STB logo

Secure Trust BankLSE:STB Voorraadrapport

Marktkapitalisatie UK£191.7m
Prijs aandeel
UK£10.05
Mijn reële waarde
AN
AnalystConsensusTarget
UK£17
41.3% ondergewaardeerd intrinsieke korting
1Y27.5%
7D2.1%
Portefeuillewaarde
​
Bekijk

Secure Trust Bank PLC

LSE:STB Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: UK£191.7m

Secure Trust Bank (STB) Aandelenoverzicht

Secure Trust Bank PLC levert bancaire en financiële producten en diensten in het Verenigd Koninkrijk. Meer informatie

Beloningen

Verhandeld tegen 78.7% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 34.94% per jaar groeien

Analisten zijn het erover eens dat de aandelenkoers met 70.2% zal stijgen

Risicoanalyse

Onstabiel dividend track record

Grote eenmalige posten die de financiële resultaten beïnvloeden


STB Community Fair Values

Create Narrative

See what 64 others think this stock is worth. Follow their fair value or set your own to get alerts.

STB logo
Secure Trust Bank
AN
AnalystConsensusTarget
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 3 Analysts

Project Fusion And Consumer Lending Focus Will Improve Future Operational Efficiency

Key Takeaways Growth in net lending and cost savings initiatives are expected to boost future revenue and improve net margins. Strong consumer lending focus and cost optimization efforts aim to enhance net interest margin and improve cost-to-income ratio.
View narrative
UK£17.11
FV
41.3% ondergewaardeerd intrinsieke korting
21.84%
Revenue growth p.a.
1users have liked this narrative
0users have commented on this narrative
41users have followed this narrative
about 4 hours ago author updated this narrative
STB logo
Secure Trust Bank
AN
AnalystLowTarget
AnalystLowTarget
Consensus Narrative from 3 Analysts

UK Banking Risks And Fintech Competition Will Constrain Prospects But Automation Savings Will Offer Relief

Key Takeaways Strong digital adoption and niche lending drive growth, but limited scale and heavy sector reliance create challenges against larger competitors and economic shifts. Regulatory uncertainty, rising compliance costs, and interest rate sensitivity threaten margins and could increase earnings volatility.
View narrative
UK£14.20
FV
29.2% ondergewaardeerd intrinsieke korting
22.30%
Revenue growth p.a.
0users have liked this narrative
0users have commented on this narrative
0users have followed this narrative
New narrative
STB logo
Secure Trust Bank
AN
AnalystHighTarget
AnalystHighTarget
Consensus Narrative from 3 Analysts

Digital Transformation And Demographic Shifts Will Fuel Sustainable Lending

Key Takeaways Strong digitalization and operational efficiency are set to propel revenue, margins, and market share well above consensus expectations. Niche positioning and integrated ESG focus enable outsized gains from industry shifts, attracting lucrative new customer segments and diversifying income streams.
View narrative
UK£19.70
FV
49.0% ondergewaardeerd intrinsieke korting
26.77%
Revenue growth p.a.
0users have liked this narrative
0users have commented on this narrative
0users have followed this narrative
New narrative
View Stock Community

Secure Trust Bank PLC Concurrenten

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Secure Trust Bank
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoersUK£10.05
52 Week HoogtepuntUK£10.30
52 Week LaagUK£3.31
Bèta0.89
1 maand verandering33.64%
3 maanden verandering73.88%
1 Jaar Verandering27.54%
3 jaar verandering-14.47%
5 jaar verandering73.28%
Verandering sinds IPO33.11%

Recent nieuws en updates

Recent updates

author-image

Project Fusion And Consumer Lending Focus Will Improve Future Operational Efficiency

Growth in net lending and cost savings initiatives are expected to boost future revenue and improve net margins.

Secure Trust Bank (LON:STB) Is Paying Out A Larger Dividend Than Last Year

Mar 16
Secure Trust Bank (LON:STB) Is Paying Out A Larger Dividend Than Last Year

Secure Trust Bank (LON:STB) Has Announced That Its Dividend Will Be Reduced To £0.113

Aug 17
Secure Trust Bank (LON:STB) Has Announced That Its Dividend Will Be Reduced To £0.113

Secure Trust Bank (LON:STB) Has Announced A Dividend Of £0.162

Apr 12
Secure Trust Bank (LON:STB) Has Announced A Dividend Of £0.162

Secure Trust Bank (LON:STB) Will Pay A Smaller Dividend Than Last Year

Apr 02
Secure Trust Bank (LON:STB) Will Pay A Smaller Dividend Than Last Year

Secure Trust Bank's (LON:STB) Dividend Is Being Reduced To £0.16

Aug 07
Secure Trust Bank's (LON:STB) Dividend Is Being Reduced To £0.16

Secure Trust Bank's (LON:STB) Dividend Is Being Reduced To UK£0.41

Apr 13
Secure Trust Bank's (LON:STB) Dividend Is Being Reduced To UK£0.41

Secure Trust Bank's (LON:STB) Dividend Is Being Reduced To UK£0.41

Mar 30
Secure Trust Bank's (LON:STB) Dividend Is Being Reduced To UK£0.41

Secure Trust Bank PLC (LON:STB) Just Reported Annual Earnings: Have Analysts Changed Their Mind On The Stock?

Mar 27
Secure Trust Bank PLC (LON:STB) Just Reported Annual Earnings: Have Analysts Changed Their Mind On The Stock?

Are Institutions Heavily Invested In Secure Trust Bank PLC's (LON:STB) Shares?

Mar 04
Are Institutions Heavily Invested In Secure Trust Bank PLC's (LON:STB) Shares?

Here's What We Think About Secure Trust Bank's (LON:STB) CEO Pay

Dec 11
Here's What We Think About Secure Trust Bank's (LON:STB) CEO Pay

Rendement voor aandeelhouders

STBGB BanksGB Markt
7D2.1%2.5%1.6%
1Y27.5%46.4%7.9%

Rendement versus industrie: STB presteerde slechter dan de UK Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 46.4 % opleverde.

Rendement versus markt: STB overtrof de UK markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 7.9 %.

Prijsvolatiliteit

Is STB's price volatile compared to industry and market?
STB volatility
STB Average Weekly Movement5.2%
Banks Industry Average Movement4.1%
Market Average Movement5.0%
10% most volatile stocks in GB Market11.5%
10% least volatile stocks in GB Market2.7%

Stabiele aandelenkoers: STB heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend vergeleken met de UK markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 5% ) van STB is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

OpgerichtWerknemersCEOWebsite
1954915David McCreadiewww.securetrustbank.com

Secure Trust Bank PLC levert bancaire en financiële producten en diensten in het Verenigd Koninkrijk. Het bedrijf is actief via de segmenten Retail Finance, Vehicle Finance, Real Estate Finance en Commercial Finance. Het Retail Finance segment biedt ongedekte financiering voor consumentenproducten, waaronder fietsen, muziek, meubilair, outdoor/vrijetijdsbesteding, elektronica, tandheelkunde, juwelen, woningverbetering en voetbalabonnementen.

Secure Trust Bank PLC Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Secure Trust Bank zich tot de beurswaarde?
STB fundamentele statistieken
MarktkapitalisatieUK£191.69m
Inkomsten(TTM)UK£19.70m
Inkomsten(TTM)UK£142.11m
9.7x
Koers/Winstverhouding
0.5x
P/B-verhouding

Is STB overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
STB resultatenrekening (TTM)
InkomstenUK£142.11m
Kosten van inkomstenUK£0
BrutowinstUK£142.11m
Overige uitgavenUK£122.41m
InkomstenUK£19.70m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Dec 31, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)1.03
Brutomarge100.00%
Nettowinstmarge13.86%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding129.2%

Hoe presteerde STB op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

3.4%
Huidig dividendrendement
33%
Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/07/23 06:25
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/07/23 00:00
Inkomsten2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Secure Trust Bank PLC wordt gevolgd door 11 analisten. 4 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Alexander BowersBerenberg
null nullCanaccord Genuity
Robert MurphyEdison Investment Research