33 +46.5%	11.9%	₱141.00	₱96.00	₱60.00	10
Aug ’24	₱82.50	₱117.33 +42.2%	11.0%	₱141.00	₱96.00	₱65.95	10
Jul ’24	₱83.50	₱119.66 +43.3%	12.0%	₱143.00	₱96.00	₱62.90	11
Jun ’24	₱85.15	₱121.23 +42.4%	11.8%	₱143.00	₱96.00	₱73.70	10
May ’24	₱92.25	₱124.23 +34.7%	11.0%	₱143.00	₱104.00	₱71.35	10
Apr ’24	₱92.00	₱124.23 +35.0%	11.0%	₱143.00	₱104.00	₱69.55	10
Mar ’24	₱99.00	₱122.13 +23.4%	9.5%	₱143.00	₱105.00	₱71.00	10
Feb ’24	₱92.25	₱122.13 +32.4%	9.5%	₱143.00	₱105.00	₱71.90	10
Jan ’24	₱87.00	₱120.93 +39.0%	10.5%	₱143.00	₱105.00	₱71.50	10
Dec ’23	₱93.60	₱120.93 +29.2%	10.5%	₱143.00	₱105.00	₱68.05	10
Nov ’23	₱86.40	₱120.05 +38.9%	12.1%	₱143.00	₱103.00	₱77.00	10

Analistenprognose: Target price is more than 20% higher than the current share price, but analysts are not within a statistically confident range of agreement.