Pepper Money Waardering

Q: Wat is de reële prijs van X95 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

X95 ( €0.8 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €3.16 )

Is X95 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

6/6

Waarderingsscore 6/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van X95 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: X95 ( €0.8 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €3.16 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: X95 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor X95?

Belangrijke metriek: Omdat X95 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor X95. Deze wordt berekend door X95's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is X95's PE Ratio?
PE-verhouding	5.6x
Inkomsten	AU$104.40m
Marktkapitalisatie	AU$581.01m

X95 belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	0.6x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt X95's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor X95 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	20.1x
PBB Deutsche Pfandbriefbank	10.8x	35.3%	€668.1m
GLJ Grenke	9.5x	25.2%	€705.1m
AR4 AURELIUS Equity Opportunities SE KGaA	3.9x	n/a	€392.2m
JDC JDC Group	56.1x	24.8%	€313.7m
X95 Pepper Money	5.6x	9.4%	€581.0m

Price-To-Earnings versus peers: X95 is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (5.6x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (20.1x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt X95's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Diversified Financial industrie?

7 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

7 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: X95 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.6 x) vergeleken met het German Diversified Financial -industriegemiddelde ( 11.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is X95's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

X95 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	5.6x
Eerlijke PE Verhouding	12.1x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: X95 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.6 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 12.1 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten X95 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	€0.80	€0.98 +23.3%	3.7%	€1.05	€0.96	n/a	5
Nov ’25	€0.85	€0.98 +15.3%	3.7%	€1.05	€0.96	n/a	5
Oct ’25	€0.83	€0.97 +15.8%	3.7%	€1.03	€0.94	n/a	5
Sep ’25	€0.81	€0.97 +20.2%	3.7%	€1.04	€0.95	n/a	5
Aug ’25	€0.85	€1.00 +17.2%	5.7%	€1.10	€0.94	n/a	5
Jul ’25	€0.88	€1.02 +16.5%	5.3%	€1.12	€0.96	n/a	5
Jun ’25	€0.86	€1.02 +19.0%	5.2%	€1.11	€0.95	n/a	5
May ’25	€0.88	€1.00 +13.3%	5.3%	€1.08	€0.93	n/a	5
Apr ’25	€0.96	€1.00 +3.3%	5.3%	€1.08	€0.93	n/a	5
Mar ’25	€0.88	€1.00 +13.3%	5.3%	€1.08	€0.93	n/a	5
Feb ’25	€0.81	€0.89 +9.3%	4.0%	€0.92	€0.82	n/a	6
Jan ’25	€0.74	€0.91 +22.6%	5.3%	€0.97	€0.83	n/a	6
Dec ’24	€0.68	€0.94 +38.9%	14.5%	€1.27	€0.81	n/a	7
Nov ’24	€0.75	€1.04 +38.2%	27.9%	€1.72	€0.81	€0.85	8
Oct ’24	€0.77	€1.04 +34.6%	27.9%	€1.72	€0.81	€0.83	8
Sep ’24	€0.81	€1.03 +27.7%	27.9%	€1.71	€0.80	€0.81	8
Aug ’24	€0.90	€1.16 +29.3%	21.5%	€1.76	€0.92	€0.85	8
Jul ’24	€0.83	€1.19 +43.0%	19.7%	€1.78	€0.93	€0.88	9
Jun ’24	€0.77	€1.14 +48.6%	21.4%	€1.73	€0.90	€0.86	9
May ’24	€0.76	€1.14 +49.6%	21.4%	€1.73	€0.90	€0.88	9
Apr ’24	€0.79	€1.21 +53.3%	28.2%	€2.11	€0.93	€0.96	9
Mar ’24	€0.90	€1.24 +37.6%	28.2%	€2.15	€0.95	€0.88	9
Feb ’24	€0.99	€1.40 +40.8%	25.6%	€2.20	€1.00	€0.81	8
Jan ’24	€0.88	€1.40 +59.2%	25.6%	€2.20	€1.00	€0.74	8
Dec ’23	€0.95	€1.40 +46.7%	25.6%	€2.20	€1.00	€0.68	8
Nov ’23	€0.94	€1.40 +49.5%	25.6%	€2.19	€1.00	€0.75	8

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Yeahka

HK$4.2b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.18

-6.3%

-27.2%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.40

22.9%

Mutares SE KGaA

€484.6m

A private equity firm specializing in investments in secondary direct, special situations, bridge financing, recapitalization, distressed/vulture, management succession, reorganization, carve-outs, turnarounds, spin-offs and re-funding.

MUX

€22.40

1.1%

-28.9%