Discover Financial Services

DB:DC7 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €42.2b

Discover Financial Services Waardering

Is DC7 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van DC7 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: DC7 ( €166.1 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €240.2 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: DC7 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor DC7?

Belangrijke metriek: Omdat DC7 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor DC7. Deze wordt berekend door DC7's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is DC7's PE Ratio?
PE-verhouding14.5x
InkomstenUS$3.11b
MarktkapitalisatieUS$43.91b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt DC7's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor DC7 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde11.3x
DBK Deutsche Bank
7.8x13.4%€30.2b
DB1 Deutsche Börse
21.4x4.6%€39.5b
OT8 Eleving Group
9.3x29.7%€190.9m
E4I Multitude
6.7x15.2%€104.6m
DC7 Discover Financial Services
14.5x3.8%€43.9b

Price-To-Earnings versus peers: DC7 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.5 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 11.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt DC7's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
DC7 14.5xGemiddelde industrie 8.5xNo. of Companies5PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: DC7 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.5 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 8.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is DC7's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

DC7 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14.5x
Eerlijke PE Verhouding19.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: DC7 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.5 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 19.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten DC7 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€166.10
€156.21
-6.0%
10.5%€185.34€129.64n/a12
Nov ’25€135.92
€145.12
+6.8%
7.3%€159.99€124.85n/a12
Oct ’25€125.14
€136.64
+9.2%
7.1%€153.58€121.96n/a12
Sep ’25€123.56
€139.06
+12.5%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Aug ’25€132.46
€139.06
+5.0%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Jul ’25€121.02
€126.97
+4.9%
7.5%€140.90€107.31n/a13
Jun ’25€111.20
€125.28
+12.7%
7.5%€138.94€105.81n/a13
May ’25€118.82
€127.45
+7.3%
7.6%€141.74€107.95n/a13
Apr ’25€117.50
€116.67
-0.7%
12.7%€133.78€95.95n/a13
Mar ’25€111.20
€116.33
+4.6%
14.1%€155.03€95.97n/a16
Feb ’25€97.18
€107.60
+10.7%
8.8%€129.72€95.68n/a21
Jan ’25€101.00
€102.65
+1.6%
14.4%€138.99€80.47n/a21
Dec ’24€84.80
€97.10
+14.5%
15.7%€139.66€80.85n/a21
Nov ’24€77.18
€99.75
+29.2%
15.8%€143.62€85.04€135.9220
Oct ’24€81.22
€108.69
+33.8%
13.6%€143.78€85.13€125.1418
Sep ’24€82.70
€107.05
+29.4%
13.6%€140.65€83.28€123.5618
Aug ’24€95.38
€107.94
+13.2%
10.8%€131.24€88.99€132.4617
Jul ’24€107.80
€110.06
+2.1%
9.7%€133.77€92.54€121.0216
Jun ’24€95.62
€110.44
+15.5%
9.3%€136.10€94.15€111.2017
May ’24€91.82
€107.21
+16.8%
9.1%€132.90€91.94€118.8218
Apr ’24€89.48
€109.45
+22.3%
8.4%€134.60€94.96€117.5018
Mar ’24€105.10
€110.21
+4.9%
7.9%€136.17€97.00€111.2018
Feb ’24€106.48
€107.68
+1.1%
8.6%€134.17€89.14€97.1818
Jan ’24€90.46
€113.89
+25.9%
9.6%€137.74€91.51€101.0018
Dec ’23€102.94
€113.84
+10.6%
9.4%€138.70€97.85€84.8018
Nov ’23€104.88
€120.42
+14.8%
8.9%€143.76€104.28€77.1817

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.20

7D

-1.0%

1Y

22.4%

Yeahka

HK$4.2b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.19

7D

-2.5%

1Y

-30.0%

Exor

€20.5b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

EYX

€94.45

7D

0.4%

1Y

9.2%