Alior Bank S.A.

LSE:0QBM Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: zł12.7b

Alior Bank Waardering

Is 0QBM ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 0QBM als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł251.23
Fair Value
61.4% undervalued intrinsic discount
8
Number of Analysts

Onder de reële waarde: 0QBM ( PLN96.96 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN251.23 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 0QBM wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 0QBM?

Belangrijke metriek: Omdat 0QBM winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 0QBM. Deze wordt berekend door 0QBM's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 0QBM's PE Ratio?
PE-verhouding5.3x
Inkomstenzł2.42b
Marktkapitalisatiezł12.69b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 0QBM's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 0QBM ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde4.5x
BGEO Lion Finance Group
3.4x-5.1%UK£2.2b
TBCG TBC Bank Group
6.1x16.5%UK£2.2b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.5xn/aUS$5.5b
CBG Close Brothers Group
5.2x6.5%UK£460.4m
0QBM Alior Bank
5.3x-9.7%zł12.7b

Price-To-Earnings versus peers: 0QBM is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 4.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 0QBM's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
0QBM 5.3xGemiddelde industrie 8.4xNo. of Companies44PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 0QBM is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.3 x) vergeleken met het UK Banks -industriegemiddelde ( 6.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 0QBM's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

0QBM PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio5.3x
Eerlijke PE Verhoudingn/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { 0QBM te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 0QBM voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigezł96.96
zł111.65
+15.2%
9.2%zł125.00zł96.70n/a8
Feb ’26n/a
zł109.74
0%
8.7%zł125.00zł96.70n/a7
Jan ’26n/a
zł109.79
0%
8.7%zł125.00zł96.70n/a7
Dec ’25zł91.20
zł110.17
+20.8%
9.4%zł125.00zł96.70n/a7
Nov ’25n/a
zł108.36
0%
7.8%zł124.00zł96.70n/a8
Oct ’25n/a
zł108.74
0%
7.9%zł124.00zł96.70n/a8
Sep ’25zł102.71
zł106.89
+4.1%
11.2%zł124.00zł81.90n/a8
Aug ’25zł97.21
zł102.89
+5.8%
10.2%zł115.00zł81.90n/a8
Jul ’25zł103.29
zł97.30
-5.8%
20.2%zł115.00zł52.91n/a8
Jun ’25n/a
zł97.41
0%
20.1%zł115.00zł52.91n/a8
May ’25n/a
zł90.04
0%
27.7%zł115.00zł50.00n/a8
Apr ’25n/a
zł81.66
0%
25.3%zł111.10zł50.00n/a8
Mar ’25n/a
zł73.13
0%
20.4%zł94.00zł50.00n/a9
Feb ’25n/a
zł70.25
0%
18.6%zł87.00zł50.00n/a9
Jan ’25n/a
zł66.33
0%
20.6%zł87.00zł43.00n/a9
Dec ’24n/a
zł64.45
0%
25.0%zł87.00zł32.00zł91.209
Nov ’24n/a
zł60.69
0%
22.0%zł81.00zł32.00n/a8
Oct ’24n/a
zł54.90
0%
21.0%zł70.00zł30.80n/a8
Sep ’24n/a
zł55.20
0%
20.7%zł70.00zł30.80zł102.718
Aug ’24n/a
zł50.43
0%
22.6%zł64.00zł26.50zł97.218
Jul ’24n/a
zł48.40
0%
22.7%zł64.00zł26.50zł103.298
Jun ’24n/a
zł46.65
0%
20.1%zł63.00zł26.50n/a8
May ’24n/a
zł46.68
0%
17.4%zł63.00zł29.50n/a9
Apr ’24n/a
zł41.99
0%
13.2%zł50.00zł29.50n/a9
Mar ’24n/a
zł40.15
0%
12.8%zł48.20zł29.80n/a9
Feb ’24n/a
zł40.15
0%
12.8%zł48.20zł29.80n/a9
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 8 Analysts
zł111.35
Fair Value
12.9% undervalued intrinsic discount
8
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/02/19 23:53
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/02/19 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Alior Bank S.A. wordt gevolgd door 19 analisten. 5 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Dariusz GorskiBanco Santander
Ivan BokhmatBarclays
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku