Synchrony Financial

MUN:SFE Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €22.8b

Synchrony Financial Waardering

Is SFE ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van SFE als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€143.68
Fair Value
57.3% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Onder de reële waarde: SFE ( €61.3 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €143.68 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: SFE wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor SFE?

Belangrijke metriek: Omdat SFE winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor SFE. Deze wordt berekend door SFE's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is SFE's PE Ratio?
PE-verhouding7x
InkomstenUS$3.43b
MarktkapitalisatieUS$23.87b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt SFE's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor SFE ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde14.7x
OT8 Eleving Group
7.6x22.2%€174.4m
DBK Deutsche Bank
13.7x22.0%€38.2b
DWS DWS Group GmbH KGaA
14.3x11.6%€9.4b
DB1 Deutsche Börse
23.2x5.3%€45.2b
SFE Synchrony Financial
7x1.7%€23.9b

Price-To-Earnings versus peers: SFE is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (7x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (14.7x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt SFE's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
SFE 7.0xGemiddelde industrie 9.9xNo. of Companies7PE01020304050+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: SFE is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 9.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is SFE's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

SFE PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio7x
Eerlijke PE Verhoudingn/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { SFE te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten SFE voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigen/a
€74.24
0%
9.4%€84.12€50.66n/a21
Feb ’26€66.95
€74.74
+11.6%
9.4%€84.89€51.13n/a21
Jan ’26n/a
€68.49
0%
14.0%€81.98€46.30n/a21
Dec ’25€64.51
€60.64
-6.0%
14.1%€72.54€38.18n/a21
Nov ’25€51.16
€55.30
+8.1%
11.6%€62.89€36.99n/a21
Oct ’25n/a
€49.15
0%
10.4%€55.71€33.25n/a21
Sep ’25€45.03
€49.84
+10.7%
10.3%€56.25€33.57n/a22
Aug ’25€46.95
€50.91
+8.4%
10.3%€57.26€34.17n/a22
Jul ’25n/a
€45.50
0%
15.2%€57.74€27.94n/a21
Jun ’25n/a
€43.97
0%
14.7%€57.05€27.60n/a19
May ’25€41.81
€43.30
+3.6%
13.0%€54.22€28.04n/a19
Apr ’25n/a
€39.72
0%
15.2%€53.57€27.71n/a19
Mar ’25n/a
€39.15
0%
13.5%€53.52€27.68n/a21
Feb ’25n/a
€38.97
0%
13.2%€53.36€27.60€66.9522
Jan ’25n/a
€34.25
0%
16.5%€49.53€26.60n/a21
Dec ’24n/a
€32.81
0%
16.6%€49.62€24.81€64.5121
Nov ’24n/a
€33.83
0%
17.1%€51.02€25.51€51.1620
Oct ’24n/a
€36.58
0%
15.0%€51.30€27.05n/a18
Sep ’24€29.68
€35.93
+21.0%
14.9%€50.09€26.41€45.0318
Aug ’24n/a
€35.12
0%
14.8%€49.10€25.89€46.9518
Jul ’24n/a
€34.09
0%
17.2%€47.39€22.30n/a19
Jun ’24n/a
€34.17
0%
16.9%€47.54€22.37n/a20
May ’24n/a
€33.60
0%
16.3%€46.49€21.88€41.8121
Apr ’24n/a
€35.43
0%
15.4%€48.86€22.13n/a21
Mar ’24n/a
€36.56
0%
13.4%€48.56€24.74n/a20
Feb ’24n/a
€36.48
0%
13.4%€48.71€24.81n/a20
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 21 Analysts
€77.53
Fair Value
20.9% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/02/22 17:56
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/02/14 00:00
Inkomsten2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Synchrony Financial wordt gevolgd door 44 analisten. 14 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
David GeorgeBaird
Brennan CrowleyBaird
Mark DeVriesBarclays