Bank Mandiri (Persero) Waardering

Q: Wat is de reële prijs van PQ9 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

PQ9 ( €0.35 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €0.55 )

Is PQ9 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van PQ9 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: PQ9 ( €0.35 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €0.55 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: PQ9 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor PQ9?

Belangrijke metriek: Omdat PQ9 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor PQ9. Deze wordt berekend door PQ9's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is PQ9's PE Ratio?
PE-verhouding	9.9x
Inkomsten	Rp58.01t
Marktkapitalisatie	Rp574.00t

PQ9 belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	1.1x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt PQ9's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor PQ9 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	7.5x
CBK Commerzbank	8.1x	8.8%	€17.2b
PCZ ProCredit Holding	4.4x	10.7%	€462.9m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	10.2x	8.6%	€109.7m
CABK CaixaBank	7.3x	-1.1%	€37.2b
PQ9 Bank Mandiri (Persero)	9.9x	9.0%	€574.0t

Price-To-Earnings versus peers: PQ9 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.9 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 7.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt PQ9's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

2 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: PQ9 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.9 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is PQ9's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

PQ9 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	9.9x
Eerlijke PE Verhouding	13.3x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: PQ9 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.9 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 13.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten PQ9 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	€0.35	€0.48 +36.1%	6.9%	€0.57	€0.41	n/a	22
Nov ’25	€0.41	€0.47 +15.8%	7.3%	€0.56	€0.40	n/a	22
Oct ’25	€0.39	€0.47 +19.2%	6.7%	€0.54	€0.40	n/a	22
Sep ’25	€0.40	€0.45 +13.7%	7.4%	€0.54	€0.40	n/a	23
Aug ’25	€0.36	€0.42 +18.8%	7.1%	€0.52	€0.39	n/a	23
Jul ’25	€0.33	€0.42 +27.9%	6.1%	€0.49	€0.39	n/a	24
Jun ’25	€0.32	€0.42 +32.7%	6.0%	€0.49	€0.39	n/a	24
May ’25	€0.38	€0.44 +15.6%	7.3%	€0.50	€0.36	n/a	25
Apr ’25	€0.41	€0.44 +6.8%	7.6%	€0.50	€0.36	n/a	25
Mar ’25	€0.39	€0.44 +12.3%	6.9%	€0.49	€0.36	n/a	25
Feb ’25	€0.36	€0.41 +15.9%	7.8%	€0.48	€0.34	n/a	25
Jan ’25	€0.33	€0.40 +20.5%	6.0%	€0.46	€0.35	n/a	24
Dec ’24	€0.33	€0.39 +19.0%	5.8%	€0.46	€0.35	n/a	23
Nov ’24	€0.31	€0.39 +27.3%	6.2%	€0.46	€0.34	€0.41	23
Oct ’24	€0.34	€0.40 +18.4%	7.5%	€0.47	€0.32	€0.39	23
Sep ’24	€0.34	€0.40 +17.6%	6.5%	€0.45	€0.31	€0.40	23
Aug ’24	€0.32	€0.38 +19.3%	9.0%	€0.45	€0.31	€0.36	23
Jul ’24	€0.29	€0.36 +25.4%	7.1%	€0.42	€0.32	€0.33	23
Jun ’24	€0.29	€0.37 +29.1%	7.3%	€0.43	€0.32	€0.32	23
May ’24	€0.34	€0.36 +7.6%	7.0%	€0.42	€0.32	€0.38	24
Apr ’24	€0.30	€0.36 +17.2%	7.0%	€0.42	€0.32	€0.41	24
Mar ’24	€0.30	€0.37 +19.8%	7.0%	€0.43	€0.33	€0.39	24
Feb ’24	€0.29	€0.36 +22.8%	7.8%	€0.41	€0.28	€0.36	24
Jan ’24	€0.29	€0.34 +17.1%	8.4%	€0.41	€0.28	€0.33	24
Dec ’23	€0.31	€0.34 +10.9%	8.1%	€0.40	€0.28	€0.33	22
Nov ’23	€0.33	€0.36 +8.6%	8.9%	€0.41	€0.27	€0.31	23

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$50.9b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.89

3.8%

-31.5%

Crédit Agricole

€38.5b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€12.54

-5.4%

4.1%

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.3b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.98

1.6%

17.9%