Nedbank Group Limited

DB:NCO Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €7.2b

Nedbank Group Waardering

Is NCO ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van NCO als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: NCO ( €15.1 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €24.22 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: NCO wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor NCO?

Belangrijke metriek: Omdat NCO winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor NCO. Deze wordt berekend door NCO's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is NCO's PE Ratio?
PE-verhouding8.6x
InkomstenR15.90b
MarktkapitalisatieR137.23b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt NCO's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor NCO ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde9.9x
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.2x8.6%€108.9m
2887 Taishin Financial Holding
17.1x8.5%NT$247.0b
NCO Nedbank Group
8.6x9.6%€137.2b

Price-To-Earnings versus peers: NCO is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (8.6x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (9.9x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt NCO's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
NCO 8.6xGemiddelde industrie 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: NCO is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.6 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is NCO's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

NCO PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio8.6x
Eerlijke PE Verhouding11.2x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: NCO is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.6 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 11.2 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten NCO voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€15.10
€16.71
+10.6%
6.7%€18.28€15.23n/a6
Nov ’25€15.40
€16.48
+7.0%
6.2%€18.12€15.10n/a7
Oct ’25€15.50
€16.48
+6.3%
6.2%€18.12€15.10n/a7
Sep ’25€15.00
€15.76
+5.0%
5.0%€16.85€14.62n/a7
Aug ’25€13.90
€14.31
+2.9%
8.6%€15.68€12.76n/a8
Jul ’25€13.00
€14.02
+7.9%
8.9%€16.05€12.37n/a8
Jun ’25€11.20
€13.14
+17.3%
8.0%€15.13€11.92n/a8
May ’25€11.10
€13.31
+19.9%
8.8%€15.32€12.07n/a8
Apr ’25€10.90
€12.68
+16.3%
9.0%€14.80€11.30n/a9
Mar ’25€10.40
€12.19
+17.2%
9.8%€14.12€10.80n/a9
Feb ’25€10.40
€12.36
+18.8%
10.1%€14.39€11.00n/a9
Jan ’25€10.40
€12.02
+15.5%
10.8%€14.02€10.25n/a9
Dec ’24€10.20
€12.60
+23.6%
12.3%€14.85€10.41n/a9
Nov ’24€10.30
€12.82
+24.5%
11.7%€15.13€10.64€15.409
Oct ’24€9.95
€12.68
+27.5%
10.9%€14.88€10.46€15.509
Sep ’24€10.30
€12.74
+23.7%
10.6%€14.74€11.16€15.009
Aug ’24€11.80
€12.70
+7.7%
14.0%€16.76€10.85€13.909
Jul ’24€10.80
€12.88
+19.3%
13.3%€16.87€11.07€13.009
Jun ’24€9.65
€12.26
+27.1%
12.9%€15.87€10.65€11.209
May ’24€10.20
€12.96
+27.1%
12.0%€16.64€11.27€11.109
Apr ’24€11.40
€13.49
+18.3%
12.2%€17.36€11.75€10.909
Mar ’24€11.80
€13.05
+10.6%
7.8%€15.37€11.98€10.409
Feb ’24€11.90
€13.68
+14.9%
7.9%€16.09€12.54€10.409
Jan ’24€11.50
€13.49
+17.3%
7.7%€15.95€12.53€10.409
Dec ’23€12.60
€14.18
+12.5%
5.8%€15.75€13.27€10.209
Nov ’23€11.90
€14.35
+20.6%
4.5%€15.61€13.54€10.309

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.49

7D

-2.1%

1Y

14.2%