mBank S.A.

LSE:0DU3 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: zł31.4b

mBank Waardering

Is 0DU3 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 0DU3 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł1.61k
Fair Value
54.2% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Onder de reële waarde: 0DU3 ( PLN738.47 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN1613.3 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 0DU3 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 0DU3?

Belangrijke metriek: Omdat 0DU3 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 0DU3. Deze wordt berekend door 0DU3's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 0DU3's PE Ratio?
PE-verhouding14x
Inkomstenzł2.24b
Marktkapitalisatiezł31.36b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 0DU3's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 0DU3 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde5.4x
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.5xn/aUS$5.5b
BGEO Lion Finance Group
3.4x-5.1%UK£2.2b
TBCG TBC Bank Group
6.2x16.5%UK£2.2b
STAN Standard Chartered
8.6x5.5%UK£27.2b
0DU3 mBank
14x11.9%zł31.4b

Price-To-Earnings versus peers: 0DU3 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 5.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 0DU3's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
0DU3 14.0xGemiddelde industrie 8.3xNo. of Companies44PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 0DU3 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14 x) vergeleken met het UK Banks -industriegemiddelde ( 6.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 0DU3's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

0DU3 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14x
Eerlijke PE Verhoudingn/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { 0DU3 te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 0DU3 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigezł738.47
zł721.84
-2.3%
8.4%zł785.00zł626.00n/a7
Feb ’26n/a
zł691.48
0%
10.3%zł784.00zł568.00n/a6
Jan ’26n/a
zł687.98
0%
10.4%zł784.00zł568.00n/a6
Dec ’25n/a
zł694.98
0%
11.3%zł784.00zł568.00n/a6
Nov ’25n/a
zł706.32
0%
8.0%zł784.00zł637.90n/a6
Oct ’25zł610.70
zł706.32
+15.7%
8.0%zł784.00zł637.90n/a6
Sep ’25n/a
zł692.15
0%
6.5%zł784.00zł637.90n/a6
Aug ’25zł622.06
zł689.98
+10.9%
6.6%zł784.00zł637.90n/a6
Jul ’25zł626.12
zł663.20
+5.9%
14.2%zł784.00zł495.00n/a5
Jun ’25n/a
zł678.40
0%
15.4%zł784.00zł495.00n/a5
May ’25zł683.74
zł690.78
+1.0%
11.9%zł783.90zł560.00n/a5
Apr ’25n/a
zł677.78
0%
15.4%zł783.90zł495.00n/a5
Mar ’25n/a
zł571.83
0%
13.6%zł671.00zł462.00n/a6
Feb ’25n/a
zł533.54
0%
17.5%zł664.00zł377.00n/a7
Jan ’25n/a
zł533.54
0%
17.5%zł664.00zł377.00n/a7
Dec ’24n/a
zł524.40
0%
17.5%zł664.00zł377.00n/a7
Nov ’24n/a
zł471.83
0%
18.8%zł637.80zł360.00n/a7
Oct ’24n/a
zł466.26
0%
18.7%zł637.80zł360.00zł610.707
Sep ’24n/a
zł439.97
0%
19.6%zł637.80zł360.00n/a7
Aug ’24n/a
zł442.54
0%
19.3%zł637.80zł360.00zł622.067
Jul ’24n/a
zł404.17
0%
8.5%zł462.00zł360.00zł626.126
Jun ’24zł352.80
zł385.83
+9.4%
13.4%zł462.00zł300.00n/a6
May ’24zł354.61
zł383.50
+8.1%
13.0%zł462.00zł300.00zł683.746
Apr ’24zł298.80
zł343.50
+15.0%
17.1%zł428.00zł245.00n/a6
Mar ’24n/a
zł343.33
0%
17.1%zł428.00zł245.00n/a6
Feb ’24zł316.43
zł343.33
+8.5%
17.1%zł428.00zł245.00n/a6
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 7 Analysts
zł722.30
Fair Value
2.2% overvalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/02/20 11:43
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/02/20 00:00
Inkomsten2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

mBank S.A. wordt gevolgd door 29 analisten. 5 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Maxence Patrick Le Gouvello du TimatCA Cheuvreux
Andrzej PowierzaCitigroup Inc
Gabor KemenyConCorde Securities Ltd.