Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.

DB:BOY Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €52.8b

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Waardering

Is BOY ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

6/6

Waarderingsscore 6/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van BOY als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: BOY ( €9.13 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €22.48 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: BOY wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor BOY?

Belangrijke metriek: Omdat BOY winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor BOY. Deze wordt berekend door BOY's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is BOY's PE Ratio?
PE-verhouding5.7x
Inkomsten€9.34b
Marktkapitalisatie€52.85b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt BOY's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor BOY ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde7.1x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
O39 Oversea-Chinese Banking
9.8x0.8%S$74.1b
UCG UniCredit
5.6x-4.1%€58.7b
BOY Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
5.7x-3.1%€52.8b

Price-To-Earnings versus peers: BOY is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (5.7x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (7.1x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt BOY's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
BOY 5.7xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: BOY is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.7 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is BOY's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

BOY PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio5.7x
Eerlijke PE Verhouding10.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: BOY is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.7 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 10.4 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten BOY voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€9.13
€11.39
+24.7%
9.0%€13.00€9.20n/a17
Nov ’25€9.38
€11.46
+22.2%
9.5%€13.60€9.20n/a17
Oct ’25€9.30
€11.44
+23.1%
9.5%€13.60€9.20n/a18
Sep ’25€9.55
€11.37
+19.1%
9.6%€13.60€9.20n/a18
Aug ’25€9.42
€11.48
+21.8%
10.4%€13.60€9.20n/a18
Jul ’25€9.52
€11.43
+20.1%
10.5%€13.54€9.20n/a18
Jun ’25€9.98
€11.29
+13.1%
10.7%€13.54€9.20n/a19
May ’25€10.50
€11.26
+7.3%
11.1%€13.44€9.20n/a20
Apr ’25€11.05
€10.48
-5.1%
14.0%€13.41€8.30n/a22
Mar ’25€9.17
€9.95
+8.4%
12.9%€13.00€8.00n/a23
Feb ’25€8.80
€9.91
+12.6%
13.1%€13.00€8.00n/a23
Jan ’25€8.22
€9.75
+18.7%
12.8%€13.00€7.80n/a23
Dec ’24€8.55
€9.55
+11.7%
11.2%€11.80€7.80n/a24
Nov ’24€7.62
€9.36
+22.8%
11.6%€11.80€7.10€9.3824
Oct ’24€7.70
€8.93
+15.9%
9.9%€10.50€7.10€9.3024
Sep ’24€7.25
€8.81
+21.4%
9.8%€10.30€7.10€9.5525
Aug ’24€7.03
€8.66
+23.1%
9.5%€10.30€7.10€9.4225
Jul ’24€7.00
€8.48
+21.1%
9.3%€10.00€6.90€9.5224
Jun ’24€6.10
€8.31
+36.2%
12.5%€10.00€6.00€9.9823
May ’24€6.66
€8.12
+21.9%
11.9%€9.80€6.00€10.5022
Apr ’24€6.60
€7.86
+19.1%
11.9%€9.30€6.00€11.0522
Mar ’24€7.23
€7.71
+6.7%
11.2%€9.20€6.00€9.1721
Feb ’24€6.70
€7.22
+7.8%
12.8%€9.00€5.50€8.8021
Jan ’24€5.67
€6.97
+22.9%
10.6%€8.50€5.50€8.2222
Dec ’23€5.62
€6.89
+22.6%
11.4%€8.50€5.50€8.5522
Nov ’23€5.27
€6.77
+28.4%
10.9%€8.00€5.50€7.6221

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.9b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-1.6%

1Y

-37.2%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.5%

1Y

13.5%

Bank of Cyprus Holdings

€1.9b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.20

7D

1.2%

1Y

40.0%