Community Financial System, Inc.

DB:CBY Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €3.5b

Community Financial System Waardering

Is CBY ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van CBY als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: CBY ( €63 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €133.67 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: CBY wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor CBY?

Belangrijke metriek: Omdat CBY winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor CBY. Deze wordt berekend door CBY's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is CBY's PE Ratio?
PE-verhouding22.1x
InkomstenUS$165.75m
MarktkapitalisatieUS$3.66b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt CBY's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor CBY ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde9.1x
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
LUKN Luzerner Kantonalbank
11.1xn/aCHF 3.2b
CATY Cathay General Bancorp
12.9x4.5%US$3.7b
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€459.4m
CBY Community Financial System
22.1x17.9%€3.7b

Price-To-Earnings versus peers: CBY is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 22.1 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 9.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt CBY's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
CBY 22.1xGemiddelde industrie 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: CBY is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 22.1 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is CBY's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

CBY PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio22.1x
Eerlijke PE Verhouding12.1x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: CBY is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 22.1 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 12.1 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten CBY voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€63.00
€63.64
+1.0%
7.6%€72.92€59.66n/a5
Nov ’25€56.00
€60.28
+7.6%
2.5%€61.94€58.24n/a5
Oct ’25€52.00
€57.52
+10.6%
4.7%€60.70€53.45n/a4
Sep ’25€54.50
€58.85
+8.0%
4.7%€62.09€54.68n/a4
Aug ’25€56.50
€58.85
+4.2%
4.7%€62.09€54.68n/a4
Jul ’25€43.80
€46.55
+6.3%
5.5%€50.69€42.40n/a6
Jun ’25€42.00
€46.55
+10.8%
5.5%€50.69€42.40n/a6
May ’25€40.80
€48.50
+18.9%
8.1%€56.12€43.02n/a7
Apr ’25€43.80
€48.77
+11.3%
8.0%€55.36€42.44n/a7
Mar ’25€41.80
€49.17
+17.6%
6.8%€55.37€45.22n/a7
Feb ’25€42.20
€49.20
+16.6%
6.8%€55.40€45.24n/a7
Jan ’25€47.60
€43.91
-7.8%
6.6%€49.94€40.86n/a7
Dec ’24€40.60
€41.03
+1.1%
8.4%€45.52€34.59n/a7
Nov ’24€37.60
€41.65
+10.8%
7.9%€47.10€35.79€56.007
Oct ’24€40.00
€52.20
+30.5%
11.0%€58.54€39.66€52.007
Sep ’24€43.80
€51.77
+18.2%
5.6%€56.45€48.26€54.507
Aug ’24€48.80
€51.77
+6.1%
5.6%€56.45€48.26€56.507
Jul ’24€44.60
€49.08
+10.0%
6.2%€53.14€43.06€43.807
Jun ’24€46.20
€48.84
+5.7%
4.5%€51.71€45.36€42.006
May ’24€44.20
€48.84
+10.5%
4.5%€51.71€45.36€40.806
Apr ’24€47.40
€56.05
+18.3%
6.7%€61.15€50.03€43.806
Mar ’24€57.50
€56.99
-0.9%
5.3%€61.39€52.23€41.805
Feb ’24€53.00
€56.60
+6.8%
5.3%€61.77€52.55€42.205
Jan ’24€59.00
€64.83
+9.9%
4.9%€68.24€59.21€47.605
Dec ’23€62.00
€64.83
+4.6%
4.9%€68.24€59.21€40.605
Nov ’23€63.00
€64.83
+2.9%
4.9%€68.24€59.21€37.605

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Alior Bank

zł12.0b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.69

7D

3.7%

1Y

18.0%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.05

7D

1.3%

1Y

33.7%

Société Générale Société anonyme

€20.0b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.00

7D

-6.0%

1Y

8.3%