Bank Rakyat Indonesia (Persero) Waardering

Q: Wat is de reële prijs van BYRA als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

BYRA ( €0.27 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €0.39 )

Is BYRA ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van BYRA als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: BYRA ( €0.27 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €0.39 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: BYRA wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor BYRA?

Belangrijke metriek: Omdat BYRA winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor BYRA. Deze wordt berekend door BYRA's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is BYRA's PE Ratio?
PE-verhouding	10.7x
Inkomsten	Rp61.17t
Marktkapitalisatie	Rp652.31t

BYRA belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	1.2x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt BYRA's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor BYRA ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	7.2x
CBK Commerzbank	8x	8.8%	€17.1b
PCZ ProCredit Holding	4.4x	10.7%	€459.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	10x	8.6%	€108.9m
ACA Crédit Agricole	6.3x	3.4%	€38.2b
BYRA Bank Rakyat Indonesia (Persero)	10.7x	9.2%	€652.3t

Price-To-Earnings versus peers: BYRA is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.7 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 7.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt BYRA's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

2 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: BYRA is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.7 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is BYRA's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

BYRA PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	10.7x
Eerlijke PE Verhouding	14.1x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: BYRA is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.7 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 14.1 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten BYRA voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	€0.27	€0.34 +25.9%	8.6%	€0.41	€0.27	n/a	21
Nov ’25	€0.28	€0.34 +21.3%	8.7%	€0.40	€0.26	n/a	21
Oct ’25	€0.31	€0.35 +15.1%	10.3%	€0.40	€0.24	n/a	21
Sep ’25	€0.28	€0.34 +22.2%	10.5%	€0.40	€0.23	n/a	21
Aug ’25	€0.28	€0.33 +16.8%	10.3%	€0.38	€0.23	n/a	21
Jul ’25	€0.28	€0.35 +25.0%	11.1%	€0.41	€0.25	n/a	22
Jun ’25	€0.27	€0.36 +32.8%	8.5%	€0.41	€0.30	n/a	23
May ’25	€0.28	€0.36 +29.5%	9.2%	€0.41	€0.30	n/a	24
Apr ’25	€0.35	€0.39 +12.3%	6.7%	€0.44	€0.34	n/a	24
Mar ’25	€0.36	€0.39 +7.3%	5.7%	€0.42	€0.34	n/a	24
Feb ’25	€0.35	€0.38 +9.3%	7.0%	€0.42	€0.30	n/a	24
Jan ’25	€0.34	€0.37 +10.8%	6.4%	€0.42	€0.31	n/a	23
Dec ’24	n/a	€0.37 0%	6.0%	€0.42	€0.31	n/a	23
Nov ’24	€0.28	€0.37 +33.9%	6.2%	€0.42	€0.31	€0.28	24
Oct ’24	€0.32	€0.38 +17.5%	6.9%	€0.43	€0.32	€0.31	23
Sep ’24	€0.33	€0.38 +13.1%	6.1%	€0.41	€0.32	€0.28	22
Aug ’24	€0.32	€0.36 +12.0%	6.2%	€0.40	€0.31	€0.28	22
Jul ’24	n/a	€0.37 0%	6.8%	€0.41	€0.32	€0.28	22
Jun ’24	€0.36	€0.36 +0.2%	8.2%	€0.42	€0.30	€0.27	23
May ’24	€0.31	€0.35 +13.1%	7.2%	€0.39	€0.30	€0.28	23
Apr ’24	€0.27	€0.34 +25.5%	6.7%	€0.38	€0.29	€0.35	23
Mar ’24	€0.28	€0.34 +23.9%	6.5%	€0.38	€0.30	€0.36	25
Feb ’24	€0.26	€0.34 +27.2%	5.9%	€0.38	€0.29	€0.35	25
Jan ’24	€0.28	€0.33 +17.3%	5.7%	€0.37	€0.29	€0.34	25
Dec ’23	€0.27	€0.33 +22.1%	6.1%	€0.37	€0.29	n/a	23
Nov ’23	€0.27	€0.35 +27.0%	7.3%	€0.40	€0.30	€0.28	24

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.5b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.03

2.3%

23.4%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€35.91

-7.5%

42.0%

Société Générale Société anonyme

€19.7b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€24.74

-6.3%

10.3%