Intact Financial Corporation

TSX:IFC Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: CA$47.1b

Intact Financial Waardering

Is IFC ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van IFC als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: IFC ( CA$264.2 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( CA$413.94 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: IFC wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor IFC?

Belangrijke metriek: Omdat IFC winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor IFC. Deze wordt berekend door IFC's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is IFC's PE Ratio?
PE-verhouding22.8x
InkomstenCA$2.06b
MarktkapitalisatieCA$47.12b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt IFC's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor IFC ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde12.5x
FFH Fairfax Financial Holdings
7.7x-13.4%CA$44.1b
DFY Definity Financial
12.4x-10.3%CA$6.7b
TSU Trisura Group
16.3x19.0%CA$1.8b
SLF Sun Life Financial
13.8x6.8%CA$49.0b
IFC Intact Financial
22.8x6.4%CA$47.1b

Price-To-Earnings versus peers: IFC is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 22.8 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 12.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt IFC's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de North American Insurance industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
IFC 22.8xGemiddelde industrie 12.9xNo. of Companies15PE0816243240+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: IFC is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 22.8 x) vergeleken met het Canadian Insurance -industriegemiddelde ( 12.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is IFC's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

IFC PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio22.8x
Eerlijke PE Verhouding13.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: IFC is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 22.8 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 13.5 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten IFC voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeCA$264.20
CA$286.42
+8.4%
2.8%CA$300.00CA$273.00n/a12
Dec ’25CA$266.67
CA$286.42
+7.4%
2.8%CA$300.00CA$273.00n/a12
Nov ’25CA$269.16
CA$276.64
+2.8%
6.0%CA$307.00CA$245.00n/a14
Oct ’25CA$261.00
CA$266.29
+2.0%
4.8%CA$292.00CA$245.00n/a14
Sep ’25CA$253.63
CA$266.29
+5.0%
4.8%CA$292.00CA$245.00n/a14
Aug ’25CA$245.02
CA$264.13
+7.8%
5.3%CA$285.00CA$240.00n/a15
Jul ’25CA$228.01
CA$250.80
+10.0%
4.0%CA$271.00CA$232.00n/a15
Jun ’25CA$228.04
CA$251.00
+10.1%
3.9%CA$271.00CA$232.00n/a16
May ’25CA$228.87
CA$242.38
+5.9%
5.1%CA$273.00CA$221.00n/a16
Apr ’25CA$219.50
CA$238.81
+8.8%
4.1%CA$256.00CA$221.00n/a16
Mar ’25CA$227.52
CA$237.88
+4.6%
3.9%CA$256.00CA$221.00n/a16
Feb ’25CA$211.18
CA$226.07
+7.0%
4.4%CA$252.00CA$211.00n/a15
Jan ’25CA$203.86
CA$225.80
+10.8%
3.5%CA$240.00CA$211.00n/a15
Dec ’24CA$210.80
CA$225.47
+7.0%
3.3%CA$235.00CA$211.00CA$266.6715
Nov ’24CA$199.35
CA$220.29
+10.5%
4.8%CA$234.00CA$194.00CA$269.1614
Oct ’24CA$198.02
CA$218.43
+10.3%
4.7%CA$230.00CA$199.00CA$261.0014
Sep ’24CA$193.99
CA$217.73
+12.2%
4.6%CA$230.00CA$199.00CA$253.6315
Aug ’24CA$194.10
CA$217.53
+12.1%
6.4%CA$235.00CA$176.00CA$245.0215
Jul ’24CA$204.54
CA$220.07
+7.6%
4.9%CA$235.00CA$193.00CA$228.0115
Jun ’24CA$197.44
CA$221.50
+12.2%
4.4%CA$235.00CA$193.00CA$228.0414
May ’24CA$206.17
CA$223.62
+8.5%
4.5%CA$240.00CA$200.00CA$228.8713
Apr ’24CA$193.42
CA$220.00
+13.7%
6.8%CA$240.00CA$182.00CA$219.5013
Mar ’24CA$196.72
CA$220.00
+11.8%
6.8%CA$240.00CA$182.00CA$227.5213
Feb ’24CA$193.27
CA$222.77
+15.3%
6.0%CA$238.00CA$187.00CA$211.1813
Jan ’24CA$194.91
CA$220.92
+13.3%
6.0%CA$238.00CA$184.00CA$203.8613
Dec ’23CA$201.94
CA$220.93
+9.4%
5.8%CA$238.00CA$184.00CA$210.8014

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/24 19:01
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/24 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Intact Financial Corporation wordt gevolgd door 26 analisten. 10 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
David DonovanAccountability Research Corporation
John AikenBarclays
Tom MacKinnonBMO Capital Markets Equity Research