Generalfinance Waardering

Is VG30 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van VG30 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: VG30 ( €11.25 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €12.31 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: VG30 wordt verhandeld onder de reële waarde, maar niet met een significant bedrag.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor VG30?

Belangrijke metriek: Omdat VG30 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor VG30. Deze wordt berekend door VG30's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is VG30's PE Ratio?
PE-verhouding	7.9x
Inkomsten	€17.98m
Marktkapitalisatie	€142.78m

VG30 belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	0.6x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt VG30's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor VG30 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	39x
ALG ALBIS Leasing	13.3x	9.9%	€58.9m
GLJ Grenke	9.8x	25.2%	€731.6m
EBEN aifinyo	118x	n/a	€13.3m
DFTK DF Deutsche Forfait	14.8x	n/a	€17.6m
VG30 Generalfinance	7.9x	14.2%	€142.8m

Price-To-Earnings versus peers: VG30 is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (7.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (39x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt VG30's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Diversified Financial industrie?

7 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

7 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: VG30 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.9 x) vergeleken met het German Diversified Financial -industriegemiddelde ( 12.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is VG30's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

VG30 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	7.9x
Eerlijke PE Verhouding	11.2x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: VG30 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.9 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 11.2 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten VG30 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	€11.25	€13.25 +17.8%	5.7%	€14.00	€12.50	n/a	2
Nov ’25	€11.25	€12.65 +12.4%	1.2%	€12.80	€12.50	n/a	2
Oct ’25	€11.00	€12.65 +15.0%	1.2%	€12.80	€12.50	n/a	2
Sep ’25	€11.00	€12.65 +15.0%	1.2%	€12.80	€12.50	n/a	2
Aug ’25	€10.95	€12.70 +16.0%	1.6%	€12.90	€12.50	n/a	2
Jul ’25	€10.90	€12.25 +12.4%	5.3%	€12.90	€11.60	n/a	2
Jun ’25	€10.65	€12.25 +15.0%	5.3%	€12.90	€11.60	n/a	2
May ’25	€10.55	€12.05 +14.2%	3.7%	€12.50	€11.60	n/a	2
Apr ’25	€9.75	€11.95 +22.6%	4.6%	€12.50	€11.40	n/a	2
Mar ’25	€9.95	€11.95 +20.1%	4.6%	€12.50	€11.40	n/a	2
Feb ’25	€9.30	€11.40 +22.6%	3.5%	€11.80	€11.00	n/a	2
Jan ’25	€9.20	€10.80 +17.4%	9.3%	€11.80	€9.80	n/a	2
Dec ’24	€9.05	€10.55 +16.6%	7.1%	€11.30	€9.80	n/a	2
Nov ’24	€8.10	€10.55 +30.2%	7.1%	€11.30	€9.80	€11.25	2
Oct ’24	€7.55	€10.55 +39.7%	7.1%	€11.30	€9.80	€11.00	2
Sep ’24	€7.85	€10.55 +34.4%	7.1%	€11.30	€9.80	€11.00	2
Aug ’24	€7.90	€10.50 +32.9%	6.7%	€11.20	€9.80	€10.95	2
Jul ’24	€7.80	€10.50 +34.6%	6.7%	€11.20	€9.80	€10.90	2
Jun ’24	€7.75	€10.50 +35.5%	6.7%	€11.20	€9.80	€10.65	2
May ’24	€7.90	€10.50 +32.9%	6.7%	€11.20	€9.80	€10.55	2
Apr ’24	€8.10	€10.55 +30.2%	7.1%	€11.30	€9.80	€9.75	2
Mar ’24	€7.82	€10.55 +34.9%	7.1%	€11.30	€9.80	€9.95	2
Feb ’24	€7.02	€9.95 +41.7%	1.5%	€10.10	€9.80	€9.30	2
Jan ’24	€7.00	€9.95 +42.1%	1.5%	€10.10	€9.80	€9.20	2
Dec ’23	€7.00	€9.95 +42.1%	1.5%	€10.10	€9.80	€9.05	2
Nov ’23	€7.00	€9.50 +35.7%	7.4%	€10.20	€8.80	€8.10	2

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.40

1.0%

22.2%

Exor

€20.6b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

EYX

€95.55

2.9%

8.8%

Merchants Bancorp

US$1.9b

Operates as the diversified bank holding company in the United States.

3KD

US$39.00

6.6%

29.1%