SpareBank 1 Østlandet

DB:2SF Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €1.5b

SpareBank 1 Østlandet Waardering

Is 2SF ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 2SF als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 2SF ( €12.65 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €27.99 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 2SF wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 2SF?

Belangrijke metriek: Omdat 2SF winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 2SF. Deze wordt berekend door 2SF's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 2SF's PE Ratio?
PE-verhouding6.9x
InkomstenNOK 2.51b
MarktkapitalisatieNOK 17.41b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 2SF's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 2SF ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde7.6x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
BDMN Bank Danamon Indonesia
7.6x9.1%Rp24.8t
2SF SpareBank 1 Østlandet
6.9x2.9%€17.4b

Price-To-Earnings versus peers: 2SF is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (7.6x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 2SF's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
2SF 6.9xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 2SF is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.9 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 2SF's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

2SF PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio6.9x
Eerlijke PE Verhouding8.9x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 2SF is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.9 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 8.9 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 2SF voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€12.65
€13.46
+6.4%
3.1%€13.87€13.00n/a4
Nov ’25€12.19
€12.96
+6.3%
3.1%€13.35€12.52n/a4
Oct ’25€11.94
€13.23
+10.8%
3.5%€13.68€12.65n/a4
Sep ’25€12.14
€13.23
+9.0%
3.5%€13.68€12.65n/a4
Aug ’25€12.37
€12.21
-1.3%
3.6%€12.66€11.56n/a4
Jul ’25€11.96
€12.45
+4.1%
3.6%€13.15€12.01n/a4
Jun ’25€11.80
€12.20
+3.4%
3.7%€12.96€11.83n/a4
May ’25€11.16
€11.84
+6.1%
3.2%€12.37€11.35n/a4
Apr ’25€10.47
€12.48
+19.2%
2.9%€12.81€11.92n/a4
Mar ’25€10.66
€12.48
+17.1%
2.9%€12.81€11.92n/a4
Feb ’25€10.56
€12.23
+15.8%
2.5%€12.67€11.80n/a4
Jan ’25€11.67
€12.07
+3.4%
1.5%€12.39€11.96n/a4
Dec ’24€10.60
€12.07
+13.8%
1.5%€12.39€11.96n/a4
Nov ’24€10.31
€12.06
+17.1%
1.8%€12.28€11.85€12.194
Oct ’24€11.65
€12.65
+8.6%
3.7%€13.41€12.11€11.944
Sep ’24€11.31
€12.65
+11.9%
3.7%€13.41€12.11€12.144
Aug ’24€11.11
€12.46
+12.1%
5.6%€13.51€11.54€12.374
Jul ’24€10.94
€12.46
+13.9%
5.6%€13.51€11.54€11.964
Jun ’24€10.18
€12.29
+20.7%
5.7%€13.40€11.45€11.804
May ’24€10.48
€12.33
+17.7%
4.9%€13.24€11.60€11.164
Apr ’24€9.85
€12.56
+27.5%
3.5%€13.09€11.94€10.474
Mar ’24€11.44
€12.87
+12.5%
4.2%€13.54€12.35€10.664
Feb ’24€10.43
€13.58
+30.3%
6.8%€14.75€12.18€10.564
Jan ’24€11.24
€13.58
+20.8%
6.8%€14.75€12.18€11.674
Dec ’23€11.01
€13.91
+26.3%
6.2%€15.05€12.62€10.604
Nov ’23€10.68
€13.91
+30.3%
6.2%€15.05€12.62€10.314

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.5b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.95

7D

-2.4%

1Y

18.5%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.2%

1Y

13.4%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%