Crédit Agricole S.A.

XTRA:XCA Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €40.4b

Crédit Agricole Waardering

Is XCA ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

6/6

Waarderingsscore 6/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van XCA als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: XCA ( €13.28 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €36.61 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: XCA wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor XCA?

Belangrijke metriek: Omdat XCA winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor XCA. Deze wordt berekend door XCA's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is XCA's PE Ratio?
PE-verhouding6.7x
Inkomsten€6.04b
Marktkapitalisatie€40.36b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt XCA's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor XCA ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.7x
CBK Commerzbank
8.9x8.2%€18.8b
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.7%€462.9m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.6%€112.8m
BBRI Bank Rakyat Indonesia (Persero)
11x9.5%Rp673.4t
XCA Crédit Agricole
6.7x3.7%€40.4b

Price-To-Earnings versus peers: XCA is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6.7x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (8.7x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt XCA's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
XCA 6.7xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies44PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: XCA is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.7 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is XCA's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

XCA PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio6.7x
Eerlijke PE Verhouding11.3x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: XCA is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.7 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 11.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten XCA voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€13.28
€16.55
+24.7%
12.2%€23.40€14.00n/a19
Nov ’25€14.21
€16.64
+17.1%
12.1%€23.40€14.00n/a19
Oct ’25€13.64
€16.29
+19.5%
12.6%€21.60€11.00n/a20
Sep ’25€14.10
€16.17
+14.7%
12.3%€21.60€11.00n/a20
Aug ’25€13.94
€16.02
+15.0%
12.6%€21.60€10.75n/a20
Jul ’25€13.07
€15.79
+20.9%
13.9%€21.60€10.50n/a20
Jun ’25€14.89
€15.43
+3.6%
11.9%€18.40€10.50n/a20
May ’25€14.56
€14.40
-1.0%
11.4%€17.30€10.50n/a20
Apr ’25€13.82
€14.29
+3.4%
12.2%€17.30€10.50n/a20
Mar ’25€12.60
€14.08
+11.7%
11.5%€17.30€10.50n/a20
Feb ’25€12.82
€14.38
+12.2%
9.3%€17.30€12.20n/a20
Jan ’25€12.87
€13.91
+8.1%
9.3%€17.30€12.00n/a20
Dec ’24€12.07
€13.62
+12.9%
9.5%€17.30€12.00n/a20
Nov ’24€11.43
€13.37
+17.0%
9.8%€17.30€11.50€14.2119
Oct ’24€11.69
€13.36
+14.3%
10.0%€17.30€11.50€13.6419
Sep ’24€11.67
€13.43
+15.0%
9.4%€17.30€11.70€14.1020
Aug ’24€11.24
€12.96
+15.3%
10.9%€17.30€11.30€13.9420
Jul ’24€10.87
€12.98
+19.4%
11.1%€17.30€11.30€13.0719
Jun ’24€10.64
€12.87
+20.9%
11.6%€17.30€11.00€14.8918
May ’24€11.03
€12.61
+14.3%
12.2%€17.30€10.50€14.5618
Apr ’24€10.40
€12.16
+16.9%
18.1%€17.30€5.55€13.8219
Mar ’24€11.45
€12.03
+5.1%
18.8%€17.30€5.55€12.6019
Feb ’24€11.16
€11.44
+2.6%
19.6%€17.30€5.55€12.8219
Jan ’24€9.85
€11.05
+12.1%
16.6%€14.80€5.55€12.8718
Dec ’23€9.50
€11.00
+15.8%
16.6%€14.80€5.55€12.0718
Nov ’23€9.30
€11.60
+24.7%
17.4%€15.00€5.55€11.4320

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Alior Bank

zł11.6b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.62

7D

-7.2%

1Y

22.7%

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.2b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.97

7D

-1.1%

1Y

22.7%

Société Générale Société anonyme

€20.9b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€26.12

7D

-1.6%

1Y

15.5%