SpareBank 1 Ringerike Hadeland

BST:S0M Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €478.4m

SpareBank 1 Ringerike Hadeland Waardering

Is S0M ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van S0M als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€57.49
Fair Value
47.9% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Onder de reële waarde: S0M ( €29.93 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €57.49 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: S0M wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor S0M?

Belangrijke metriek: Omdat S0M winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor S0M. Deze wordt berekend door S0M's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is S0M's PE Ratio?
PE-verhouding9.2x
InkomstenNOK 618.60m
MarktkapitalisatieNOK 5.63b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt S0M's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor S0M ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.6x
PCZ ProCredit Holding
4.8x12.2%€497.1m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.7x8.5%€115.1m
CBK Commerzbank
10.2x9.2%€21.9b
UBSI Bank al Etihad
8.7xn/aد.أ352.0m
S0M SpareBank 1 Ringerike Hadeland
9.2x-3.2%€5.6b

Price-To-Earnings versus peers: S0M is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.2 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 8.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt S0M's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
S0M 9.2xGemiddelde industrie 8.3xNo. of Companies49PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: S0M is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.2 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 8.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is S0M's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

S0M PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio9.2x
Eerlijke PE Verhouding7.8x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: S0M is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 9.2 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 7.8 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten S0M voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€29.93
€29.97
+0.1%
2.4%€30.69€29.25n/a2
Jan ’26€26.89
€28.98
+7.8%
1.3%€29.36€28.59n/a2
Dec ’25€26.67
€28.98
+8.6%
1.3%€29.36€28.59n/a2
Nov ’25€26.60
€28.52
+7.3%
0.6%€28.69€28.35n/a2
Oct ’25€24.96
€28.29
+13.3%
0.9%€28.54€28.03n/a2
Sep ’25€25.44
€28.29
+11.2%
0.9%€28.54€28.03n/a2
Aug ’25€24.87
€27.93
+12.3%
0.3%€28.01€27.84n/a2
May ’25€25.13
€28.46
+13.2%
1.0%€28.76€28.16n/a2
Apr ’25€23.42
€29.40
+25.6%
1.6%€29.88€28.92n/a2
Mar ’25€25.75
€29.40
+14.2%
1.6%€29.88€28.92n/a2
Feb ’25€25.43
€29.19
+14.8%
2.7%€29.97€28.40n/a2
Jan ’25€25.87
€28.51
+10.2%
2.7%€29.28€27.74€26.892
Dec ’24€24.63
€28.51
+15.8%
2.7%€29.28€27.74€26.672
Nov ’24€23.89
€28.91
+21.0%
0.4%€29.04€28.78€26.602
Oct ’24€25.77
€29.54
+14.6%
0.4%€29.67€29.41€24.962
Sep ’24€25.86
€29.54
+14.2%
0.4%€29.67€29.41€25.442
Aug ’24€26.89
€29.21
+8.6%
1.3%€29.59€28.83€24.872
Jul ’24€26.28
€29.21
+11.1%
1.3%€29.59€28.83€25.102
Jun ’24€26.08
€29.21
+12.0%
1.3%€29.59€28.83€25.392
May ’24€26.90
€29.61
+10.1%
1.3%€29.99€29.22€25.132
Apr ’24€27.82
€31.92
+14.7%
2.6%€32.74€31.09€23.422
Mar ’24€29.27
€31.92
+9.0%
2.6%€32.74€31.09€25.752
Jan ’24n/a
€32.37
0%
1.5%€32.85€31.88€25.872
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 2 Analysts
€29.14
Fair Value
2.7% overvalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/01/30 08:01
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/01/30 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

SpareBank 1 Ringerike Hadeland wordt gevolgd door 7 analisten. 2 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Fridtjof BerentsArctic Securities ASA
Christian BernerBeringer Finance AB
Geir KristiansenBeringer Finance AB