Bankinter, S.A.

DB:BAKA Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €12.6b

Bankinter Waardering

Is BAKA ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs toekomstige kasstroomwaarde

Wat is de reële prijs van BAKA als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Onder de reële waarde: BAKA ( €13.83 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €22.33 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: BAKA wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor BAKA?

Belangrijke metriek: Omdat BAKA winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor BAKA. Deze wordt berekend door BAKA's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is BAKA's PE Ratio?
PE-verhouding11.3x
Inkomsten€1.11b
Marktkapitalisatie€12.60b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt BAKA's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor BAKA ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde10.2x
CBK Commerzbank
16.4x14.70%€39.2b
PCZ ProCredit Holding
5.7x18.88%€475.9m
UBK UmweltBank
11.4x18.59%€162.7m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
7.5x6.48%€109.7m
BAKA Bankinter
11.3x7.53%€12.6b

Price-To-Earnings versus peers: BAKA is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 11.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 10.2 x).

Historische Prijs ten opzichte van winst Ratio

Historische Koers/Winst Verhouding vergelijkt de koers van een aandeel met de winst in de loop der tijd. Hogere ratio's geven aan dat beleggers bereid zijn om meer te betalen voor het aandeel.

Historische gegevens ophalen

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt BAKA's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
BAKA 11.3xGemiddelde industrie 11.4xNo. of Companies41PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: BAKA is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 11.3 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 11.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is BAKA's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

BAKA PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio11.3x
Eerlijke PE Verhouding11.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: BAKA is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 11.3 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 11.4 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten BAKA voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€13.83
€15.35
+10.99%
10.78%€18.20€10.30n/a22
May ’27€14.05
€15.35
+9.25%
10.89%€18.20€10.30n/a22
Apr ’27€13.41
€15.09
+12.59%
11.57%€18.50€10.30n/a22
Mar ’27€14.31
€14.91
+4.20%
11.20%€18.50€10.30n/a22
Feb ’27€14.57
€14.70
+0.94%
10.23%€17.20€10.30n/a22
Jan ’27€14.00
€13.81
-1.29%
10.99%€17.00€10.30n/a21
Dec ’26€13.48
€13.60
+0.91%
9.81%€16.90€10.30n/a21
Nov ’26€12.83
€13.54
+5.56%
9.64%€16.90€10.30n/a21
Oct ’26€13.32
€12.73
-4.43%
8.88%€14.65€10.30n/a21
Sep ’26€12.66
€12.14
-4.05%
10.20%€14.00€10.10n/a20
Aug ’26€12.41
€11.88
-4.28%
9.66%€14.00€10.10n/a20
Jul ’26€11.02
€10.97
-0.40%
9.76%€13.80€9.60n/a20
Jun ’26€11.33
€10.53
-7.00%
12.05%€13.80€7.70n/a21
May ’26€10.33
€10.32
-0.042%
12.08%€13.70€7.70€14.0521
Apr ’26€10.17
€9.61
-5.50%
11.75%€12.50€7.70€13.4121
Mar ’26€9.27
€9.14
-1.47%
12.56%€12.50€7.70€14.3120
Feb ’26€8.25
€8.98
+8.91%
12.28%€12.50€7.70€14.5720
Jan ’26€7.47
€8.77
+17.40%
12.33%€12.20€7.30€14.0018
Dec ’25€7.35
€8.74
+18.79%
13.11%€12.20€6.70€13.4818
Nov ’25€7.44
€8.78
+18.03%
13.33%€12.20€6.70€12.8317
Oct ’25€7.87
€9.00
+14.30%
13.08%€12.20€7.00€13.3217
Sep ’25€7.89
€8.97
+13.63%
12.81%€12.20€7.00€12.6618
Aug ’25€7.75
€8.88
+14.66%
13.62%€12.20€6.70€12.4118
Jul ’25€7.72
€8.44
+9.29%
12.83%€11.00€6.40€11.0218
Jun ’25€8.08
€8.30
+2.69%
11.61%€11.00€6.40€11.3318
May ’25€7.32
€8.24
+12.64%
12.01%€11.00€6.40€10.3318
€15.13
Fair Value
8.6% ondergewaardeerd intrinsieke korting
22
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2026/05/24 06:09
Aandelenkoers aan het einde van de dag2026/05/22 00:00
Inkomsten2026/03/31
Jaarlijkse inkomsten2025/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen over hoe je onze rapporten kunt gebruiken en tutorials op YouTube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Bankinter, S.A. wordt gevolgd door 38 analisten. 19 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Cecilia Romero ReyesBarclays