Oportun Financial Corporation

DB:4L0 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €108.3m

Oportun Financial Waardering

Is 4L0 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Sales versus peers

  • Price-To-Sales versus industrie

  • Price-To-Sales versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 4L0 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: Onvoldoende gegevens om de reële waarde van 4L0 te berekenen voor waarderingsanalyse.

Aanzienlijk onder de reële waarde: Onvoldoende gegevens om de reële waarde van 4L0 te berekenen voor waarderingsanalyse.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 4L0?

Belangrijke metriek: Omdat 4L0 verliesgevend is, gebruiken we de Prijs-omzetverhouding voor een relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs naar verkoop ratio voor 4L0. Deze wordt berekend door 4L0's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 4L0's PS Ratio?
PS Verhouding0.2x
VerkoopUS$796.99m
MarktkapitalisatieUS$113.67m

Prijs naar verkoop Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 4L0's PS Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PS ratio voor 4L0 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PSGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde1.8x
E4I Multitude
0.9x24.0%€101.8m
OT8 Eleving Group
1.1x6.4%€190.9m
CAG0 Clere
1.9xn/a€91.9m
LQAG Laiqon
3.2x22.3%€96.3m
4L0 Oportun Financial
0.2x12.8%€113.7m

Price-To-Sales versus peers: 4L0 is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Sales Ratio (0.2x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (1.8x).

Prijs naar verkoop Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 4L0's PS Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

7 BedrijvenPrijs / VerkoopGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde industrie1.6x9.9%
4L0 Oportun Financial
 0.2x12.8%US$113.67m
4L0 0.2xGemiddelde industrie 1.6xNo. of Companies6PS01.63.24.86.48+
7 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde industrie1.6x21.4%
4L0 Oportun Financial
 0.2x114.5%US$113.67m
No more companies

Price-To-Sales versus industrie: 4L0 is een goede waarde op basis van de Price-To-Sales -ratio ( 0.2 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 1.6 x).

Prijs naar verkoop Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 4L0's PS Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PS Ratio? Dit is de verwachte PS Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

4L0 PS Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PS Ratio0.2x
Eerlijke PS Verhouding2x

Price-To-Sales versus eerlijke verhouding: 4L0 is een goede waarde op basis van de Price-To-Sales -ratio ( 0.2 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Sales -ratio ( 2 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 4L0 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€2.86
€5.43
+89.8%
39.1%€7.55€3.30n/a2
Nov ’25€2.18
€5.29
+142.9%
39.1%€7.37€3.22n/a2
Aug ’25€2.44
€5.31
+117.4%
39.1%€7.38€3.23n/a2
Jul ’25€2.30
€5.37
+133.6%
39.1%€7.48€3.27n/a2
Jun ’25€2.70
€5.37
+99.0%
39.1%€7.48€3.27n/a2
May ’25€2.98
€5.37
+80.3%
39.1%€7.48€3.27n/a2
Apr ’25€2.20
€3.44
+56.6%
6.7%€3.67€3.21n/a2
Mar ’25€3.54
€6.62
+87.1%
26.0%€8.22€4.11n/a4
Feb ’25€3.36
€6.62
+97.1%
26.0%€8.22€4.11n/a4
Jan ’25€3.40
€6.47
+90.2%
24.1%€8.20€4.10n/a5
Dec ’24€2.34
€6.36
+171.7%
21.6%€8.42€4.21n/a5
Nov ’24€5.45
€8.43
+54.7%
22.1%€12.29€6.62€2.186
Oct ’24€6.70
€7.71
+15.1%
26.7%€11.92€5.50€2.146
Sep ’24€6.35
€7.71
+21.5%
26.7%€11.92€5.50€2.346
Aug ’24€5.50
€6.64
+20.6%
14.6%€8.14€4.98€2.446
Jul ’24€5.40
€6.48
+20.0%
18.6%€8.28€4.37€2.306
Jun ’24€5.30
€6.12
+15.4%
17.9%€7.46€4.43€2.704
May ’24€3.40
€5.12
+50.7%
24.2%€7.32€3.66€2.985
Apr ’24€3.54
€5.94
+67.8%
30.6%€9.28€3.71€2.205
Mar ’24€5.60
€10.05
+79.5%
40.0%€16.58€5.53€3.546
Feb ’24€6.30
€10.05
+59.6%
40.0%€16.58€5.53€3.366
Jan ’24€5.10
€11.70
+129.4%
36.0%€17.87€6.45€3.407
Dec ’23€5.20
€11.70
+125.0%
36.0%€17.87€6.45€2.347
Nov ’23€5.45
€12.95
+137.6%
35.6%€20.26€6.58€5.457

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers, maar er zijn niet genoeg analisten die het aandeel volgen om statistisch vertrouwen te kunnen vaststellen dat dit het geval is.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.40

7D

1.0%

1Y

22.2%

Exor

€20.6b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

EYX

€95.55

7D

2.9%

1Y

8.8%

Merchants Bancorp

US$1.9b

Operates as the diversified bank holding company in the United States.

3KD

US$39.00

7D

6.6%

1Y

29.1%