Housing and Development Bank- Egypt (S.A.E)

CASE:HDBK Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: ج.م27.9b

Housing and Development Bank- Egypt (S.A.E) Waardering

Is HDBK ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van HDBK als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
ج.م47.66
Fair Value
10.2% overvalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Onder de reële waarde: HDBK ( EGP52.5 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( EGP47.66 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: HDBK wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor HDBK?

Belangrijke metriek: Omdat HDBK winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor HDBK. Deze wordt berekend door HDBK's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is HDBK's PE Ratio?
PE-verhouding2.5x
Inkomstenج.م11.19b
Marktkapitalisatieج.م27.89b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt HDBK's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor HDBK ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde3x
CIEB Credit Agricole - Egypt Bank (S.A.E.)
3.3x2.6%ج.م26.1b
ADIB Abu Dhabi Islamic Bank - Egypt -E
2.7x13.0%ج.م24.4b
CANA Suez Canal Bank (S.A.E)
2.5xn/aج.م12.3b
FAITA Faisal Islamic Bank of Egypt
3.6xn/aUS$590.9m
HDBK Housing and Development Bank- Egypt (S.A.E)
2.5x-1.1%ج.م27.9b

Price-To-Earnings versus peers: HDBK is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (2.5x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (3x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt HDBK's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de African Banks industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
HDBK 2.5xGemiddelde industrie 5.6xNo. of Companies19PE0612182430+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: HDBK is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 2.5 x) vergeleken met het EG Banks -industriegemiddelde ( 3.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is HDBK's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

HDBK PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio2.5x
Eerlijke PE Verhouding2.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: HDBK is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 2.5 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 2.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten HDBK voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigeج.م52.50
ج.م73.12
+39.3%
22.2%ج.م102.00ج.م52.60n/a5
Feb ’26ج.م51.94
ج.م73.12
+40.8%
22.2%ج.م102.00ج.م52.60n/a5
Jan ’26ج.م53.37
ج.م65.81
+23.3%
11.1%ج.م75.00ج.م52.60n/a6
Dec ’25ج.م52.95
ج.م65.81
+24.3%
11.1%ج.م75.00ج.م52.60n/a6
Nov ’25ج.م45.21
ج.م63.97
+41.5%
10.3%ج.م70.40ج.م52.60n/a5
Oct ’25ج.م47.02
ج.م63.97
+36.0%
10.3%ج.م70.40ج.م52.60n/a5
Sep ’25ج.م47.60
ج.م63.97
+34.4%
10.3%ج.م70.40ج.م52.60n/a5
Aug ’25ج.م45.70
ج.م61.17
+33.8%
13.2%ج.م70.40ج.م51.60n/a5
Jul ’25ج.م44.12
ج.م59.80
+35.5%
13.2%ج.م70.00ج.م51.60n/a4
Jun ’25ج.م43.04
ج.م59.80
+38.9%
13.2%ج.م70.00ج.م51.60n/a4
May ’25ج.م41.98
ج.م54.66
+30.2%
23.5%ج.م70.00ج.م33.00n/a5
Apr ’25ج.م47.68
ج.م48.66
+2.1%
23.0%ج.م65.00ج.م33.00n/a5
Mar ’25ج.م55.01
ج.م48.66
-11.5%
23.0%ج.م65.00ج.م33.00n/a5
Feb ’25ج.م47.00
ج.م35.75
-23.9%
39.2%ج.م54.50ج.م15.50ج.م51.944
Jan ’25ج.م38.82
ج.م35.75
-7.9%
39.2%ج.م54.50ج.م15.50ج.م53.374
Dec ’24ج.م39.09
ج.م35.75
-8.5%
39.2%ج.م54.50ج.م15.50ج.م52.954
Nov ’24ج.م33.92
ج.م35.75
+5.4%
39.2%ج.م54.50ج.م15.50ج.م45.214
Oct ’24ج.م25.62
ج.م25.12
-1.9%
36.5%ج.م40.00ج.م15.50ج.م47.024
Sep ’24ج.م26.51
ج.م19.47
-26.5%
17.5%ج.م24.49ج.م15.50ج.م47.604
Aug ’24ج.م19.72
ج.م19.47
-1.3%
17.5%ج.م24.49ج.م15.50ج.م45.704
Jul ’24ج.م20.48
ج.م19.47
-4.9%
17.5%ج.م24.49ج.م15.50ج.م44.124
Jun ’24ج.م19.22
ج.م19.47
+1.3%
17.5%ج.م24.49ج.م15.50ج.م43.044
May ’24ج.م17.55
ج.م19.47
+11.0%
17.5%ج.م24.49ج.م15.50ج.م41.984
Apr ’24ج.م18.34
ج.م19.75
+7.7%
19.3%ج.م25.60ج.م15.50ج.م47.684
Mar ’24ج.م21.60
ج.م19.75
-8.6%
19.3%ج.م25.60ج.م15.50ج.م55.014
Feb ’24ج.م20.37
ج.م20.53
+0.8%
20.1%ج.م25.60ج.م15.50ج.م47.003
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 5 Analysts
ج.م73.12
Fair Value
28.2% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers, maar analisten zijn het statistisch gezien niet eens over de overeengekomen marge.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/02/21 05:31
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/02/20 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Housing and Development Bank- Egypt (S.A.E) wordt gevolgd door 9 analisten. 5 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Jaap MeijerArqaam Capital Research Offshore S.A.L.
Abanob MagdyBeltone Financial
Mostafa MansourBeltone Financial