VersaBank Waardering

Q: Wat is de reële prijs van VBNK als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

VBNK ( CA$23.86 ) handelt boven onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( CA$21.25 )

Is VBNK ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

1/6

Waarderingsscore 1/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van VBNK als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: VBNK ( CA$23.86 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( CA$21.25 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: VBNK wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor VBNK?

Belangrijke metriek: Omdat VBNK winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor VBNK. Deze wordt berekend door VBNK's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is VBNK's PE Ratio?
PE-verhouding	13.6x
Inkomsten	CA$45.72m
Marktkapitalisatie	CA$621.46m

VBNK belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	0.4x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt VBNK's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor VBNK ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	10.9x
EQB EQB	9.6x	8.6%	CA$4.2b
CWB Canadian Western Bank	20.4x	13.8%	CA$5.8b
MORG Sparebanken Møre	8.3x	11.0%	NOK 4.6b
7184 First Bank Of Toyama	5.4x	n/a	JP¥69.8b
VBNK VersaBank	13.6x	30.4%	CA$621.5m

Price-To-Earnings versus peers: VBNK is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 13.6 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 10.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt VBNK's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de North American Banks industrie?

4 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

4 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: VBNK is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 13.6 x) vergeleken met het Canadian Banks -industriegemiddelde ( 13.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is VBNK's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

VBNK PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	13.6x
Eerlijke PE Verhouding	14.9x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: VBNK is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 13.6 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 14.9 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten VBNK voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	CA$23.86	CA$22.08 -7.4%	7.9%	CA$24.25	CA$20.00	n/a	3
Nov ’25	CA$21.25	CA$22.08 +3.9%	7.9%	CA$24.25	CA$20.00	n/a	3
Oct ’25	CA$17.80	CA$22.08 +24.1%	7.9%	CA$24.25	CA$20.00	n/a	3
Sep ’25	CA$18.12	CA$19.75 +9.0%	11.4%	CA$22.00	CA$17.50	n/a	2
Jun ’25	CA$13.25	CA$17.75 +34.0%	1.4%	CA$18.00	CA$17.50	n/a	2
May ’25	CA$13.54	CA$17.75 +31.1%	1.4%	CA$18.00	CA$17.50	n/a	2
Apr ’25	CA$14.06	CA$17.75 +26.2%	1.4%	CA$18.00	CA$17.50	n/a	2
Mar ’25	CA$15.98	CA$16.50 +3.3%	3.0%	CA$17.00	CA$16.00	n/a	2
Feb ’25	CA$14.94	CA$15.50 +3.7%	3.2%	CA$16.00	CA$15.00	n/a	2
Jan ’25	CA$14.54	CA$15.50 +6.6%	3.2%	CA$16.00	CA$15.00	n/a	2
Dec ’24	CA$10.61	CA$14.75 +39.0%	5.1%	CA$15.50	CA$14.00	n/a	2
Nov ’24	CA$10.86	CA$14.75 +35.8%	5.1%	CA$15.50	CA$14.00	CA$21.25	2
Oct ’24	CA$10.65	CA$14.75 +38.5%	5.1%	CA$15.50	CA$14.00	CA$17.80	2
Sep ’24	CA$11.54	CA$14.75 +27.8%	5.1%	CA$15.50	CA$14.00	CA$18.12	2
Aug ’24	CA$11.33	CA$14.75 +30.2%	5.1%	CA$15.50	CA$14.00	CA$16.14	2
Jul ’24	CA$10.00	CA$14.75 +47.5%	5.1%	CA$15.50	CA$14.00	CA$14.73	2
Jun ’24	CA$9.39	CA$14.25 +51.8%	8.8%	CA$15.50	CA$13.00	CA$13.25	2
May ’24	CA$9.90	CA$14.25 +43.9%	8.8%	CA$15.50	CA$13.00	CA$13.54	2
Apr ’24	CA$10.00	CA$14.25 +42.5%	8.8%	CA$15.50	CA$13.00	CA$14.06	2
Mar ’24	CA$10.15	CA$13.25 +30.5%	9.4%	CA$14.50	CA$12.00	CA$15.98	2
Feb ’24	CA$10.45	CA$13.25 +26.8%	9.4%	CA$14.50	CA$12.00	CA$14.94	2
Jan ’24	CA$10.11	CA$13.25 +31.1%	9.4%	CA$14.50	CA$12.00	CA$14.54	2
Dec ’23	CA$9.01	CA$13.75 +52.7%	12.7%	CA$15.50	CA$12.00	CA$10.61	2

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Citigroup

US$130.3b

A diversified financial service holding company, provides various financial product and services to consumers, corporations, governments, and institutions worldwide.

CITI

US$29.43

1.2%

49.1%

National Bank of Canada

CA$46.7b

Provides financial services to individuals, businesses, institutional clients, and governments in Canada and internationally.

CA$137.40

3.1%

53.3%

Bank of America

US$353.4b

Through its subsidiaries, provides banking and financial products and services for individual consumers, small and middle-market businesses, institutional investors, large corporations, and governments worldwide.

BOFA

US$24.24

1.2%

54.9%