Erste Group Bank Waardering

Q: Wat is de reële prijs van EBO als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

EBO ( €51.18 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €132.65 )

Is EBO ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van EBO als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: EBO ( €51.18 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €132.65 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: EBO wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor EBO?

Belangrijke metriek: Omdat EBO winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor EBO. Deze wordt berekend door EBO's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is EBO's PE Ratio?
PE-verhouding	6.7x
Inkomsten	€3.10b
Marktkapitalisatie	€20.73b

EBO belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	-2.4x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt EBO's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor EBO ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	7.9x
CBK Commerzbank	8x	8.8%	€17.1b
PCZ ProCredit Holding	4.4x	10.7%	€459.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	10.1x	8.6%	€107.3m
1010 Riyad Bank	9x	5.5%	ر.س78.6b
EBO Erste Group Bank	6.7x	-2.8%	€20.7b

Price-To-Earnings versus peers: EBO is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6.7x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (7.9x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt EBO's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

2 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: EBO is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.7 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is EBO's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

EBO PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	6.7x
Eerlijke PE Verhouding	9.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: EBO is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.7 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 9.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten EBO voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	€51.18	€58.46 +14.2%	7.9%	€70.00	€51.61	n/a	15
Nov ’25	€51.28	€57.03 +11.2%	6.8%	€68.00	€51.61	n/a	15
Oct ’25	€49.27	€55.65 +12.9%	8.6%	€66.00	€46.00	n/a	15
Sep ’25	€48.83	€55.65 +14.0%	8.6%	€66.00	€46.00	n/a	15
Aug ’25	€46.20	€52.26 +13.1%	9.7%	€65.00	€43.00	n/a	15
Jul ’25	€44.66	€51.16 +14.5%	9.3%	€60.00	€43.00	n/a	15
Jun ’25	€45.08	€50.59 +12.2%	9.3%	€60.00	€43.00	n/a	14
May ’25	€44.30	€49.40 +11.5%	10.0%	€60.00	€43.00	n/a	14
Apr ’25	€40.78	€47.37 +16.2%	11.5%	€58.00	€39.70	n/a	14
Mar ’25	€37.23	€48.12 +29.2%	12.6%	€60.00	€39.70	n/a	15
Feb ’25	€39.56	€47.25 +19.4%	11.9%	€58.00	€39.70	n/a	15
Jan ’25	€36.56	€46.99 +28.5%	11.8%	€58.00	€39.70	n/a	15
Dec ’24	€37.00	€46.85 +26.6%	10.8%	€58.00	€39.70	n/a	15
Nov ’24	€33.74	€46.45 +37.7%	11.3%	€56.00	€39.48	€51.28	14
Oct ’24	€32.79	€46.00 +40.3%	11.6%	€55.00	€37.56	€49.27	14
Sep ’24	€33.08	€46.00 +39.0%	11.2%	€55.00	€37.56	€48.83	15
Aug ’24	€34.41	€45.83 +33.2%	11.1%	€55.00	€37.56	€46.20	15
Jul ’24	€31.76	€44.47 +40.0%	13.3%	€56.00	€34.56	€44.66	15
Jun ’24	€30.60	€44.47 +45.3%	13.3%	€56.00	€34.56	€45.08	15
May ’24	€33.09	€44.44 +34.3%	13.4%	€56.00	€34.56	€44.30	15
Apr ’24	€30.33	€43.53 +43.5%	14.3%	€54.00	€32.10	€40.78	16
Mar ’24	€36.64	€42.46 +15.9%	15.9%	€53.00	€32.10	€37.23	16
Feb ’24	€34.45	€41.65 +20.9%	15.7%	€52.00	€32.10	€39.56	16
Jan ’24	€29.70	€41.13 +38.5%	16.1%	€52.00	€32.00	€36.56	16
Dec ’23	€29.29	€41.08 +40.3%	16.1%	€52.00	€32.00	€37.00	16
Nov ’23	€25.02	€39.44 +57.6%	17.4%	€52.00	€30.00	€33.74	16

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Alior Bank

zł12.0b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.69

3.7%

18.0%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.05

1.3%

33.7%

Société Générale Société anonyme

€20.0b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.00

-6.0%

8.3%