Inter & Co, Inc.

DB:QN7 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €2.3b

Inter & Co Waardering

Is QN7 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van QN7 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: QN7 ( €5.25 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €6.84 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: QN7 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor QN7?

Belangrijke metriek: Omdat QN7 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor QN7. Deze wordt berekend door QN7's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is QN7's PE Ratio?
PE-verhouding18.1x
InkomstenR$782.84m
MarktkapitalisatieR$14.14b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt QN7's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor QN7 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde6.5x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.5b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
BGEO Bank of Georgia Group
3.1x-3.2%UK£2.1b
QN7 Inter & Co
18.1x36.0%€2.4b

Price-To-Earnings versus peers: QN7 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 18.1 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 6.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt QN7's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
QN7 18.1xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: QN7 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 18.1 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is QN7's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

QN7 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio18.1x
Eerlijke PE Verhouding15.9x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: QN7 is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 18.1 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 15.9 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten QN7 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€5.25
€7.45
+41.9%
21.8%€9.56€3.82n/a9
Nov ’25€5.60
€7.18
+28.1%
21.8%€9.21€3.68n/a9
Oct ’25€5.85
€6.94
+18.7%
21.9%€9.03€3.61n/a9
Sep ’25€6.60
€6.83
+3.6%
21.2%€8.96€3.58n/a9
Aug ’25€5.90
€6.33
+7.2%
17.6%€7.34€3.67n/a9
Jul ’25€5.50
€6.25
+13.6%
17.8%€7.46€3.73n/a8
Jun ’25€5.55
€5.56
+0.2%
21.7%€7.37€3.68n/a9
May ’25€4.66
€5.32
+14.1%
19.4%€6.39€3.38n/a9
Apr ’25€5.15
€5.26
+2.1%
18.4%€6.28€3.33n/a10
Mar ’25€5.40
€5.26
-2.6%
18.4%€6.28€3.33n/a10
Feb ’25€4.62
€5.16
+11.6%
19.6%€5.90€2.95n/a8
Jan ’25€4.94
€4.69
-5.1%
21.3%€5.70€2.55n/a8
Dec ’24€4.52
€4.69
+3.7%
21.3%€5.70€2.55n/a8
Nov ’24€4.26
€4.38
+2.9%
22.7%€5.65€2.35€5.608
Oct ’24€3.74
€3.47
-7.1%
30.8%€5.12€2.33€5.858
Sep ’24€3.72
€3.37
-9.4%
30.1%€5.04€2.29€6.608
Aug ’24€3.50
€3.08
-12.1%
24.4%€4.07€2.26€5.908
Jul ’24€2.75
€3.04
+10.5%
23.0%€4.11€2.28€5.508
Jun ’24n/a
€3.48
0%
42.2%€7.44€2.32€5.5510
May ’24n/a
€3.38
0%
42.6%€7.28€2.28€4.6610
Apr ’24n/a
€3.57
0%
39.6%€7.38€2.30€5.1510
Mar ’24n/a
€4.26
0%
34.5%€7.36€2.30€5.4011
Feb ’24n/a
€4.26
0%
34.5%€7.36€2.30€4.6211
Jan ’24n/a
€4.47
0%
35.2%€7.49€2.02€4.9411
Dec ’23n/a
€5.64
0%
28.6%€7.98€2.15€4.5211
Nov ’23n/a
€5.81
0%
27.9%€8.10€2.19€4.2611

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers, maar analisten zijn het statistisch gezien niet eens over de overeengekomen marge.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

UniCredit

€59.8b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€38.75

7D

-7.0%

1Y

54.7%

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

2.4%

1Y

13.3%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.1b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.80

7D

-0.6%

1Y

-39.2%