The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited

DB:4IK Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €1.6b

Bank of N.T. Butterfield & Son Waardering

Is 4IK ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 4IK als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 4IK ( €36.6 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €122.63 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 4IK wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 4IK?

Belangrijke metriek: Omdat 4IK winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 4IK. Deze wordt berekend door 4IK's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 4IK's PE Ratio?
PE-verhouding8.1x
InkomstenUS$210.28m
MarktkapitalisatieUS$1.70b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 4IK's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 4IK ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.2x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
ISB Íslandsbanki hf
10x-5.9%ISK 239.8b
4IK Bank of N.T. Butterfield & Son
8.1x-7.1%€1.7b

Price-To-Earnings versus peers: 4IK is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (8.1x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (8.2x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 4IK's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
4IK 8.1xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 4IK is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.1 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 4IK's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

4IK PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio8.1x
Eerlijke PE Verhouding7.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 4IK is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 8.1 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 7.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 4IK voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€36.60
€39.66
+8.4%
1.7%€40.60€38.71n/a4
Nov ’25€33.60
€38.94
+15.9%
1.7%€39.87€38.01n/a4
Oct ’25€32.40
€37.94
+17.1%
1.7%€38.85€37.04n/a4
Sep ’25€34.40
€39.50
+14.8%
1.9%€40.65€38.80n/a4
Aug ’25€33.60
€39.50
+17.5%
1.9%€40.65€38.80n/a4
Jul ’25€32.20
€35.34
+9.7%
5.4%€37.39€32.72n/a5
Jun ’25€31.20
€35.34
+13.3%
5.4%€37.39€32.72n/a5
May ’25€31.60
€35.34
+11.8%
5.4%€37.39€32.72n/a5
Apr ’25€29.40
€32.81
+11.6%
7.5%€37.28€29.83n/a5
Mar ’25€27.20
€32.81
+20.6%
7.5%€37.28€29.83n/a5
Feb ’25€27.40
€32.65
+19.2%
11.5%€37.39€26.45n/a5
Jan ’25€29.20
€32.17
+10.2%
13.0%€37.69€26.66n/a5
Dec ’24€26.40
€31.80
+20.5%
13.8%€38.80€27.45n/a5
Nov ’24€23.60
€31.80
+34.7%
13.8%€38.80€27.45€33.605
Oct ’24€25.40
€34.91
+37.5%
8.0%€38.39€30.16€32.405
Sep ’24€27.00
€34.91
+29.3%
8.0%€38.39€30.16€34.405
Aug ’24€27.80
€34.60
+24.5%
9.0%€38.24€29.14€33.605
Jul ’24€25.00
€34.63
+38.5%
11.8%€41.23€29.32€32.205
Jun ’24€24.00
€34.28
+42.8%
12.0%€41.02€29.17€31.205
May ’24€23.00
€34.28
+49.0%
12.0%€41.02€29.17€31.605
Apr ’24€24.60
€39.48
+60.5%
10.8%€44.28€33.21€29.405
Mar ’24€33.80
€40.59
+20.1%
8.3%€44.69€37.24€27.205
Feb ’24€29.20
€36.89
+26.3%
11.2%€44.72€33.54€27.405
Jan ’24€28.00
€39.18
+39.9%
11.1%€45.21€33.90€29.205
Dec ’23€32.40
€41.22
+27.2%
8.9%€46.44€36.77€26.405
Nov ’23€34.40
€42.89
+24.7%
10.9%€48.56€38.44€23.605

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.5b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.95

7D

-2.4%

1Y

18.5%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.2%

1Y

13.4%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%