Spar Nord Bank A/S

BATS-CHIXE:SPNOC Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: DKK 15.9b

Spar Nord Bank Waardering

Is SPNOC ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van SPNOC als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: SPNOC ( DKK131.5 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( DKK299.55 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: SPNOC wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor SPNOC?

Belangrijke metriek: Omdat SPNOC winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor SPNOC. Deze wordt berekend door SPNOC's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is SPNOC's PE Ratio?
PE-verhouding7x
InkomstenDKK 2.28b
MarktkapitalisatieDKK 15.86b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt SPNOC's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor SPNOC ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde4.5x
TBCG TBC Bank Group
5x16.8%UK£1.8b
BGEO Bank of Georgia Group
3.2x-3.2%UK£2.2b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.3xn/aUS$5.1b
TCS TCS Group Holding
6.5xn/aUS$5.1b
SPNOC Spar Nord Bank
7x-11.4%DKK 15.9b

Price-To-Earnings versus peers: SPNOC is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 4.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt SPNOC's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No. of Companies45PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: SPNOC is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7 x) vergeleken met het UK Banks -industriegemiddelde ( 4.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is SPNOC's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

SPNOC PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio7x
Eerlijke PE Verhoudingn/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { SPNOC te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten SPNOC voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigen/a
DKK 147.50
0%
5.1%DKK 155.00DKK 140.00n/a2
Jul ’24DKK 106.90
DKK 122.50
+14.6%
14.3%DKK 140.00DKK 105.00n/a2
Jun ’24n/a
DKK 120.00
0%
12.5%DKK 135.00DKK 105.00DKK 126.802
May ’24DKK 113.50
DKK 125.00
+10.1%
16.0%DKK 145.00DKK 105.00DKK 122.902
Apr ’24n/a
DKK 120.67
0%
14.5%DKK 145.00DKK 105.00DKK 113.603
Mar ’24DKK 128.80
DKK 120.67
-6.3%
14.5%DKK 145.00DKK 105.00DKK 121.553
Feb ’24DKK 106.80
DKK 112.50
+5.3%
6.7%DKK 120.00DKK 105.00DKK 117.102
Jan ’24n/a
DKK 112.50
0%
6.7%DKK 120.00DKK 105.00DKK 106.802
Dec ’23DKK 104.20
DKK 112.50
+8.0%
6.7%DKK 120.00DKK 105.00n/a2
Nov ’23n/a
DKK 107.50
0%
2.3%DKK 110.00DKK 105.00n/a2

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Banco Santander

€66.5b

Provides various financial services worldwide.

BNC

€3.62

7D

-3.1%

1Y

11.9%

Secure Trust Bank

UK£74.8m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STB

UK£3.92

7D

6.8%

1Y

-40.1%

UniCredit

€55.8b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

0RLS

€36.23

7D

-6.2%

1Y

44.9%