Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A.

DB:ME9 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €11.6b

Mediobanca Banca di Credito Finanziario Waardering

Is ME9 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van ME9 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: ME9 ( €13.88 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €22.03 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: ME9 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor ME9?

Belangrijke metriek: Omdat ME9 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor ME9. Deze wordt berekend door ME9's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is ME9's PE Ratio?
PE-verhouding9.3x
Inkomsten€1.25b
Marktkapitalisatie€11.60b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt ME9's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor ME9 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde9.9x
CBK Commerzbank
8.1x8.8%€17.3b
PCZ ProCredit Holding
4.4x9.9%€471.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
1140 Bank Albilad
16.9x12.2%ر.س44.4b
ME9 Mediobanca Banca di Credito Finanziario
9.3x4.0%€11.6b

Price-To-Earnings versus peers: ME9 is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (9.3x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (9.9x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt ME9's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
ME9 9.3xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: ME9 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.3 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is ME9's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

ME9 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio9.3x
Eerlijke PE Verhouding10.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: ME9 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.3 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 10.4 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten ME9 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€13.88
€15.88
+14.4%
6.2%€17.80€14.60n/a14
Nov ’25€15.10
€15.98
+5.8%
6.3%€18.20€14.30n/a14
Oct ’25€15.24
€15.50
+1.7%
10.5%€18.20€11.10n/a14
Sep ’25€15.09
€15.46
+2.5%
10.6%€18.20€11.10n/a14
Aug ’25€14.93
€15.12
+1.3%
11.2%€18.20€11.10n/a14
Jul ’25€13.78
€14.80
+7.4%
11.1%€18.20€11.10n/a14
Jun ’25€14.45
€14.69
+1.7%
10.3%€16.90€10.90n/a14
May ’25€13.42
€14.00
+4.4%
10.2%€16.40€10.90n/a14
Apr ’25€13.77
€13.22
-4.0%
11.7%€16.40€9.90n/a14
Mar ’25€12.61
€12.91
+2.4%
9.6%€14.70€9.90n/a13
Feb ’25€12.15
€12.79
+5.3%
9.0%€14.70€9.90n/a13
Jan ’25€11.12
€12.67
+14.0%
8.8%€14.70€9.90n/a13
Dec ’24€10.77
€12.76
+18.5%
8.9%€14.70€9.90n/a13
Nov ’24€11.31
€12.80
+13.3%
9.0%€14.70€9.90€15.1013
Oct ’24€12.42
€12.92
+4.0%
7.5%€14.70€11.30€15.2413
Sep ’24€12.03
€12.71
+5.7%
7.6%€14.70€11.30€15.0913
Aug ’24€12.08
€12.42
+2.8%
8.4%€14.70€10.10€14.9313
Jul ’24€10.87
€11.81
+8.6%
9.3%€14.30€10.10€13.7813
Jun ’24€10.48
€11.61
+10.9%
9.4%€14.30€10.10€14.4512
May ’24€9.87
€11.17
+13.2%
8.3%€13.00€9.80€13.4212
Apr ’24€9.23
€11.07
+19.9%
9.3%€13.00€9.50€13.7712
Mar ’24€10.09
€11.16
+10.6%
8.4%€13.00€9.80€12.6112
Feb ’24€9.83
€10.83
+10.3%
8.7%€12.00€9.30€12.1512
Jan ’24€9.01
€10.60
+17.6%
9.7%€12.00€9.00€11.1211
Dec ’23€9.34
€10.60
+13.5%
9.7%€12.00€9.00€10.7711
Nov ’23€9.28
€10.48
+13.0%
10.1%€12.00€9.00€11.3111

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.2%

1Y

13.4%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

UniCredit

€58.7b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€38.04

7D

-4.2%

1Y

53.0%